Comment retirer une somme importante

Bonjour,

Vous pouvez retirer la somme que vous pouvez. S'il s'agit de retirer la somme en liquide il faut faire la demande 48/72h à l'avance et préparez le cas échéant le justificatif (avec pièces justificatives) derrière ce retrait d'argent.

A noter aussi que même en l'absence d'obligation de justificatif, la banque aura obligation de signaler tout mouvement suspect au TRACFIN. Le premier indice d'un mouvement suspect étant le refus de justificatif en se réfugiant derrière les textes.

La loi ne prévoit pas de seuil déclaratif.

Le Tracfin aura possibilité de bloquer l'opération en amont, ou d’enquêter en aval. Et quand il viendra vous demander des justificatifs, vous avez intérêt à en avoir pour éviter les différentes condamnations qui pourront suivre (qui comportent au pire des peines de prisons).

Bonjour

En tant que créancier, votre banque a une obligation de vigilance et de protection vis-à-vis de leurs clients. 

Lorsque le client justifie sa demande, les retraits d'espèces se font sans problèmes.

D'ailleurs, en sens inverse, les dépôts en espèces de montants importants inhabituels et injustifiés répondent aux mêmes règles, et peuvent être refusés par le banquier.  

Bonjour

à la lecture de cet article , il faudrait justifier , si la banque à un soupçon , çà reste vague

https://www.droitconstitutionnel.org/banque-postale-somme-maximum-guichet/

J'ai retiré dernièrement 2 fois 9000 euros

La caissière m'a demandé pourquoi je lui ai répondu que je jouais au casino (je ny ai jamais joué )

A partir de 10000 elle ma dit qu'ils fadisaient un signalement à tracfin

Au guichet ou par carte bancaire ? 

Il peut y avoir un délai mais pas de refus. Éventuellement, demandez à voir le directeur ou la directrice 

Bonjour,

Il se passe des trucs bizarre  la Caisse d'épargne. Ma fille s'était vue il y a quelques temps empêchée de clore son Livret A par simple décision de la directrice de l'agence.

Mais, en plus de toutes les réponses déjà faites au dessus, vous pouvez vous adresser au "médiateur" pour essayer de débloquer votre situation, en précisant qu'on vous empêche de prélever la somme que vous souhaitez.

Pour le reste, s'il est vrai qu'il n'est en principe pas possible d'effectuer un achat de plus de 1000€ en liquide, je n'ai jamais entendu dire que les retraits au dessus de cette somme étaient également interdits

Non j’ai demandé à la conseillère par téléphone si je pourrai le faire au guichet elle a tout fait à mon avis pour que je puisse rien faire

Vous retirez ce que vous voulez, c'est votre argent. Fixez une date avec votre conseiller, de manière qu'il puisse réunir les fonds dans un délais raisonnable et demandez à être reçu discrètement dans un bureau lors de la remise des fonds en espèces. Une banque qui refuse de vous remettre votre argent, c'est purement et simplement du vol.