Comment retirer une somme importante
Ulysse5818 Messages postés 15484 Date d'inscription Statut Membre Dernière intervention -
Bonjour,
Combien peut-on retirer de mon compte sans justificatif sachant aue je suis sur la caisse d’épargne j’ai parlé à ma conseillère et elle m’a dit que je peux retirer que 1000€ je me demande est-ce vrai ou pas?
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9 réponses
Bonjour,
Vous pouvez retirer la somme que vous pouvez. S'il s'agit de retirer la somme en liquide il faut faire la demande 48/72h à l'avance et préparez le cas échéant le justificatif (avec pièces justificatives) derrière ce retrait d'argent.
A noter aussi que même en l'absence d'obligation de justificatif, la banque aura obligation de signaler tout mouvement suspect au TRACFIN. Le premier indice d'un mouvement suspect étant le refus de justificatif en se réfugiant derrière les textes.
La loi ne prévoit pas de seuil déclaratif.
Le Tracfin aura possibilité de bloquer l'opération en amont, ou d’enquêter en aval. Et quand il viendra vous demander des justificatifs, vous avez intérêt à en avoir pour éviter les différentes condamnations qui pourront suivre (qui comportent au pire des peines de prisons).
Bonjour
En tant que créancier, votre banque a une obligation de vigilance et de protection vis-à-vis de leurs clients.
Lorsque le client justifie sa demande, les retraits d'espèces se font sans problèmes.
D'ailleurs, en sens inverse, les dépôts en espèces de montants importants inhabituels et injustifiés répondent aux mêmes règles, et peuvent être refusés par le banquier.
Bonjour
à la lecture de cet article , il faudrait justifier , si la banque à un soupçon , çà reste vague
https://www.droitconstitutionnel.org/banque-postale-somme-maximum-guichet/
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J'ai retiré dernièrement 2 fois 9000 euros
La caissière m'a demandé pourquoi je lui ai répondu que je jouais au casino (je ny ai jamais joué )
A partir de 10000 elle ma dit qu'ils fadisaient un signalement à tracfin
Au guichet ou par carte bancaire ?
Il peut y avoir un délai mais pas de refus. Éventuellement, demandez à voir le directeur ou la directrice
Bonjour,
Il se passe des trucs bizarre la Caisse d'épargne. Ma fille s'était vue il y a quelques temps empêchée de clore son Livret A par simple décision de la directrice de l'agence.
Mais, en plus de toutes les réponses déjà faites au dessus, vous pouvez vous adresser au "médiateur" pour essayer de débloquer votre situation, en précisant qu'on vous empêche de prélever la somme que vous souhaitez.
Pour le reste, s'il est vrai qu'il n'est en principe pas possible d'effectuer un achat de plus de 1000€ en liquide, je n'ai jamais entendu dire que les retraits au dessus de cette somme étaient également interdits
Non j’ai demandé à la conseillère par téléphone si je pourrai le faire au guichet elle a tout fait à mon avis pour que je puisse rien faire
Bonjour,
Votre conseillère à autre chose à faire que de "tout faire pour que vous puissiez rien faire".
En revanche, elle a l'obligation de se conformer à la loi.
Donc vous pourrez retirer facilement 1000€ sans justificatif. Au delà, il faudra un justificatif ou anticiper plusieurs retraits sur plusieurs semaines.
Vous retirez ce que vous voulez, c'est votre argent. Fixez une date avec votre conseiller, de manière qu'il puisse réunir les fonds dans un délais raisonnable et demandez à être reçu discrètement dans un bureau lors de la remise des fonds en espèces. Une banque qui refuse de vous remettre votre argent, c'est purement et simplement du vol.
Par logique, quand on retire de l'argent, c'est pour... payer quelque chose. En partant de ce principe, il est tout à fait légal (comme déjà mentionné plus haut) et d'ailleurs obligatoire pour la banque de vous demander un justificatif (pas un justificatif de retrait du coup, mais un justificatif du paiement, pour justifier de la somme que vous voulez retirer).
Donc dans la banque, la notion de paiement et de retrait est indissociable.
La législation juridique et financière évolue en permanence...
Bonjour
La question est :
montant maximum , sans justificatif