Demande abusive du banquier de justificatifs des fonds ?
Torseur 06
Messages postés
529
Statut
Membre
-
Gouag Messages postés 32 Statut Membre -
Gouag Messages postés 32 Statut Membre -
Bonjour,
J'aimerais savoir si il existe une loi obligeant le client de justifier ses fonds en banque ?
En effet, ce matin j'ai voulu effectuer un virement avec mon guichetier de 6000 € vers un compte extérieur appartenant à un membre de ma famille. Mon compte comportait 10 000 €.
J'ai été très surpris que mon banquier me demande la raison pour laquelle je faisais ce virement. En effet celui ci me soutient qu'au dessus de 3000 € le client doit pouvoir justifier la raison de ces virements, cela pour éviter le blanchiment d'argent.
Je comprendrais cette remarque du banquier si je dépose 6000 € en espèces alors que je suis au chômage.
Mais là, dans le cas où mon compte est bien garni, je trouve cette demande fortement abusive.
Pouvez vous m'en dire plus ? Le guichetier était-il dans son droit de me demander cela ?
Merci à vous !
J'aimerais savoir si il existe une loi obligeant le client de justifier ses fonds en banque ?
En effet, ce matin j'ai voulu effectuer un virement avec mon guichetier de 6000 € vers un compte extérieur appartenant à un membre de ma famille. Mon compte comportait 10 000 €.
J'ai été très surpris que mon banquier me demande la raison pour laquelle je faisais ce virement. En effet celui ci me soutient qu'au dessus de 3000 € le client doit pouvoir justifier la raison de ces virements, cela pour éviter le blanchiment d'argent.
Je comprendrais cette remarque du banquier si je dépose 6000 € en espèces alors que je suis au chômage.
Mais là, dans le cas où mon compte est bien garni, je trouve cette demande fortement abusive.
Pouvez vous m'en dire plus ? Le guichetier était-il dans son droit de me demander cela ?
Merci à vous !
A voir également:
- Ma banque me demande de justifier un virement
- Ma banque me demande de justifier un virement reçu - Meilleures réponses
- Pourquoi ma banque me demande un justificatif de domicile - Meilleures réponses
- Banque refuse attestation provenance de fonds - Forum acheter un appartement
- Déblocage des fonds succession banque - Guide
- Engie facture abusive forum - Forum Consommation
- Certificat du dépositaire des fonds - Forum Création d'entreprise
- Attestion de demande de fonds LA BANQUE POSTALE - Forum acheter un appartement
8 réponses
Merci à vous Gérard.
Mais cela veut dire qu'il n'existe pas de lois lié à ces fameux virements supérieurs à 3000 € qui doivent être justifiés ?
A la décharge de ma banque, mon salaire est encaissé dans une autre banque. Cette banque m où j'ai fait le virement me sert d'épargne (Livret A et LEP) mais pas de compte courant lié à la carte bleue.
Mais bon c'est quand même gonflé de la part du banquier d'après ce que vous me dites.
Mais cela veut dire qu'il n'existe pas de lois lié à ces fameux virements supérieurs à 3000 € qui doivent être justifiés ?
A la décharge de ma banque, mon salaire est encaissé dans une autre banque. Cette banque m où j'ai fait le virement me sert d'épargne (Livret A et LEP) mais pas de compte courant lié à la carte bleue.
Mais bon c'est quand même gonflé de la part du banquier d'après ce que vous me dites.
La législation juridique et financière évolue en permanence...