Refus retrait en espece
Résolu
julie.b
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Gérard -
Gérard -
Bonjour,
Afin d'acheter un petit tracto pelle pour les travaux de notre maison, j'ai fait viré 3600 euros depuis mon assurance vie sur mon compte courant! une fois l'argent disponible, j'ai prévenue une semaine avant que je viendrais chercher l'argent en liquide.
la vieille du retrait, le responsable d'agence m'appelle me disant que le retrait d'une telle somme etait impossible, que je n'avait droit qu'a 1500 euros environ! j'ai retiré dans un premier temps cet argent, ne connaissant rien aux lois de la banque. quand j'ai revu le banquier quelques jours plus tard, il me dis que c'est dans mon interet car sinon la banque me déclencherais un controle fiscal.
je voudrais connaitre le vrai du faux dans cette histoire!
si qqn pourrais m'eclairer
merci
Afin d'acheter un petit tracto pelle pour les travaux de notre maison, j'ai fait viré 3600 euros depuis mon assurance vie sur mon compte courant! une fois l'argent disponible, j'ai prévenue une semaine avant que je viendrais chercher l'argent en liquide.
la vieille du retrait, le responsable d'agence m'appelle me disant que le retrait d'une telle somme etait impossible, que je n'avait droit qu'a 1500 euros environ! j'ai retiré dans un premier temps cet argent, ne connaissant rien aux lois de la banque. quand j'ai revu le banquier quelques jours plus tard, il me dis que c'est dans mon interet car sinon la banque me déclencherais un controle fiscal.
je voudrais connaitre le vrai du faux dans cette histoire!
si qqn pourrais m'eclairer
merci
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1 réponse
Bonjour,
La banque ne déclenche aucun contrôle fiscal et n'a pas le droit de refuser un retrait de la part de ses clients.
Si la banque a un doute, son seul recours est de faire un signalement TRACFIN. Ensuite, c'est à TRACFIN de décider s'ils vont plus loin ou non. Et pour 3600€ ils n'auraient pas cherché plus loin.
Cordialement
La banque ne déclenche aucun contrôle fiscal et n'a pas le droit de refuser un retrait de la part de ses clients.
Si la banque a un doute, son seul recours est de faire un signalement TRACFIN. Ensuite, c'est à TRACFIN de décider s'ils vont plus loin ou non. Et pour 3600€ ils n'auraient pas cherché plus loin.
Cordialement
La législation juridique et financière évolue en permanence...
Incroyable !
merci encore pour vos lumières