Contrôle des fonds déposés

Bonjour à tous,

Merci à AN banker de sa prompte réponse à ma question concernant le contrôle des fonds déposés par les banques, à savoir :
« Pour les espèces les banques doivent connaître la provenance des fonds si la somme déposée est supérieure à 1000€.
Qu'en est-il pour les dépôts de chèques, virements, etc. ?

La réponse de AN Banker :
"C'est pareil à des niveaux différents selon les banques et selon le profil du client ».

Est-ce à dire :
-1- Qu’il n’y aucune obligation par décret ?
-2- Que les banques décident de la nature, de la fréquence des contrôles selon des critères propres à chacune d’entre elles ?

Mes recherches, sur les sites gouvernementaux m'ont permis de trouver très facilement le décret sur le blanchiment d'argent, faisant obligation aux intermédiaires financiers de contrôler l'origine des sommes déposées en espèces qui sont supérieures ou égales à 1.000€.
En revanche, je n'ai trouvé aucun décret imposant aux intermédiaires financiers de contrôler les fonds déposés par chèque ou reçus par virement.

Avez-vous et pouvez-vous m'indiquer les références exhaustives du décret d'obligation de contrôle faite aux intermédiaires financiers concernant les
dépôts de chèque et les virements >= à 1.000 €.

D'avance merci de votre aide,
Salutations.