Société Génerale : Fiche déclarative de situation financière et professionnelle [Résolu]

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11 mai 2019
- - Dernière réponse : Vincent356
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25 mai 2019
- 11 mai 2019 à 23:53
Bonjour à tous,

Je reçois un courrier de la Société Générale me demandant de remplir un fichier en indiquant mon activité professionnelle ainsi que mes revenus nets mensuels. Je trouve cela très indiscret et intrusif.

Leur motif: assurer la sécurité de mes opérations bancaires selon les articles L-561-4-1 et suivants du Code Monétaire et Financier dont je n'ai aucune copie, aucun extrait.

Je ne souhaite pas leur communiquer des informations aussi personnelles.

Suis-je en droit de refuser sans que mon compte soit bloqué ? Est-ce que leur demande est légale?

Merci d'avance pour votre aide.

Cordialement,
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Merci
Bonjour,

https://www.legifrance.gouv.fr/affichCodeArticle.do?cidTexte=LEGITEXT000006072026&idArticle=LEGIARTI000033512785&dateTexte=&categorieLien=cid

Leur demande est légale
Elle est fondée sur des obligations de connaissances des clients par les différents régulateurs et ces connaissances doivent être mises à jour

Libre à vous de les communiquer ou non
Libre à eux si vous ne le faites pas de vous garder comme client ou non également.

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MaxVIL2
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26 mai 2019
205 > pascal68 -
La société générale est loin d'être la seule banque à demander les revenus. Toutes les banques qui prennent au sérieux les directives LAB-FT le font.
Les revenus permettent d'estimer le montant des transactions habituelles. Une personne au RSA qui fait régulièrement des virements entrants/sortants de plusieurs milliers d'euros, c'est suspect... alors que cela ne l'est pas pour une personne qui a un salaire de 10 000€/mois.
NanaY_4852
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11 mai 2019
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Juste des excuses bidons pour contrôler le moindre mouvement des clients. Prenez-vous en aux bonnes personnes.
MaxVIL2
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26 mai 2019
205 > NanaY_4852
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11 mai 2019
-
Prenez 15 secondes pour réfléchir... la banque voit déjà tous les mouvements de votre compte en banque.
Toutes ces demandes sont pour des raisons réglementaires... la société générale préférerait largement ne pas avoir à demander toutes ses informations à ses clients et faire affaire avec n'importe qui.

Prenez-vous en aux bonnes personnes.
Comme toujours, il suffit d'arrêter les coupables... Tout le monde râle contre la fraude, le blanchiment d'argent mais personne n'est prêt à accepter le moindre contrôle, c'est toujours le voisin qu'il faut contrôler.
NanaY_4852
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11 mai 2019
-
"Tout le monde râle contre la fraude" Ah bon?

J'accepterai d'être contrôlée si la banque ou l'Etat jugeait mon compte comme suspect. Mais comme je n'ai rien à me reprocher, je trouve ça juste intrusif.
Vincent356
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25 mai 2019
43 -
Je vois mal en quoi c'est particulièrement intrusif. L'activité professionnelle et les revenus mensuels font partie des éléments qui sont demandé quasi systématiquement par les banques. De toute façon votre banque a par définition accès à vos comptes bancaires (dans cette banque en tout cas).

Les banques ont une obligation de vigilance à l'égard de leur clientèle et certaines ont d'ailleurs été condamnées à de fortes amendes pour des insuffisances dans leurs dispositif de lutte contre le blanchiment.

https://www.latribune.fr/entreprises-finance/banques-finance/blanchiment-societe-generale-ecope-d-une-amende-de-5-millions-d-euros-744994.html

Si vous n'êtes pas d'accord, vous pouvez ne pas répondre. Votre banque peut aussi décider qu'elle ne souhaite pas poursuivre une relation d'affaires avec vous et il vous faudra alors trouver une autre banque qui vous demandera probablement les mêmes renseignements.
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