Stratégie de portefeuille PEA

Question

Bonjour à tous,

Je débute en bourse et je viens chercher vos avis et retours d’expérience, car je suis encore assez dubitatif sur ma stratégie actuelle.

J’ai ouvert un PEA au Crédit Agricole et mon objectif est un placement sur le long terme, avec une approche simple et progressive.

???? Ma stratégie actuelle :

1. ETF (long terme)


	
	Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF
	
	
	Amundi PEA Emergents (MSCI Emerging) ESG Transition UCITS ETF Acc
	


2. Actions en direct


	
	Air Liquide
	
	
	Schneider Electric
	


(Pour ces deux actions, je ne pourrai pas les acheter d’un coup : je compte investir chaque mois et acheter une action seulement quand le solde sera suffisant.)

Je me pose également la question de TotalEnergies :
pensez-vous que cette action peut être une bonne idée dans ce type de portefeuille ?
Et si oui, vaut-il mieux la rajouter aux deux autres ou la prendre à la place de l’une d’elles ?

???? Méthode d’investissement :


	
	Investissement en DCA tous les mois
	
	
	Répartition mensuelle :

	
		
		50 € sur MSCI World
		
		
		40 € sur MSCI Emerging Markets
		
		
		30 € pour les actions (Air Liquide / Schneider / éventuellement TotalEnergies, selon vos avis et le solde disponible)
		
	
	


Soit 150 € par mois au total.

Je me demande donc si cette stratégie de diversification vous semble cohérente pour un débutant, ou s’il y a selon vous des points à améliorer (répartition, choix des supports, simplicité, etc.).

Merci d’avance à ceux qui prendront le temps de me donner leur avis ????

Hilde · Answer

Bonjour

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Lorsque, il y a quelques mois, j'ai évoqué l'ouverture d'un PEA auprès de mon conseiller bancaire (banque traditionnelle) ce dernier m'en a dissuadé du fait des frais beaucoup trop élevés. Et effectivement, pour préserver la rentabilité nette d'un PEA il est préférable de l'ouvrir auprès d'un trader sur internet.

Le transfert du portefeuille est possible vers un autre intermédiaire.

.

Concernant vos choix, je n'ai pas d'avis car je ne connais pas ces produits financiers.

.

Conseils : peut-être voir auprès de Agora. Par le biais de leurs divers abonnements payants, il est rassurant pour les novices de connaître leurs stratégies et de bénéficier de leurs conseils pratiques.

Arrow · Answer

Bonjour, 

Comme déjà dit, comparez bien les frais et notamment les frais sur chaque ordre que vous allez passer, surtout qu’en DCA vous passez des ordres tous les mois. 
 

Je vois vraiment pas l’intérêt d’acheter des actions en direct. Surtout que si vous faites du stock picking comme ça le choix des actions dépend de leur cours (et des ratios associés) au moment où vous achetez. Donc déjà savoir que dans 6 mois vous achèterez du Schneider c’est bizarre. 
 

Mais sinon oui j’ai une bonne diversification qui a des chances de marcher de faire par exemple 70% MSCI World et 30% Emerging markets. 
 

Bien sûr je ne vous donne pas un conseil en investissement. Bien sûr y’a des risques (vraiment) et bien sûr c’est pour le long terme car à cours terme vous pouvez très bien être en perte latente pendant plusieurs mois vous plusieurs années (vraiment).

Stratégie de portefeuille PEA

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