qu'est-ce qu'il adviendra de mon argent ?

Question

Bonjour, 
Je souhaiterais obtenir quelques informations. J'ai fait un virement à une amie pour qu'elle s'occupe de mes affaires car étant en incapacité de me déplacer à cause du virus. Il faille qu'elle retire 7000 € pour le faire. Elle a été à la banque et la caissière lui a fait faire une demande de fond pour les avoir en un coup. Mais elle a prévenu qu'elle informerait la banque de France. Est-ce possible qu'elle le retire après ça ? La banque est-elle dans l'obligation d'affecter tout ce qu'elle reçoit comme argent directement à la dette sachant qu'elle a un plan de remboursement bien respecté ? Sinon au cas où la banque de France refuse, qu'est-ce quil adviendra de mon argent ?

Merci de votre réponse.

Gayomi · Accepted Answer

Un virement de cette somme doit être justifié. A défaut, votre virement restera effectif mais un signalement sera fait à Tracfin.
Votre amie doit justifier la somme reçue par :
- une déclaration de don prise en compte par le service de l'enregistrement (avec des droits payés).
- une reconnaissance de dette à votre égard (enregistrée) 
- un contrat de prêt entre vous (enregistré également) + déclaration faite au Service des Impôts des Particuliers. 

Le Service du traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins (TRACFIN) fait partie de la communauté française du renseignement avec la Direction générale de la sécurité extérieure (DGSE), la Direction au renseignement militaire (DRM), la Direction de la protection et de la sécurité de la défense (DPSD), la Direction générale de la sécurité intérieure (DGSI) et la Direction nationale du renseignement et des enquêtes douanières (DNRED).

jodelariege · Answer

bonjour
dés qu'il y a mouvement de fond inhabituel ,telle une somme  comme la votre, la banque va demander à vérifier soit l'origine ,soit son affectation  dans le cas  de" Tracfin"  ...tapez Tracfin sur votre ordinateur...
vous pouvez vous déplacer à la banque même avec le Covid  avec une attestation de déplacement dérogatoire
donc le virement de l'argent sur le compte de votre amie plus la demande  de retrait des espèces vont paraitre suspects et  faire soupçonner une arnaque     l'argent en espèces ne sera pas donné  ,le compte risque d'être bloqué un ou deux mois  et vous risquez aussi d'être viré de votre banque.....
je n'ai pas compris qui a un plan de remboursement? et une dette?

jodelariege · Answer

ce n'est peut être pas une arnaque de votre coté  mais du coté de votre amie  .... depuis combien de temps la connaissez vous? si elle a un plan de surendettement elle doit signaler tout retour à  meilleure fortune  et la Banque de France décidera de la suite à donner....
je ne comprends pas (et la banque non plus visiblement...) de quelles affaires votre amie doit s'occuper:  elle doit vous rendre les 7000 euros en espèces à la maison pour que vous puissiez faire vos courses? cela parait invraisemblable ... on croit plutôt à une arnaque de votre "amie"  
de toute façon relisez mon message à16h31

doris33 · Answer

Bonjour, 

Mr Paul écrit depuis la Côte d'Ivoire. 
 Cela explique qu il ne puisse pas se déplacer mais restent les questions : pour quelle raison une telle somme ?!

jodelariege · Answer

..on prépare une anaque?..

Utilisateur anonyme · Answer

c'est rare qu'un brouteur de Côte d'Ivoire se fasse arnaquer mais ça arrive, la preuve :)

Qu'est-ce qu'il adviendra de mon argent ?

6 réponses

Votre réponse

Discussions similaires

Newsletters