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Ma banque va cloturer mes comptes suite à un retrait de liquide [Résolu]

- - Dernière réponse :  Marech21 - 17 déc. 2017 à 21:36
Compte bancaire Posez votre question Signaler
Bonjour, je suis chez le crédit coopératif depuis environ 1 an. J'ai un compte courant avec visa classique et un compte épargne. L'été dernier j'ai retirer 3000€ pour m'acheter un véhicule, jusque là pas de problème. Puis en septembre je rends service à ma sœur qui veut acheter elle aussi un véhicule, mais qui doit le faire en cash, et n'arrive pas à disposer de son argent via sa banque. Elle me fait donc un virement de 6000€ que je vais retirer en liquide à l'agence de Toulouse quelques jour plus tard pour lui redonner. Suite à ça un coup de fil de ma conseillère qui me demande de justifier de ce retrait, chose que je ne peut faire car le compromis de vente ne donne pas le montant du véhicule, et puis il n'est même pas à mon nom. De plus elle m'informe que cette justification n'est pas recevable car on n'a pas le droit de payer un véhicule avec plus de 1000€ de cash (ce qui est faux visiblement lors d'une transaction de particulier à particulier).
2 mois plus tard un courrier m'informe que mes comptes vont être clôturés dans les 2 mois, sans aucune justification ni explication. C'est seulement suite à un appel de ma part que l'on m'informe que mes comptes sont clôturés, suite à ce retrait non justifié.

Voici ma question : Est ce que le Crédit coopératif est dans son droit, ou c'est une procédure abusive et illégale ? Je n'ai pas envie de changer encore une fois de banque, et malgré tout je souhaiterais rester chez eux pour le côté éthique, quels sont mes recours ?

D'avance merci à vous pour vos conseils.

Aurélien
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3 réponses

Meilleure réponse
Signaler Commenter la réponse de Sol
5
Merci
Bonjour

Rien d'illégal, rien d'abusif.
C'est fait, décidé et c'est trop tard.
Ils respectent les deux mois de préavis et ont le droit de ne pas vous garder.
Vous vouliez avoir raison et vous avez tort.
Les dépenses en liquide sont maintenant limitées à 1000 euros.
S'ils peuvent fermer les yeux sur une transaction, ils n'ont aucune raison de le faire sur l'histoire de votre frangine est peu crédible, elle même pouvait le faire par sa banque. Si elle n 'y arrive pas, c'est qu'elle n'est pas claire non plus sur l’origine de ses revenus et la justification de cette dépense.

Merci Sol 5

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marech21
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dimanche 17 décembre 2017
Dernière intervention
17 décembre 2017
 -
Merci, en gros je n'ai plus qu'a changer de banque et fermer ma bouche ? Aucun recours possible ?
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-
Non aucun..quand le courrier est parti, ils ne changent plus d'avis, et de moins en moins de banques laissent passer ce genre de choses.. donc prudence sur la nouvelle banque.
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marech21
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dimanche 17 décembre 2017
Dernière intervention
17 décembre 2017
 -
Si seulement j'avais été informé, je n'aurais pas couru le risque... J'ai compris la leçon !
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Signaler Commenter la réponse de anemonedemer
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mardi 21 février 2017
Dernière intervention
7 décembre 2018
2
Merci
Je confirme. Les lois sur les paiements en liquide ont été durcies pour lutter contre la fraude. Dura lex...
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Signaler Commenter la réponse de Néphilim
1
Merci
Bonsoir,

De plus vous risquez d'avoir un petit coucou du TRACFIN
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-
Non c'est sérieux ? Ça me fait peur tout ça. Il y a vraiment des chances pour qu'ils débarquent chez moi? En même temps je n'ai rien à cacher
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