préserver le patrimoine familial

Question

Bonjour,

La tante de ma mère a plus de 80 ans, elle est sans enfant. Son souhait est de transmettre son patrimoine à ma mère (elle a des relations très conflictuelles avec les autres membres de la famille). Elle pense que le fait de l'avoir dit suffit. 

Au cas où les assurances vie ne sont pas nominatives (ce qui pourrait être le cas dans la mesure où elle ne maîtrise pas les formalités administratives de base) son capital sera dispatché entre tous les membres de la famille.

Cependant, si elle établie un testament dans lequel elle désigne un seul légataire? ce testament prime t'il sur l'assurance vie également ? la famille étant constitué de rapaces comment préserver son capital ? 

En vous remerciant,

Cordialement,

condorcet · Answer

si elle établie un testament dans lequel elle désigne un seul légataire?
N'ayant pas d'enfant, donc d'héritier "réservataire", cette personne peut tout à fait choisir un seul légataire apte a recueillir sa succession.

 ce testament prime t'il sur l'assurance vie également ? 
 Les 2 sont différents.
Le testament désigne un (ou des )"successeur" recueillant le patrimoine dépendant de la succession.
Le contrat d'assurance-vie désigne un (ou des bénéficiaires) n'ayant pas obligatoirement la qualité d'héritier.

Votre tante doit impérativement rencontrer un notaire pour mettre au point toutes ces questions :
-un testament correctement libellé, instituant ..X.. ou ...Y.. légataire universel;
-revoir le (ou les) bénéficiaire du contrat de l'assurance-vie, le faire modifier éventuellement par un avenant désignant une autre (ou d'autres) personne.
  Elle seule peut prendre ces décisions.
  Les conseils d'un notaire ne seront pas superflus.

Préserver le patrimoine familial

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