Ordonnance n° 2009-104
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Lelfe. Messages postés 3217 Statut Membre -
Lelfe. Messages postés 3217 Statut Membre -
Bonjour,
Est-ce que les banques sont obligées d'après Ordonnance n° 2009-104 du 30 janvier 2009 de demander aux clients de prouver chaque somme versée en espèces? Et quels sont les personnes visées par cette Ordonnance. (Moi je suis étudiante étrangère et on m'a demandé un justifictif de la somme que j'ai déposée dans la Banque).
Merci pour votre aide!
Est-ce que les banques sont obligées d'après Ordonnance n° 2009-104 du 30 janvier 2009 de demander aux clients de prouver chaque somme versée en espèces? Et quels sont les personnes visées par cette Ordonnance. (Moi je suis étudiante étrangère et on m'a demandé un justifictif de la somme que j'ai déposée dans la Banque).
Merci pour votre aide!
1 réponse
Les banques ont l'obligation, dans le cadre de la lutte contre le blanchiment, de demander des explications sur les mouvements qui ne collent pas avec l'activité et/ou le rythme de vie de leurs clients. Vous croyez que ca les amuse, que c'est de la curiosité mal placée ?
Qu'avez-vous à cacher pour venir jusque sur un forum pour demander la confirmation de ce que, manifestement, vous savez déjà puisque vous êtes allée chercher des textes de loi, etc ? Vous ne trouvez pas qu'une étudiante qui dépose d'un coup une grosse somme, il y a de quoi se poser des questions ?
Et si vous avez une bonne explication, pourquoi ne pas la donner, tout simplement ?
C'est quand même dingue de voir le mal partout...
Qu'avez-vous à cacher pour venir jusque sur un forum pour demander la confirmation de ce que, manifestement, vous savez déjà puisque vous êtes allée chercher des textes de loi, etc ? Vous ne trouvez pas qu'une étudiante qui dépose d'un coup une grosse somme, il y a de quoi se poser des questions ?
Et si vous avez une bonne explication, pourquoi ne pas la donner, tout simplement ?
C'est quand même dingue de voir le mal partout...
Je confirme que chaque banque doit connaître l'origine des fonds versés en espèces lorsque cela ne cadre pas avec la situation du client. S'il y a une explication c'est bien. Mais un étudiant étranger vit d'un virement de ses parents, d'un organisme, se sert d'une carte, d'un chéquier... etc. Quelle peut être la raison de versements espèces ? Je n'en vois pas.