retrait maximum à la banque Résolu/Fermé

Question

Bonjour, 
J'aimerai connaitre le montant  maximum de retrait immédiat en espèces de mon compte courant postal. Également la banque postale avise tels les impôts ou autres si le montant est élevé. 
Merci pour vos réponses 
bisou971

pal · Accepted Answer

Oui en cas de mouvement supérieur ou égal à 7.500 € la banque avise les impôts

Jessy23 · Answer

Bonjour,

Il n'y a pas de maximum plafonnes, en revanche si la somme est trop elever vous devez prevenir au moins trois jours avant la banque de votre retrait afin que celle ci ai les fonts necessaire. 

Generalement les banques limite le retrait (sans prevenir a l'avance) a 750 euros parfois moins selon les agences.

La banque n'avise pas les impots de votre retrait meme elever etant donner que de toute facon l'argent retirer ou deposer a laisser des traces.

Jessy23 · Answer

helas je ne connais pas le texte de cette loi.

En revanche vous pouvez peut etre voir sur le site internet de votre banque ce que dis celle ci sur les retraits maximum.

Vous pouvez egalement cloturer votre compte ou en tout cas "menace" votre conseiller de fermé votre compte.

pg93 · Answer

merci pour votre reponse.
donc je vais verifier sur le site de la banque.donc à priori selon vous il n'y a pas de texte de loi qui limite le retrait à 1500€/jour.
Quant à la menace de fermer le compte, j'ai essayé et ça ne marche pas!
 ils sont près à vous solder le compte dans la minute en vous remettant un chèque, donc du "papier" sans valeur!!!
Par contre j'ai insisté et j'ai pu retirer 5000€ d'un coup mais je vais y retourner demain pour remettre une couche pour vider mon compte. 
c'est limite...J'ai l'impression qu'ils reçoivent des consignes de leur hierarchie pour nous limiter ces "bankgsters"...

bnrazlebol · Answer

Merci de m'avoir répondu, et de m'avoir confirmé ce que je soupçonnais ....

boucledor · Answer

ma fille a unproblème avec son banquier, 
elle habite Dublin travaille là bas, paye ses impots la bas mais possède toujours son compte en france
elle se maire bientot et a besoin d'une forte somme en espèces pour le traiteur tout ce qui concerne le personnel et le matériel si on paye eb espèces on ne paye pas la tva et sur de telles sommes ce ne'est pas négligeable, pourne pas prendre l'aviona vec une grosse somme en liquide, elle a fait un virement bancaire  sur son compte en france mais là son banquier refuse de lui faire le versement enespèèces
en a t'il le droit
quels sont ses recours et que peut elle faire pour l'obliger à lui payer , c'est quand meme son argent
merci de m'éclairer au plus vite
car jen e sais vraiment pas quoi faire

sophiag · Answer

bonjour 
il n'en a pas le droit 

en revanche, elle doit prevenir 48 heures avant pour qu'il prepare les fonds, car aujourdh'ui, toutes les agences sont automatisés et n'ont plus de guichet delivrant des especes 

ce qui fait que dorenavent, elle doit juste leur faire la demande avant et le banquier ne peut pas refuser 

c'est incroyable de lire cela quand meme, pour qui se prenne t'il ceux la ?

bref, voila 
cordialement

boucledor · Answer

elle a prévenu àl 'avance pusiqu'ele a fait la demande hier et qu'elle a besoin de cete somme pour le 26 mai donc cela fait 10 jours avant
quel reocurs puis avoir
comment puis je l'obliger à lui donner son argent
merci

sophiag · Answer

bonjour 

et bien, en leur disant qu'ils sont obligés de vous la donner, y'a pas de discussions 

qu'ils vous sortent donc leur reglementation qui interdit ce retrait de la somme et qu'elle ramene elle meme son contrat lui permettant de le faire 

qu'elle ne quitte pas l'agence, sans avoir eu son du , sinon, elle menace de porter plainte immediatement, pour retention de fond propre illegale 

non mais, du jamais vu cela 

c'est fou quand meme !!!!

antoine · Answer

Eh bien, si on ne peut même plus resquiller la TVA tranquillement, où va-t-on ??

pat77870 · Answer

ayant retiré plusieur fois de l'argent liquide de mon compte BNP après une demande de retrait suplémentaire d'une somme rondelette pour fair un tres gros achat en liquide, certain particulier vendant de bien d'occasion comme de grosse voiture souhaite etre payé en liquide, pourquoi pas, mon agence bancaire Bnp de Fontainebleau m'a demandé de soldé mon et ne souhaite plus m'avoir comme client...... heureusement ayanat été déjà menacé par le directeur de l'agence  j'avais pris mes précaution en ouvrant un compte ailleur. mais je trouve ces procédés trés limite pour des gens qui ont été épinglé dans le montage de structure économique trés limite dans des paradis fiscaux et ce sont vautré dans les fonds Madoff.

LouisX · Answer

En général, de gros retraits d'espèces à répétition cachent des opérations illicites. C'est ainsi que quelqu'un de ma famille âgé de 93 ans s'est fait dépouiller de plus de 200.000 Euros en l'espace de 6 mois, grâce à des retraits d'espèces de 5.000 Euros et plus ! C'est vrai qu'en principe une banque ne peut pas refuser des retraits d'espèces lorsque l'argent est disponible. Néanmoins, lorsque ces retraits excèdent de très loin les besoins de la vie courante je pense qu'elle a le droit, comme dans le cas que je viens de décrire, d'inviter son client à faire plutôt des chèques ou payer avec sa carte Visa. Si ces opérations sont licites, pourquoi ne le ferait-il pas ? Par contre, si son insistance à ne procéder que par des retraits d'espèces au-delà du raisonnable, je pense que la banque a un motif légitime pour procéder à la clôture du compte et "inviter" le client à faire ses retraits ailleurs. Un banquier peut parfaitement soupçonner que des retraits d'espèce importants répétitifs, et sans rapport avec les besoins d'un client auquel il a par ailleurs délivré des moyens de paiement (chéquier et carte Visa), peuvent servir à payer des travaux au black (autant de gagné sur la TVA et les charges sociales), mais aussi (plus grave) à financer la mise sur pied d'un réseau de trafic de drogue par des petits jeunes qui se lancent dans le "métier". Combien de kilos de cannabis peut-on acheter sur le marché de gros avec 200.000 Euros, et quel bénéfice à la revente ?

Jessy23 · Answer

Bonjour,

Non, c'est illegal de faire opposition sur un cheque que l'on a fait. 

On ne peut faire opposition que sur un carnet de cheque volé.

Bonne continuation

ex banquier · Answer

Il me semble que depuis une loi de 1976, un banquier ne peut plus fermer un compte selon son bon plaisir. Il ne peut le faire que pour un motif "réel et sérieux".

Les 3000 euros sont relatifs au "pouvoir libératoire de la monnaie. En théorie, personne (banquier ou pas) ne peut refuser un paiement en espèces inférieur à cette somme. Il doit par contre, en théorie, informer de tout comportement suspicieux.

Les retrait au guichet d'une banque sont libres en montant.
 Toutefois,
-  les banques ont rarement beaucoup d'espèces en caisse. Précaution anti hold up. D'où les DAB (Distributeur Automatique de Billets) jusque dans la banque avec usage d'une carte de banque pour avoir des expèces.
- Le banquier ne peut s'opposer à délivrer une somme importante, et n'a pas à demander de motif. Il est évident qu'il ne le fera que s'il a les pèces en agence, sinon, il faudra attendre l'approvisionnement spécial.
- Si le montant est supérieur à 7500 Euros ou s'il a des doutes sur l'usage de cette argent, il doit en informer TRACFIN, un organe de la Banque de France chargé initialement de tracer l'argent frauduleux à caractère pénal (drogue, ...). Il y a des employés dans chaque banque chargés de ce travail, les "déontologues". Depuis un décret de Juillet 2010, cette prérogative a été étendus à toute tentative de fraude FISCALE passible de plus d'un an de prison. Tracfin transmettre automatique aux impots (informatique) toute transaction supérieure à 7500 euros.

Tiibou · Answer

bonjour,

Je me retrouve dans la meme situation. J ai donc telephone a ma banque (CEIDF) pour me renseigner sur les modalites de retrait de liquidites en agence.

Voici leur conditions:

Aucun soucis pour les retraits jusqu a 1.500E
pour les montant superieurs, il vous faudra vous rendre en agence, effectuer une demande de fonds, la mise a disposition sera fonction du calendrier du convoyeur...generalement sous 48H.

Voila.
Bon courage

Tiibou · Answer

aucun soucis.

Juste une precision, la justification du "pourquoi on souhaite retirer cet argent" semble etre une legende ubaine, de nos jours les transactions sont tracables et e tracables. La banquiere precise bien que l on est libre de retirer tout montant que l on souhaite.
Apres, pour les tres tres gros retraits en cash je ne sais pas...
sans doute le convoyeur a domicile ;-)

Autre precision (CEIDF): Il semblerait que les banques soient presentement en train d actualiser lees donnees informatiques de leur clients. "Pour toute presence en agence veuillez vous munir des elements suivants:
- piece d identite
- justificatif de domicile de moins de trois mois
- justificatif d activite
.....ah rien que ca....

Si on revenait au troc???
Bon courage a tous.
Tiibou

zoulou · Answer

j'ai deja retire 50000 euros en espsce il faut juste prevenir 3 jour a l'avance 
tu fais ce que tu veux avec ton argent

furieuse · Answer

Bonjour, 

Ayant rencontré ce problème, j'ai envoyé un fax à ma banque et ai pu retiré sans souci en espèce la somme que je voulais (après l'envoi du fax !)

 voici ce que j'ai poste à ma banque pour leur mettre les points sur les "i" si ça peut aider certains d'entre vous :

Madame,

La délivrance d’espèce est soumise à deux conditions : un délai de 48 heures et le contrôle de  l’approvisionnement du compte.  J’ai rempli ces deux conditions.

L’interdiction du paiement en espèces de certaines créances, auquel vous avez fait référence au cours de notre discussion téléphonique,  fait référence à l’article L112-6 du Code Monétaire  et Financier. Cet article ne plafonne pas le retrait d’espèces d’un particulier sur son compte, et ne concerne pas non plus les paiements effectués entre personnes physiques n'agissant pas pour des besoins professionnels.
Ayant parcouru le Code Monétaire et Financier et la convention de compte de BNP Paribas, j’ai constaté qu’aucun article ne plafonne le retrait en espèces (rien ne m’empêche de retirer cette somme en espèces au guichet et en une seule fois si je le souhaite). 

A ce jour, sauf démonstration de votre part en énonçant ces textes de loi, la dite « décision » que vous avez annoncée n’a pas lieu d’être puisque je n’ai pas à vous demander d’autorisation pour disposer de mon argent si mon compte est approvisionné.

Par la présente, je vous demande donc de mettre à ma disposition en espèce les xxxxx EUR disponibles sur mon compte sous un délai de 48 heures ou de m’adresser par écrit une lettre de refus.

J’attends aujourd’hui votre appel au XXXXX,

Cordialement,

Furieuse · Answer

Ah oui, j'ajoute que ma conseillère bancaire à la BNP Paribas m'a appelé dans l'heure pour me dire que l'argent serait disponible sous 48heures... et ma conseillère bancaire à la BNP Paribas m'a raccroché au nez !!!! scandaleux  ! Merci la BNP Paribas, courtoise la conseillère...

sunnyvale · Answer

Bonjour à tous,

Lors de retrait d'espèces important ou plus important que de coutume, la banque veut se protéger sur plusieurs fronts.

- TRACFIN + impôt bien sur.

- Mais aussi pour une raison invoquée susceptible de se retourner contre la banque
 Exemple: le casino, vous retirer 5000 euros alors que d'habitude vos retraits maximum sont de 500 euros.
 Vous perdez ces 5000 euros au casino, problème au début du mois suivant vous devez payer les impôts, votre loyer ou autres obligations ! Beaucoup de mauvais clients (joueurs) vont se retourner contre la banque ....  (État d'ébriété, de colère, exubérance)

- Le mariage de la jeune femme de Dublin, est ce que le banquier à une preuve des préparatifs de se mariage ?
Ou bien est-elle sous l'influence d'un fiancé indélicat qui veux du CASH dans une valise avant de disparaitre.

Reporter vous aux histoires de Julien Courbet sur ces personnes qui ce sont laissé influencé, escroquer etc.

- Pour les personnes âgés on va dire plus de 70 ans c'est encore plus délicat.
  Un veuf, une veuve se laisse convaincre par un de ses fils de fermer ses comptes bancaires vieux de plusieurs décennies pour une nouvelle banque ou assurance vie. Bien sur les autres enfants ne seront pas au courant de cette opération.  Et lors de la succession la banque que connaissait les frères et sœurs pourront juste leur dire (et encore secret bancaire oblige) que les comptes ont été clôturés

- Maintenant si vous vous appelez Julien DRAY et que toutes les semaines vous déposer ou retirer 20 000 euros en espèces, la banque vous accordera des facilités, quitte à quand même faire un rapport TRACFIN.

------------------------

Malheureusement, je vous invite à lire cette histoire :

http://droit-finances.commentcamarche.net/...

furieuse · Answer

La bnp paribas a osé prétendre que mon retrait d'espèce était soumis à l'autorisation du directeur de la banque,  sur appréciation du motif de retrait donné. Par la suite, la "conseillère" m'a dit que mon retrait d'espèce était refusé.

 J'ai jugé ça scandaleux. Car la banque n'a pas à autoriser ou pas mon retrait d'espèce : je vis ma banque comme une caisse de dépôt où je mets mon argent, et j'entends en disposer comme bon me semble.

 Je n'ai pas de compte à rendre à ma banque, car celle-ci n'est pas le gestionnaire de mon argent, et si je veux claquer 7 000 EUR au casino, la banque n'a pas à jouer la tutelle pour m'en empêcher. Si elle juge que ce retrait est suspect, qu'elle fasse un signalement Tracfin : je n'ai rien à cacher !

J'ai épluché le Code monétaire et financier, et la convention de compte de la bnp paribas : ça n'est écrit nul part qu'un retrait d'espèce doit être justifié et qu'il peut être refusé.  J'ai dit à la "conseillère" que si elle osait prétendre le contraire, qu'elle m'envoie les textes de loi qui le disent.   Mais si ces textes n'existent pas, je veux que mon argent soit disponible en espèce sous 48h ou qu'elle m'envoie un refus de retrait d'espèce écrit.

La "conseillère" a  répondu que mon argent serait disponible dans 48h au guichet... Déduction...

furieuse · Answer

Mon agence bnp paribas a osé prétendre que mon retrait d'espèce était soumis à l'autorisation du directeur de la banque,  sur appréciation du motif de retrait donné.

 J'ai jugé ça scandaleux. Car la banque n'a pas à autoriser ou pas mon retrait d'espèce : je vis ma banque comme une caisse de dépôt où je mets mon argent, et j'entends en disposer comme bon me semble.

 Je n'ai pas de compte à rendre à ma banque, car celle-ci n'est pas le gestionnaire de mon argent, et si je veux claquer 7 000 EUR au casino, la banque n'a pas à jouer la tutelle pour m'en empêcher. Si elle juge que ce retrait est suspect, qu'elle fasse un signalement Tracfin : je n'ai rien à cacher !

J'ai épluché le Code monétaire et financier, et la convention de compte de la bnp paribas : ça n'est écrit nul part qu'un retrait d'espèce doit être justifié et qu'il peut être refusé.  J'ai dit à la "conseillère" que si elle osait prétendre le contraire, qu'elle m'envoie les textes de loi qui le disent.   Mais si ces textes n'existent pas, je veux que mon argent soit disponible en espèce sous 48h ou qu'elle m'envoie un refus de retrait d'espèce écrit.

La "conseillère" a  répondu que mon argent serait disponible dans 48h au guichet... Déduction...

lucide · Answer

C'est 50000 euros. On le sait aujourd'hui pour Madame Bettencourt

Banker · Answer

Plafonds de retrait
 
Sur 7 jours glissants*:
En France, jusqu'à 1 500 €** dans les Distributeurs Automatiques de Billets de La Banque Postale, ou 300 € dans les Distributeurs Automatiques de Billets des autres établissements financiers.
A l'étranger, jusqu'à 650 € en devises locales aux guichets et dans les Distributeurs Automatiques de Billets du réseau Visa.
 
* Les plafonds de retraits France et Etranger ne sont pas cumulables
** Modifié le 01/02/2010

DLF · Answer

J'ai lu ce sujet vieux de plus de deux ans, et tout le monde a raison et a tort en même temps.
Pourquoi ? les banques ne sont certes guère honnêtes et leurs employés de plus en plus commerciaux ne maîtrisant pas les "produits" les plus simples de la banque (comme les livrets à la Banque Populaire ou toutes les questions à 100 euros chez la Caisse d'Epargne, pour ne citer que ceux auxquels j'ai pu avoir à faire).

En effet, au-delà d'un certain seuil qui doit être écrit noir sur blanc, les salariés n'ayant effectivement pas accès à l'argent (qui est par contre bien supérieur à 2000€ dans les coffres bien entendu, à ne pas confondre avec les fonds de caisse) il faut prévenir à l'avance votre banque. Par contre, évidemment, elle n'a pas à vous demander dans quel but et peut être suspicieuse suivant l'âge du client.

Ensuite, ce sont vos rapports (non pas techniques comme moi, qui sont assez mauvais) financiers avec votre banque : en effet, quand je "gueule", la banque s'étale. Mais si vous avez êtes toujours en délicatesse avec votre compte, que vous n'avez que, par exemple, 3000 euros d'économies qui réduiraient presque à néant vos liquidités, la banque peut émettre une réserve car ce retrait est inhabituel. Si vous êtes âgé, elle pourrait aussi se poser des questions (effectivement, proposer une assurance ou n'importe quel produit à une personne de plus de 90 ans relève de l'escroquerie sur personnes âgées ou fragiles).

Bref, la banque pourra vous donner l'argent que vous désirez retirer mais, si elle ne vous demande pas le but de ce retrait, elle devrait logiquement vous dire que, si c'est pour un achat ou autre, la Carte de Crédit (CB) vous protégera très bien contre des arnaques ou la casse (suivant votre forfait à la CE par exemple), ce qui est semble vrai jusqu'à présent (c'est pourquoi en fait les transactions par internet sont aussi bien protégées qu'un achat en banlieue pourrie avec votre carte chez un commerçant).

Pour les retraits consécutifs sur une ou plusieurs semaines, amenant ainsi des retraits supérieurs à la somme fixée, ou pour des retraits à l'étranger, j'ai mon exemple : Pour aller au Canada, zone déclarée sensible par la CE, j'ai fait accepter pour la durée de mon voyage les retraits par carte, déclarant ainsi ma présence dans ce pays à la CE. Pour un possible problème de limite de retrait, j'ai fait également augmenter pour cette période la limite de retrait ou de paiement par carte.
Tout s'est bien passé, même si au Canada, l'année où j'y suis allé, on commençait à accepter les cartes à puces (des publicités à la télé pour ça, c'est marrant) car jusqu'à récemment, les cartes étaient toutes sans puce.

L'explication en est que cette création est française et que les EU et l'Angleterre, dans leur quête de l'impérialisme anglosaxon total sur la planète, n'accepte pas ce qu'ils ne contrôlent pas. Mais depuis l'indexation de la bourse française à l'étatsunienne, faisant ainsi de la France une colonie ou un nouvel Etat américain, ce problème est résolu.

Murmur22 · Answer

non,je suis depuis 20 ans aux ccp et j y reste rien que pour cette raison!bien au contraire,ils n avisent absolument pas les impots de QUOI QUE CE SOIT sur votre compte, je dirai presqUE? toutes proportions gardées, que c est une banque a cara ctère humain!ils sont tres humains quel que soit votre revenu!j ai moi meme a la suite d une liquidation ete et suis beneficiaire d un revenu de 700€ leur attitude et leurs réponse n ont jamais variée , courtoisie et aide!j ai meme eu un chèque que j avais oublie connaissant mon honneteté ils me l ont debité avant que l argent soit sur le compte! essayez donc de trouver une banque comme ça en dehors.....De memepour les ATD ( avis à tiers détenteurequivalent à une saisie sur compte, il leur est arrive de me prevenir et ne me comptent aucun frais cordialement

wes · Answer

le montant maxi a la poste est de 1300e a la poste de ton ouverture

Retrait maximum à la banque

27 réponses

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