Donation ou avance sur héritage ?
landez44
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landez44 Messages postés 5 Date d'inscription vendredi 5 septembre 2008 Statut Membre Dernière intervention 6 septembre 2008 - 6 sept. 2008 à 21:31
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3 réponses
Phgr
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12 janvier 2009
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6 sept. 2008 à 20:20
6 sept. 2008 à 20:20
Pour répondre à vos questions :
Oui, votre maison sera réévaluée pour votre succession (à sa valeur de marché lors du partage de la succession).
On réévaluera également la donation faite à votre fille, en fonction de la valeur prise par la maison qu'elle aura acheté (ou de la part de la maison qu'elle aura acheté, si elle l'achète en indivision avec son ami).
On additionnera la valeur réévaluée de votre maison (soit A) + la valeur de la donation à votre fille (réévaluée comme ci-dessus) (soit B) et on divisera par 2.
(A + B) / 2 = C = part de chaque enfant
Si C > B, votre fille aura droit à la différence C - B comme part sur votre succession
Si B > C, votre fille devra indemniser son frère du montant B-C
...Les valeurs semblent équilibrées pour l'instant..... Il est bien sur difficile d'estimer si des écarts importants (qui pourraient évidemment générer des problèmes) peuvent se créer avec le temps...?
Une solution avec usufruit ne donnerait pas vraiment de solution, car si vous donnez la nue-propriété (NP) de la maison (supposons que la valeur de la maison soit aujourd'hui de 100 000 euros) à votre fils, cette NP vaut 60 000 euros. Donc une différence qui reste importante avec la somme donnée à votre fille (100 000 euros). (sauf si vous ne donniez que 60 000 à votre fille.....)
(Et puis, si ce sont vos seuls biens, faites attention à ne pas vous "démunir" trop tot.... vous pourriez avoir besoin de ressources.....)
Oui, votre maison sera réévaluée pour votre succession (à sa valeur de marché lors du partage de la succession).
On réévaluera également la donation faite à votre fille, en fonction de la valeur prise par la maison qu'elle aura acheté (ou de la part de la maison qu'elle aura acheté, si elle l'achète en indivision avec son ami).
On additionnera la valeur réévaluée de votre maison (soit A) + la valeur de la donation à votre fille (réévaluée comme ci-dessus) (soit B) et on divisera par 2.
(A + B) / 2 = C = part de chaque enfant
Si C > B, votre fille aura droit à la différence C - B comme part sur votre succession
Si B > C, votre fille devra indemniser son frère du montant B-C
...Les valeurs semblent équilibrées pour l'instant..... Il est bien sur difficile d'estimer si des écarts importants (qui pourraient évidemment générer des problèmes) peuvent se créer avec le temps...?
Une solution avec usufruit ne donnerait pas vraiment de solution, car si vous donnez la nue-propriété (NP) de la maison (supposons que la valeur de la maison soit aujourd'hui de 100 000 euros) à votre fils, cette NP vaut 60 000 euros. Donc une différence qui reste importante avec la somme donnée à votre fille (100 000 euros). (sauf si vous ne donniez que 60 000 à votre fille.....)
(Et puis, si ce sont vos seuls biens, faites attention à ne pas vous "démunir" trop tot.... vous pourriez avoir besoin de ressources.....)
Phgr
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12 janvier 2009
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6 sept. 2008 à 21:20
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Effectivement, on réévaluera votre donation à votre fille en prenant en compte la valeur de sa maison au moment de votre future succession, mais dans l'état ou elle était au moment de l'acquisition (avant travaux, donc)
landez44
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6 septembre 2008
6 sept. 2008 à 21:31
6 sept. 2008 à 21:31
Merci pour cette précision supplémentaire.
Me voici bien rassurée....
Cordialement
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Cordialement
Phgr
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12 janvier 2009
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5 sept. 2008 à 22:12
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Bonjour
Quel age avez vous ? (pour estimer l'usufruit)
Quel age avez vous ? (pour estimer l'usufruit)
landez44
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6 septembre 2008
6 sept. 2008 à 08:49
6 sept. 2008 à 08:49
Bonjour,
Excusez moi, j'ai oublié de le préciser : j'ai 62 ans.
Bon week end.
Excusez moi, j'ai oublié de le préciser : j'ai 62 ans.
Bon week end.
6 sept. 2008 à 20:57
Je vous remercie beaucoup pour ces précisions qui me rassurent, surtout par le fait que la somme que je donne aujourd'hui à ma fille sera réévaluée au moment de la succession.
Je donne cette précision toutefois : elle et son ami achètent une maison ancienne pour la somme de 89000 € + les frais de notaire et quelques frais divers. La somme que je lui donne sert donc pour l'achat. De leur côté, ils vont faire un prêt pour les travaux nécessaires. Une fois ces travaux réalisés, la valeur de la maison devrait se situer autour de 170 ou 180 000 €.
Au moment de la succession, je pense que seule la somme que j'ai donnée (100 000 €) sera réévaluée et non pas l'ensemble de la maison de ma fille et son ami (achat + travaux) ?
Effectivement, je m'aperçois que la solution de partage en conservant l'usufruit n'est pas bonne. Ce sont effectivement mes seuls biens, sauf un petit capital que je conserve au cas où....
Merci encore.