Retraits bancaires fisc
Bonjour,
A-t-on l’obligation de donner la destination de retraits bancaire et quel risque par rapport au fisc ? merci
A-t-on l’obligation de donner la destination de retraits bancaire et quel risque par rapport au fisc ? merci
3 réponses
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Bonjour,
Effectivement, si vous retirez une certaine somme d'argent d'un de vos comptes, vous devez fournir à la banque pour quel usage ; la banque vous le demande car elle doit se justifier auprès de Tracfin.-
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@BeaulieuRetirer 10 000e en cash n'est pas quelque chose d'habituelle. Si vous souhaitez que la banque prépare votre commande de monnaie, il faudra fournir un justificatif.
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Bonjour,
Tout dépend si le retrait effectué est atypique.
J'ai un client médecin qui retire tous les mois 4000€ en cash depuis des années pour faire son mois. C'est donc un fonctionnement "normal" de ce client.
A l'inverse, une personne au smic qui ne retire jamais de grosses sommes, vient retirer 4000€, c'est une opération atypique qui ne correspond pas à son fonctionnement normal, un justificatif lui sera donc demandé. -
Bonjour,
Au delà de 1000 euros vous devez justifier le motif du retrait et vous pouvez être signalé au fisc - c'est la banque qui décide du signalement ou pas.
La législation juridique et financière évolue en permanence...