Retraits bancaires fisc

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anemonedemer
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mardi 21 février 2017
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31 mars 2020
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Bonjour,

A-t-on l’obligation de donner la destination de retraits bancaire et quel risque par rapport au fisc ? merci

3 réponses

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31 mars 2020
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Bonjour,

Effectivement, si vous retirez une certaine somme d'argent d'un de vos comptes, vous devez fournir à la banque pour quel usage ; la banque vous le demande car elle doit se justifier auprès de Tracfin.
Je parle dune somme poir le moins modique au regard des transactions de blanchiment. En effet, il sagit de 10 000 euros seulement meme si cela represente de largent nous nallons pas deplacer les services pour si peu.
> Beaulieu
Retirer 10 000e en cash n'est pas quelque chose d'habituelle. Si vous souhaitez que la banque prépare votre commande de monnaie, il faudra fournir un justificatif.
Bonjour,

Tout dépend si le retrait effectué est atypique.
J'ai un client médecin qui retire tous les mois 4000€ en cash depuis des années pour faire son mois. C'est donc un fonctionnement "normal" de ce client.
A l'inverse, une personne au smic qui ne retire jamais de grosses sommes, vient retirer 4000€, c'est une opération atypique qui ne correspond pas à son fonctionnement normal, un justificatif lui sera donc demandé.
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31 mars 2020
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Bonjour,
Au delà de 1000 euros vous devez justifier le motif du retrait et vous pouvez être signalé au fisc - c'est la banque qui décide du signalement ou pas.
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