Montant en espèces autorisé dans les banques
rosetta30620 -
Bonjour,
bonjour à toutes et à tous
pourriez vous , SVP, me dire quel est le montant autorisé peut on déposer en espèces dans les banques sans justificatif ?J' ai vendu des bijoux à des particuliers et on m'a payé en espèces (5000 euros) , je précise que ces bijoux m'appartenaient et que je les ai vendus pour faire des travaux dans ma maison vu le prix actuel de l'or !
merci de vos réponses
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6 réponses
Bonjour
rien ne vous interdit de garder cette somme chez vous et de payer en liquide les artisans qui feront les travaux
Bonjour,
Il n’est pas interdit de détenir une grosse somme d’argent en espèces et vous n’avez aucune obligation de fournir des justificatifs à la banque si vous les déposez sur votre compte..
Le banquier vous demandera d’où provient cette somme et vous lui répondrez que vous avez vendu des bijoux de famille. Je doute qu’il vous demande des justificatifs. Le dépôt est inhabituel sans être extravagant et l’explication est crédible.
Un signalement à TRACFIN ? Peut-être, je n’en sais rien. Et alors ? Il ne faut pas confondre signalement à TRACFIN et casier judiciaire.
Je doute fort que le fisc et l'URSSAF se manifestent. Ils ont certainement plus sérieux à traiter. Evidemment, si vous déposiez 5 000 € tous les mois, ce serait autre chose.
Un signalement à TRACFIN ? Peut-être, je n’en sais rien. Et alors ? Il ne faut pas confondre signalement à TRACFIN et casier judiciaire.
Tout à fait. Certains banquiers se montrent plus frileux et font un signalement surtout par mesure de prudence, cela ne débouche pas nécessairement sur une enquête et encore moins sur des conséquences si vos explications sont crédibles.
Un tel montant doit être justifié. Votre banquier ne se contentera d'une vague explication. Faute de justificatifs suffisants, vous risquez un signalement à TRACFIN
Le banquier a une obligation de vérification de l'origine des fonds qui lui sont confiés en dépôt, il peut accepter la remise des espèces mais à défaut d'avoir pu en vérifier l'origine et comme déjà dit, un signalement à TRACFIN sera certainement effectué. À noter qu'un virement du même montant aurait probablement eu le même traitement.
Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment, le seuil de signalement à TRACFIN est de 10 000 €, mais un banquier peut pour x raisons se montrer prudent et décider d'un seuil plus bas.
bonsoir , je comprends très bien la démarche de la banque , ces bijoux sont bien à moi, que je m'étais offert tout au long de ma vie, ma mère m'en avait offert aussi (j'ai 74 ans) j'ai décidé de les vendre car ma fille n'en veut pas et ma maison nécessite quelques petits travaux ! j,ai encore quelques certificats de garantie j'avoue de ne pas avoir penser à ce problème de tracfin... je vais quand même tenter avec ma banque (crédit agricole) en espérant qu'on croit en mon honnêteté, merci à tous
cordialement
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