Arnaque faux virement western union

Plb59220 -  
dany311 Messages postés 22600 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention   -
Bonjour, je vais d'abord vous expliquez ce qui m'arrive et par la suite vous demandez des solutions..
Voila il y a 1 semaine environ je suivais une personne sur les réseaux sociaux qui se décrivait comme étudiante et entrepreneuse, elle avais mis dans sa story : recherche 80 personnes motivés pour complément d'argent, je lui ai donc dis que j'étais intéresser et elle m'a expliqué qu'elle passer par des gens a qui elle faisait des virement pour liquidation de fond et qu'en gros elle envoyer une somme et que l'on garder une part, je lui ai demandé si c'était légal et elle m'a répondu oui, je suis débile je sais mais je pensais que ce n'était pas vrai que je ne recevrais rien sur mon compte, elle ma demandé un rib , que je lui ai fourni comme un idiot en pensant que j'allais recevoir un virement. Le lendemain je recois l'argent 1932 euros et dans le motif c'est écrit remise de chèque, mais pas dans le moyen de paiement or je n'ai jamais vu ce chèque je ne comprend toujours pas comment il a pu être remis sans utiliser ma carte pour le guichet et sans ma signature. J'ai donc pensé qu'ils avaient écris ca dans le motif pour éviter d'attirer l'attention ou pour quelquonque raison. J'ai donc suivi les instructions en faisant un paiement western union de 980 euros a une personne qui s'appelle mathis foulon qui était soit disant le stagiaire de leur société. Je devais faire un second virement le lendemain de 500 euros qui a été bloqué par western union, c'est a ce moment que j'ai commencé a me poser des questions .. bien évidemment trop tard. Ce matin je vais donc sur mon compte bancaire et la je me vois a découvert de 1300 euros. D'un coté en me renseignant je préférais limite l'arnaque que le détournement de fond. Le problème qui vient se poser maintenant c'est que le chèque est marqué comme impayé et j'ai pris rendez vous demain a ma banque ( étant donné que le week end et le lundi elle ne travaille pas ) pour leur expliquer que je n'ai jamais remis ce cheque ce qui est la vérité. Es ce que vous avez des conseil a me donner je ne sais pas quelle procédure faire étant donné que le principe sous lequel l'arnaque est en place n'est pas honnête non plus , ai je le droit de porter plainte ? Je devrais tout raconter a ma conseillere ? aidez moi sil vous plait

3 réponses

Pierrecastor Messages postés 46054 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   4 575
 
Salut,

Vous pouvez porter plainte, oui. Par contre, n’espérez pas revoir vos 980€.
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Plb59220
 
Non je n'espère pas les revoir je ne veux juste pas de problème avec la justice au niveau du chèque, c'est moi qui ai été débile de croire a cette arnaque
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Pierrecastor Messages postés 46054 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   4 575 > Plb59220
 
Justement, portez plainte maintenant vous couvrira en partie sur le chèque volé. Et préciser à la banque et au policiers que vous n'avez jamais encaissé ce chèque vous même.
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Plb59220
 
Et au niveau de la banque demain je leur dis que je n'ai pas remis de chèque ?
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dany311 Messages postés 22600 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention   6 703
 
Bonjour

les agences des banques ne vérifient plus rien
maintenant quand on remet des chèques ; on remplit le bordereau de remise nous même ; on met le tout dans une enveloppe et ensuite dans la boîte qui sera prélevée par la société de transport de fonds
c'est les sociétés de transport de fonds qui traitent les chèques et qui ensuite transmettent les chèques ; une fois enregistrés ; à la direction régionale de la banque qui fait les vérifications
et c'est lors de ces vérifications que les chèques ( faux ; perdus ou volés ) sont rejetés
les arnaqueurs sont parfaitement au courant de ce système et profitent du délai entre l'enregistrement par la société de transport de fonds et la vérification par la direction régionale de la banque
( délai qui peut varier de 5 à 15 jours )


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Afrikarnak Messages postés 39943 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention   12 140
 
Bonjour

Grosse arnaque récurrente sous diverses formes: le faux chèque (Ou chèque vérolé..) puis le renvoi d'une partie par un moyen intraçable (Ici W.U..). Ici nous avons une variante de scénario assez élaborée!

Le Mandat a sans doute été retiré dans un pays plus que léger coté vérifications (Parfois avec complicité locale..). Ou faus papiers.. Tu peux le vérifier via W.U..

Pas de remboursement par W.U car tu as volontairement envoyé du pognon à un tiers non identifié (contrairement aux CGV de W.U..)

Vois à ta Banque le processus de la supposée 'remise de chèque' qui - si on comprend bien- est apparu à TON crédit.

Là il y a peut être du grain à moudre si la procédure n'a pas été respectée (Non vérification de signature par ex.).

Un 'encaissement' OU 'endossement' nécessite TA signature au dos du chèque.. Reste à savoir comment le chèque pourri est parvenu à ta Banque ( BàL de la Banque?)..

Le nom de ta Banque était une évidence pour l'escroc puisque tu lui as aimablement fourni un RIB..

Une plainte s'impose même si cela ne fera pas revenir tes Zorros. Au moins cela te couvre partiellement en cas de chèque 'volé' ou d'un traffic..

Sur le coup de la signature (Si applicable..) fais toi assister par une Asso car ta Banque va fortement renâcler..

Tiens nous au courant

A+

PS: Méfiance sur les Réseaux Sociaux pourris!!

PPS: Sur le fond, ce genre de 'transferts' remugle le blanchiment d'argent à l'aide de multiples 'mules'..
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plb59220
 
Bonjour tu aurais des nom d'asso que je peux contacter ?
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plb59220
 
Étant donner que la plainte ne me couvrira qu'à moitié il se peut qu'il y ai des poursuite contre moi ?
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Afrikarnak Messages postés 39943 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention   12 140 > plb59220
 
Re:

Tu choisis là dedans:

https://www.inc-conso.fr/content/les-associations-de-consommateurs

D'autres sont dispos sur le Net. Certaines sont spécialisées dans le domaine bancaire mais je ne les connais pas (Méfiance!!).

Vérifie que celle de ton choix a les capacités de traiter avec la Banque et possède une notoriété reconnue..

Prévoir une poignée d'euros pour la cotisation!

Commence par regarder le problème avec TA Banque.. Sait on jamais, elle sera peut être de bonne volonté!

A+
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Pierrecastor Messages postés 46054 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   4 575 > Afrikarnak Messages postés 39943 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention  
 
Je ne vois pas bien ce que la signature changera. La banque n'avais pas à encaissé ce chèque ? Certes oui. Mais le chèque à été supprimé du compte, donc retour à la case départ. La banque n'est pas responsable du virement western union.
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Afrikarnak Messages postés 39943 Date d'inscription   Statut Contributeur Dernière intervention   12 140 > plb59220
 
Re:

Il reste que la signature au dos du chèque ne semble pas avoir été vérifiée ce qui a permis de porter le montant du chèque au crédit du Client. La découverte du caractère frauduleux a sans doute été détectée par la Chambre de Compensation.

Durant l'intervalle 'encaissement- annulation' le Client a été trompé et subit les conséquences de l'absence de vérification..

L' Asso donnera un avis sur l'argument de la supposée 'faute' de la Banque (Si recevable ou pas)..

Perso je n'en sais rien et pas envie de polémiquer.. Ce n'est qu'une piste. Il demeure qu'il y a bien un préjudice..

A+
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