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Mary_7297
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AN.Banker Messages postés 11282 Date d'inscription Statut Modérateur Dernière intervention -
AN.Banker Messages postés 11282 Date d'inscription Statut Modérateur Dernière intervention -
Bonjour,
J’ai perçu la somme de 3000 euros, déposer sur mon compte.. L’argent vient d un proche.
Cette personne a gagné cet argent en travaillant Ma banque me demande de prouver d’où vient cet argent .. une simple lettre d économie peut suffire..
Merci de votre réponse..rapide
Cordialement
J’ai perçu la somme de 3000 euros, déposer sur mon compte.. L’argent vient d un proche.
Cette personne a gagné cet argent en travaillant Ma banque me demande de prouver d’où vient cet argent .. une simple lettre d économie peut suffire..
Merci de votre réponse..rapide
Cordialement
4 réponses
Bonjour,
Je vais vous donner le point de vue de la banque qui effectivement doit déceler ou non une possible action frauduleuse de votre part en passant par un de leur compte.
Si je résume ce que vous dites à la banque
- Vous transférez une somme plus ou moins importante et de source inconnu
- Somme qui plus est en espèces (donc sans trace comptable d'une banque à l'autre)
- Vous dites qu'il s'agit d'économies d'une personne ne travaillant pas. Moi banque je me pose la question : pourquoi une personne ne travaillant pas vous donnerait-elle 3000€ en espèces issu de ses économies ?
Ces 3 points interpellent et peuvent laisser penser à une opération de blanchiment, ou alors un complicité à aider une personne insolvable débiteur d'une dette peut être.
Si c'est un don, vous pouvez donner copie de votre déclaration faites au fisc si vous êtes bénéficiaire et redevable d'une taxe au Trésor Public selon le lien que vous avez avec cette personne
Je vais vous donner le point de vue de la banque qui effectivement doit déceler ou non une possible action frauduleuse de votre part en passant par un de leur compte.
Si je résume ce que vous dites à la banque
- Vous transférez une somme plus ou moins importante et de source inconnu
- Somme qui plus est en espèces (donc sans trace comptable d'une banque à l'autre)
- Vous dites qu'il s'agit d'économies d'une personne ne travaillant pas. Moi banque je me pose la question : pourquoi une personne ne travaillant pas vous donnerait-elle 3000€ en espèces issu de ses économies ?
Ces 3 points interpellent et peuvent laisser penser à une opération de blanchiment, ou alors un complicité à aider une personne insolvable débiteur d'une dette peut être.
Si c'est un don, vous pouvez donner copie de votre déclaration faites au fisc si vous êtes bénéficiaire et redevable d'une taxe au Trésor Public selon le lien que vous avez avec cette personne
Cette personne a gagné cet argent en travaillant
Cette personne ne travaille pas..Ce sont des économies
Y'a comme une légère incohérence non ? même si je suppose que si on considère que cette personne ait gagné cet argent il y a 10 ans en travaillant et qu'elle ne travaille plus aujourd'hui permet que les deux phrases soient vraies, ça n'empeche pas qu'au premier abord, vous donnez l'impression d'inventer une histoire, et ça les banques aiment pas quand il y a des grosses sommes inhabituelles en jeu.
Cette personne ne travaille pas..Ce sont des économies
Y'a comme une légère incohérence non ? même si je suppose que si on considère que cette personne ait gagné cet argent il y a 10 ans en travaillant et qu'elle ne travaille plus aujourd'hui permet que les deux phrases soient vraies, ça n'empeche pas qu'au premier abord, vous donnez l'impression d'inventer une histoire, et ça les banques aiment pas quand il y a des grosses sommes inhabituelles en jeu.
1000 euros par opération et 2000 euros par mois donc sur un mois c'est 2X1000 euros. maximum.......et tout dépend aussi qui est cette personne :votre maman ,votre papa?:ça peut passer..... mais un copain ça ne passe pas et peut s'apparenter à du blanchiment d'argent.....c'est ça que veut savoir la banque...
La législation juridique et financière évolue en permanence...
Merci
Merci bien de votre réponse
Cordialement
https://www.impots.gouv.fr/portail/files/formulaires/2735/2020/2735_2988.pdf
Vous ne serez redevable d'aucun droit si vous ne dépassez pas le plafond de 100 000€ sur les 15 dernières années