Dépôt espèce bloquée

- - Dernière réponse :  Victimedebnp - 8 janv. 2019 à 10:03
Bonjour,
Je voulais savoir si ma banque BNP à le droit de me bloquer les dépôt d espèce ?
Cause des beaucoup transaction de paiement en ligne du casino ainsi que les gains que je l ai explique que cela venez de casino en ligne! Comme la je travaille dans étranger du coup plus de chèque juste espèce pour déposer dans mon compte et le conseiller veut pas d'avoir juste me demande de prendre un rdv avec eux! Tous les conseillers BNP sont cons ? On a besoin un banque qui nous aide mais pas qui nous cause des ennuis ! N est ce pas donc est ce quelqu'un peut m eclaircir en niveau de loi s ils ont droit de faire ça ou pas?
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Bonjour
La banque est responsable de vérifier l'origine des fonds et de signaler les mouvements suspects.
Ils veulent vous voir pour avoir une explication.
Pas la peine d'insulter ceux qui essaient de faire leur travail correctement.
Si ça ne vous va pas changez de banque (et de pays car toutes les banques françaises auront les mêmes exigences)

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Le premier rdv du à cela m à juste propose des action de bourse bnp, ou des prêt d argent rien de plus puis j ai jamais dépose de espèce avant.
Suite votre réponse vous êtes un membre de bnp surmenent pas besoin de me répondre pour dire que je devais changer de pays etc bande d escroquerie de bnp va. J ai fouiller un peu le sujet sur google bnp je ne suis pas le seul personne qui a des souci avec eux.
J ai pas besoin de réponse de propagande de bnp svp
GKLONE
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524 > Victimedebnp -
Si vous ne voulez pas comprendre que toutes les banques françaises seront aussi exigeantes au vu de vos mouvements suspects, c'est votre problème. Je n'ai aucun intérêt dans aucune banque. Je vous ai juste expliqué la situation : vous faites avec et vous vous pliez à leurs demandes, ou vous trouvez une banque moins regardante à l'étranger.
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Que cela vous plaise ou non, GKLONE a raison.
Votre banque applique simplement la loi et les différentes obligations de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB-FT).

L'analyse des flux de votre compte, l'origine des flux sont inhabituels et doivent lever des alertes dans les systèmes de BNP. Dans ce cas, la banque doit alerter tracfin et si nécessaire bloquer le compte. Si elle n'applique pas ces obligations de manière suffisamment rigoureuse, elle est en tort. Plusieurs banques ont eu des amendes de plusieurs dizaines de millions pour manquement dans le dispositif de signalement des transactions suspectes.

La banque n'appliquent pas toutes ces contraintes juste pour vous embêter. Pensez-vous vraiment que si elle n'y était pas obligé par différentes contraintes réglementaires, la banque refuserez le dépôt d'espèce sur votre compte ?

Si vous voulez débloquer votre compte, dites nous en davantage sur les montants reçus et ce que le conseiller BNP vous a répondu lorsque vous avez tenté de justifier leur origine.

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Votre réponse semble beaucoup professionnel
Et zen. J apprécié beaucoup ! J ai téléphoné sur bnp il dise que je devais prendre rdv avec mon conseiller car j' ai eu beaucoup de mouvement sur mon compte que je l ai déjà dis que cela s agit des paiement en ligne pour des jeux vidéo pour acheter des gemmes et aussi un peu de Casino !
Mes gains sont variables entre 2000 euros à 5000 euros maximum je l ai déjà tout expliquer quand le gain vener de casino etc le premier rdv puis il me fait que proposer des assurances de décès ou prêt argent etc. . Je n' ai pas accepté une seul.
Puis la j ai quitter la France pour un travail étranger pour mieux payer et j ai remarque que maintenant il m à bloquer le dépôt espèce et que je vais être déficit cause de cela. Ça m'a énervé car tous les facture se font prélèvement automatique dessus il peut pas simplement débloqué et prendre rdv plutard ? Car la ils me faient que nuire au lieu m aider un banque sence être notre protecteur d argent et pas nous causer des problème dans un pire situation n est ce pas?
Ce qu il paraît d autre banque j ai un ami à dépose 10 k espèce la banque à lui rien dit juste bnp pose beaucoup de questions depuis longtemps. D ou il perd beaucoup de clients depuis et être deficie en bourse.
Les banquiers c est bien de faire leur boulot mais pas travailler dans un sens où ils font que de perdre des clients non?
En tout cas merci beaucoup de vos réponse cela m à éclaircir déjà.

Puis il peut pas me débloquer le compte juste par téléphone au lieu un rdv?
Commenter la réponse de MaxVIL2
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Merci
bonjour ; je pense que la banque veut des preuves écrites et non votre parole de l'origine de vos fonds ... comme dit plus haut par maxVil2 elle ne le fait pas d'elle même mais elle y est obligée par la loi .....donc allez au rendez vous ,prouvez l'origine de vos revenus....
elle peut aussi vous proposer des placements ,comme font toutes les banques et vous avez le droit de refuser
le problème est donc la preuve....et ce pour toutes les banques de France......
Aucun moyen d avoir preuve venant de casino en ligne puis mon conseiller m as pas demander preuve aussi! ' casino en ligne je paye avec CB puis le gain sera obtenir par le même nom celui qui prends argent par la suite rends argent c est logique n est ce pas?

Je me demande c est pas plutôt le fait de réfuse leur vente assurance ou prêt. Pour m embeter il bloqué le dépôt espece?!

Puis ils sont pas très disponible quand on l'envoie dès messages par le biais de leur application BNP il réponds rarement ! Voire jamais

Des que je peux je change de banque c est obligé hyper déçu de bnp beaucoup ami m a dit que c est la merde mais là je commence à croire. Ça fait depuis dizaine année que j ai rester chez eux. Maintenant trop déçu
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