Ma banque refuse de me donner l'argent en liquide

Banque

favadin Messages postés 3 Date d'inscription dimanche 5 juillet 2015 Statut Membre Dernière intervention 5 juillet 2015 - 5 juil. 2015 à 07:47
louvanne Messages postés 5455 Date d'inscription dimanche 26 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 26 janvier 2020 - 5 juil. 2015 à 12:48

Bonjour
J'ai voulu retirer 5000€ en espèces à ma banque qui est la BNP et je sais qu'il fallait les prévenir 1 semaine à l'avance, on me fait remplir une feuille me demandant la raison de ce retrait et j'ai marqué : voyages :
qq jours plus tard ma conseillère m'appelle en m'annonçant que la direction refuse de me donner cette somme et je ne sais pas pourquoi ?
on me demande d'avoir des justificatifs pour cela et on me propose de faire un virement, c'est incroyable cette histoire, que puis-je faire ?
Merci pour vos réponses

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3 réponses

Réponse 1 / 3

louvanne Messages postés 5455 Date d'inscription dimanche 26 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 26 janvier 2020 880
5 juil. 2015 à 11:10

je me suis renseigné--

Donc vous avez sûrement les bons renseigements..
Et surtout pourquoi votre banque vous refuse le retrait de 5000 €

Aurevoir

Le sourire est le signe le plus délicat et le plus sensible de la distinction et de la qualité de l'esprit....(Charles Augustin de Sainte BEUVE)

Réponse 2 / 3

louvanne Messages postés 5455 Date d'inscription dimanche 26 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 26 janvier 2020 880
5 juil. 2015 à 09:19

Bonjour,

c'est incroyable cette histoire

Non, ce n'est pas incroyable...
Si la banque a un doute de la destination de cette somme, elle doît le signaler à TRACFIN.
La loi LAB (lutte anti-blanchiement et terrorisme)

Deux liens pour vous permettre de comprendre, de plus comme vous lirez le plafond de 3000 € va être rabaissé à 1000 € à partir de septembre 2015

Cordialement

http://www.lefigaro.fr/argent/2015/03/18/05010-20150318ARTFIG00079-l-etat-controle-l-argent-liquide-pour-lutter-contre-le-terrorisme.php--

https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F10999

Le sourire est le signe le plus délicat et le plus sensible de la distinction et de la qualité de l'esprit....(Charles Augustin de Sainte BEUVE)

favadin Messages postés 3 Date d'inscription dimanche 5 juillet 2015 Statut Membre Dernière intervention 5 juillet 2015
5 juil. 2015 à 10:48

je me suis renseigné, la vous parlez de payer en espèces ! et Tracfin concerne les retraits de + de 10000€ par mois

maylin27 Messages postés 26041 Date d'inscription mercredi 2 février 2011 Statut Contributeur Dernière intervention 11 mai 2021 8 725
5 juil. 2015 à 11:20

Bonjour favadin
je me suis renseigné, la vous parlez de payer en espèces ! et Tracfin concerne les retraits de + de 10000€ par mois
ah bon ??? et ou vous etes vous renseigné ????
Lisez plutot cela :
Déclaration des mouvements d'espèces ou de monnaie électronique supérieurs à 1.000 euros par opération et 2.000 euros sur un mois calendaire.
Les obligations incombant aux personnes morales assujetties aux obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme ont évolué en deux temps : au 1er octobre 2013 et au 1er avril 2014.

Ce renforcement est issu de l'article 13 de la loi du 28 janvier 2013 portant diverses dispositions d'adaptation de la législation au droit de l'Union européenne en matière économique et financière, et du décret (n°2013-385) du 7 mai 2013, par lequel le ministère des Finances a organisé la transmission à TRACFIN des éléments d'information relatifs aux opérations de transmissions de fonds à partir d'un versement en espèces ou au moyen de monnaie électronique (tel que le Bitcoin), dès lors que le montant de l'opération dépasse, depuis le 1er avril 2014 :

le seuil de 1.000 euros par opération (seuil en vigueur depuis le 1er octobre 2013),
le seuil de 2.000 euros cumulés par client sur un mois calendaire (seuil applicable depuis le 1er avril 2014).

Sont concernés par cette obligation les établissements du secteur bancaire, les établissements de paiement, les émetteurs de monnaie électronique, y compris lorsque, ayant leur siège social dans un Etat membre de l'UE ou dans un Etat partie à l'accord sur l'EEE, recourent, pour exercer leur activité sur le territoire national, aux services d'un ou de plusieurs agents établi en France.

Les conditions et les modalités de transmission des éléments d'information sont les suivantes :

les informations doivent comporter les éléments d'identification et les coordonnées des personnes habilitées conformément aux dispositions de l'article R561-23 ;
les éléments d'identification du client ;
le type, la référence et la date de l'opération ;
le montant de l'opération ;
la désignation de l'établissement de contrepartie et de son client.
Les informations relatives à l'ensemble de ces opérations sont adressées à Tracfin, au plus tard dans les 30 jours suivant le mois où l'opération a été payée. Elles sont communiquées selon le mode de transmission prévu au I de l'article R561-31, à Tracfin.

En cas d'indisponibilité de ce dispositif de transmission ou en cas d'urgence particulière ne permettant pas son utilisation, les informations sont adressées sur support numérique dans un format compatible avec ce dispositif.

Bonne journée.

favadin Messages postés 3 Date d'inscription dimanche 5 juillet 2015 Statut Membre Dernière intervention 5 juillet 2015 > maylin27 Messages postés 26041 Date d'inscription mercredi 2 février 2011 Statut Contributeur Dernière intervention 11 mai 2021
5 juil. 2015 à 12:36

je ne sais pas ou vous avez trouvé tout ça mais allez sur le site de tracfin : m
mesure n°2 :
: Les opérations de dépôts et de retraits d'espèces supérieurs à
10 000 euros(cumulés sur un mois) feront l'objet d'un signalement systématique
des banques à Tracfin
donc vous voyez on peut aller jouer au casino et perdre 5000€ d'un coup ça regarde personne !!!!!

louvanne Messages postés 5455 Date d'inscription dimanche 26 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 26 janvier 2020 880 > favadin Messages postés 3 Date d'inscription dimanche 5 juillet 2015 Statut Membre Dernière intervention 5 juillet 2015
5 juil. 2015 à 12:48

Vous prenez les gens pour des ignares..

Et bien figurez-vous que je suis formée au LAB et suis directement en relation avec le TRACFIN..et vous n'en connaîtrez jamais les tenants et les aboutissants...

Et puisque vous avez la science infuse, essayez d'avoir vos 5000 € ...

Et vous verrez les conséquences....

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