Depot argent en especes
Résolu
valman
-
21 févr. 2012 à 00:04
Reinedeseptembre Messages postés 640 Date d'inscription mardi 14 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 15 août 2018 - 21 févr. 2012 à 12:03
Reinedeseptembre Messages postés 640 Date d'inscription mardi 14 février 2012 Statut Membre Dernière intervention 15 août 2018 - 21 févr. 2012 à 12:03
A voir également:
- Depot argent en especes
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4 réponses
Lelfe.
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21 févr. 2012 à 00:13
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Bonsoir,
De quelle somme parle-t-on ?
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Lelfe.
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21 févr. 2012 à 00:19
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Comprenez que même si je pars du principe que vous êtes de bonne foi, on peut avoir du mal à croire qu'il ne s'agit que d'économies. Je ne sais pas depuis combien de temps vous mettez de côté, mais si vous travaillez, cela représente en moyenne une demi année de salaire, et si vous ne travaillez pas, je n'en parle même pas.
Votre directeur peut donc avoir des soupçons. Mais il n'a pas le droit ni de refuser un dépôt, ni de s'opposer à la souscription d'un produit tel qu'une assurance vie.
S'il a un doute, il le signale à sa cellule fraude qui prendra les mesures nécessaires, c'est tout...
Sur quel compte vouliez-vous les déposer ?
Votre directeur peut donc avoir des soupçons. Mais il n'a pas le droit ni de refuser un dépôt, ni de s'opposer à la souscription d'un produit tel qu'une assurance vie.
S'il a un doute, il le signale à sa cellule fraude qui prendra les mesures nécessaires, c'est tout...
Sur quel compte vouliez-vous les déposer ?
Bien sur que je travaille, et je gagne plutôt bien ma vie. Pour moi cela represente relativement moins qu'une demie année de salaire... Qu'il ait des soupcons je peux le concevoir, mais la conseillere aurait peut etre du me dire que déposer cette somme pouvait creer des soupcons et me demander des justificatifs, je les aurait fourni sans probleme.
Et surtout que 3 mois apres le depot il me dise qu il ne veut plus de depot sur mon compte ni que je prenne l'assurance vie me surprend... Pourquoi pas juste apres le depot?
Je voulais le deposer sur mon compte courant, le seul que j'ai a ce jour. Ma conseillere m'avait dit qu'elle allait me le passer en compte non resident mais je ne sais pas si elle l'a fait ou pas et surtout je ne sais pas si cela a de l'importance ou pas.
Dois-je changer de banque?
Merci de votre aide
Et surtout que 3 mois apres le depot il me dise qu il ne veut plus de depot sur mon compte ni que je prenne l'assurance vie me surprend... Pourquoi pas juste apres le depot?
Je voulais le deposer sur mon compte courant, le seul que j'ai a ce jour. Ma conseillere m'avait dit qu'elle allait me le passer en compte non resident mais je ne sais pas si elle l'a fait ou pas et surtout je ne sais pas si cela a de l'importance ou pas.
Dois-je changer de banque?
Merci de votre aide
Reinedeseptembre
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21 févr. 2012 à 08:50
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@ Lelfe:
Bonjour
La démarche de valman ne me choque pas trop..les personnes qui travaillent à l'étranger ont souvent de bons, voire de très bons salaires et il est compréhensible qu'ils épargnent pour leur retour et pour investir en France, ensuite.
Le point "noir", c'est l'argent en espèces"....pourquoi en espèces ? sans doute une question de coût des virements qui est important entre 2 comptes étrangers.
Bonjour
La démarche de valman ne me choque pas trop..les personnes qui travaillent à l'étranger ont souvent de bons, voire de très bons salaires et il est compréhensible qu'ils épargnent pour leur retour et pour investir en France, ensuite.
Le point "noir", c'est l'argent en espèces"....pourquoi en espèces ? sans doute une question de coût des virements qui est important entre 2 comptes étrangers.
Des dépôts réguliers en espèces ne sont pas ordinaires et en tant que non-résidente, c'est encore plus suspect. Le directeur a raison de prendre ses précautions (Lutte Anti-Blanchiment). Votre conseillère doit être un peu jeune et manquer encore de formation.
Admettez tout de même qu'il est inadmissible de ne pas procéder par virement interbancaire pour de telles opérations.
Admettez tout de même qu'il est inadmissible de ne pas procéder par virement interbancaire pour de telles opérations.
@ Germain : ce ne sont pas des depots reguliers...
Peut etre le directeur devrait il former son personnel , je ne vois pas pourquoi je devrais faire les frais de la non formation de la conseillere ( au demeurant pas si jeune que ca)... Inadmissible de ne pas proceder par virement bancaire? ce serait inadmissible si une loi interdisait les virements en especes mais ce n'est pas le cas n'est ce pas? je demandais juste a ma conseillere de m'informer si cela supposer un probleme et elle m'a textuellement répondu : aucun probleme, les virements en especes ne sont pas plafonnés.... ma question etait donc de savoir si elle avait raison ou pas... pas que vous emettiez des doutes sur ma bonne foi... je gagne tres bien ma vie, et dúne maniere tout a fait honnete. Par contre la banque ce nést pas du tout mon domaine et si je ne peux pas me fier de ce que me dit ma conseillere....
Peut etre le directeur devrait il former son personnel , je ne vois pas pourquoi je devrais faire les frais de la non formation de la conseillere ( au demeurant pas si jeune que ca)... Inadmissible de ne pas proceder par virement bancaire? ce serait inadmissible si une loi interdisait les virements en especes mais ce n'est pas le cas n'est ce pas? je demandais juste a ma conseillere de m'informer si cela supposer un probleme et elle m'a textuellement répondu : aucun probleme, les virements en especes ne sont pas plafonnés.... ma question etait donc de savoir si elle avait raison ou pas... pas que vous emettiez des doutes sur ma bonne foi... je gagne tres bien ma vie, et dúne maniere tout a fait honnete. Par contre la banque ce nést pas du tout mon domaine et si je ne peux pas me fier de ce que me dit ma conseillere....
Reinedeseptembre
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21 févr. 2012 à 10:40
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Alors valman, pourquoi en espèces?
Ce n'est pas des virements reguliers, ca a été une seule fois. En especes parce que partie de mon salaire m'est payé en especes ( meme si il est declaré) , et c'est cet argent la que j'économise et les frais bancaires sont tres elevés pour les virements. Maintenant si ma banque francaise m'avait dit que il fallait que ce soit des virements bancaires j'aurais certainement fait des virements bancaires....
Je suis juste surprise par le fait que le directeur me l'ai dit 3 mois apres, et non au momentdu versement, et je vous demandais donc si j'avais fait quelque chose d'ilegal en versant de lárgent en especes sur mon compte. Je peux justifier de cet argent donc je ne vois pas ou est le probleme....Oui, je gagne tres bien ma vie, et tout a fait legalement, non, ce n'est pas du blanchiment d'argent....
Je suis juste surprise par le fait que le directeur me l'ai dit 3 mois apres, et non au momentdu versement, et je vous demandais donc si j'avais fait quelque chose d'ilegal en versant de lárgent en especes sur mon compte. Je peux justifier de cet argent donc je ne vois pas ou est le probleme....Oui, je gagne tres bien ma vie, et tout a fait legalement, non, ce n'est pas du blanchiment d'argent....
Reinedeseptembre
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21 févr. 2012 à 12:03
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Je comprends maintenant votre comportement, valman.
Si vous continuez de pratiquer ainsi, il est sûr qu'on vous posera des questions, même si vous êtes dans votre droit...moralité : "ayez toujours des justificatifs".
Comme vous, je pense qu'il est inadmissible de ne pas pouvoir faire ce que l'on souhaite comme transaction...il faut lutter contre le blanchiment, enrichir les banques en payant des coûts de virement exorbitants car svt proportionnels à la somme d'argent...
A une autre époque, nos grands parents mettaient leurs économies sous le matelas sans problème...maintenant, on vous demandera quand vous sortirez l'argent, mais d'où vient-il ?
Cela va plus loin encore, car quand j'ai débloqué de l'argent d'une assurance-vie, l'assureur m'a demandé pourquoi c'était, puis, un an après, il m' a dit "confirmez-moi que vous avez bien réalisé votre projet d'achat"....
A savoir, il n'y a aucune loi qui oblige à justifier ses dépenses et rien n'interdit de garder 100 000€ sous son matelas.
Sauf, qu'il faut être clean et en règle avec le fisc par rapport à ça, évidemment.
Si vous continuez de pratiquer ainsi, il est sûr qu'on vous posera des questions, même si vous êtes dans votre droit...moralité : "ayez toujours des justificatifs".
Comme vous, je pense qu'il est inadmissible de ne pas pouvoir faire ce que l'on souhaite comme transaction...il faut lutter contre le blanchiment, enrichir les banques en payant des coûts de virement exorbitants car svt proportionnels à la somme d'argent...
A une autre époque, nos grands parents mettaient leurs économies sous le matelas sans problème...maintenant, on vous demandera quand vous sortirez l'argent, mais d'où vient-il ?
Cela va plus loin encore, car quand j'ai débloqué de l'argent d'une assurance-vie, l'assureur m'a demandé pourquoi c'était, puis, un an après, il m' a dit "confirmez-moi que vous avez bien réalisé votre projet d'achat"....
A savoir, il n'y a aucune loi qui oblige à justifier ses dépenses et rien n'interdit de garder 100 000€ sous son matelas.
Sauf, qu'il faut être clean et en règle avec le fisc par rapport à ça, évidemment.
La législation juridique et financière évolue en permanence...
21 févr. 2012 à 00:14