Activites du compte non conventionnelle

Question

Bonjour,
Pour les fetes de Noel, j'ai fait beaucoup d'achats sur Internet et solde par CB le solde d'un credit a la consommation. J'ai aussi fait 5 remises de cheques pour un montant total de 4000? environ.
La banque a bloque mon compte et les remises de cheques pour activites recentes non conventionnelle. Que veut dire cela? J'ai rendez-vous lundi avec mon conseille mais a cause du blocage des remises de cheques, je suis a decouvert de 2500?...
Merci de votre aide et bonne journee

Gérard · Answer

Ces remises sont elles en rapport avec votre activité personnelle telle qu'elle découle de vos déclarations à l'ouverture ?

fred2iles · Answer

Non, elles proviennent d'aides de mes amis pour m'aider financierem

Gérard · Answer

Des remises de chèques comme des versement d'espèces peuvent laisser croire à des opérations qui relèvent de l'évasion fiscale, voire du blanchiment.
Et l'adoption récente de directives européennes (2009 : janvier et septembre) a renforcé, en la matière, l'obligation de surveillance des banques.

fred2iles · Answer

Ah d'accord, merci beaucoup. La banque m'a dit que les remises de cheques seront creditees le 2 janvier. J'espere qu'elles le seront effectivement. En attendant, j'ai rendez-vous lundi...

porcynet · Answer

Une banque n'aurait pas a justifier sa rupture éventuelle de relation avec son client. Je vous encourage en effet à justifier des opérations et bien entendu poursuivre une relation de qualité.
La lutte contre le blanchiement et le terrorisme financier impose en effet aux banques une vigilence très accrue...sans pour autant perdre ses clients.

Bien à vous

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