Banque & situation professionnelle

Oodini -  
Bonjour,

Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment (arrêté du 2 septembre 2009 pris en application de l'article R. 561-12 du code monétaire et financier), une banque se doit de demander la situation professionnelle de son client.

Mais où est définie dans la loi la notion de "situation professionnelle" ?
Jusqu'où la banque peut-elle aller dans les renseignements demandés ?

2 réponses

  1.  jee pee Modérateur
    Bonjour,

    La banque doit pouvoir répondre à la question quelle est l'activité professionnelle ou économique de son client. Devant les diverses situations possibles, il n'y a pas plus de précisions.

    Et la loi lui dit, si vous ne savez pas répondre à cette question, vous devez cesser toutes relations avec ce client.

    Cdlt
    2
    1. Oodini Auteur
      C'est donc laissé à la libre interprétation de la banque : statut (indépendant, salarié...), employeur, salaire, statut (ouvrier, cadre), dernières promotions, augmentations... C'est no limit.
      0
      1. jee pee Modérateur
        Elle peut demander ce qu'elle veut. Mais c'est vous qui, selon ce que vous lui donnez, fixez les limites. Vous verrez si elle s'en satisfait.
        0
      2. Oodini Auteur
        @jee peeOn doit répondre en ligne avec des champs obligatoires.
        Donc, pas trop le choix, sinon de quitter la banque.
        0

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