Transaction CB
joellec49
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Germain -
Germain -
bonjour,
je souhaiterais savoir s'il est illégal de débiter un compte x sur une banque x pour un achat différé et recréditer un autre compte y sur une banque y à recrédit immédiat afin de combler un souci de trésorerie momentané.
Si oui je risque quelles sanctions.
Merci de votre réponse.
je souhaiterais savoir s'il est illégal de débiter un compte x sur une banque x pour un achat différé et recréditer un autre compte y sur une banque y à recrédit immédiat afin de combler un souci de trésorerie momentané.
Si oui je risque quelles sanctions.
Merci de votre réponse.
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5 réponses
définition :
" papiers de cavalerie ", lettres de change que deux commerçants tirent l'un sur l'autre sans qu'aucune opération commerciale intervienne et qui leur permettent de se procurer frauduleusement des fonds auprès de leur banquier par voie d'escompte.
ou encore :
Définition Cavalerie
La " cavalerie" est un terme qui s'applique à un procédé illégal qui consiste, pour deux personnes (exemple deux sociétés), à se tirer réciproquement des effets sans l'existence réelle d'une transaction commerciale.
Les effets sont ensuite remis à une banque, pour escompte, et permettent ainsi de bénéficier d'une opération de crédit. Un circuit de cavalerie peut aussi être mis en place avec des chèques.
Mais vous pouvez le faire en débitant le compte créditeur sur le compte débiteur
" papiers de cavalerie ", lettres de change que deux commerçants tirent l'un sur l'autre sans qu'aucune opération commerciale intervienne et qui leur permettent de se procurer frauduleusement des fonds auprès de leur banquier par voie d'escompte.
ou encore :
Définition Cavalerie
La " cavalerie" est un terme qui s'applique à un procédé illégal qui consiste, pour deux personnes (exemple deux sociétés), à se tirer réciproquement des effets sans l'existence réelle d'une transaction commerciale.
Les effets sont ensuite remis à une banque, pour escompte, et permettent ainsi de bénéficier d'une opération de crédit. Un circuit de cavalerie peut aussi être mis en place avec des chèques.
Mais vous pouvez le faire en débitant le compte créditeur sur le compte débiteur
Bonjour Germain,
En fait il s'agit de faire un achat dans un magasin quel qu'il soit avec une carte bleue à débit différé sur une banque x et de se faire rembourser dans ledit magasin en recréditant une CB à débit immédiat sur une banque y, ce qui fait que le compte de la banque y est recrédité immédiatement. Cela utilise le plafond de CB de la banque x comme un crédit qui est recouvert en fin de mois.
Est ce illégal car je ne comprends pas qui cela peut pénaliser du fait que les comptes en question sont recouverts en temps voulu.
Merci de votre réponse.
Cordialement
En fait il s'agit de faire un achat dans un magasin quel qu'il soit avec une carte bleue à débit différé sur une banque x et de se faire rembourser dans ledit magasin en recréditant une CB à débit immédiat sur une banque y, ce qui fait que le compte de la banque y est recrédité immédiatement. Cela utilise le plafond de CB de la banque x comme un crédit qui est recouvert en fin de mois.
Est ce illégal car je ne comprends pas qui cela peut pénaliser du fait que les comptes en question sont recouverts en temps voulu.
Merci de votre réponse.
Cordialement
Si les deux cartes appartiennent à la même personne, il n'y a pas de préjudice pour elle. Tout juste que le plafond de la carte sur la banque x est utilisé.
Toutefois, cette opération répétée un certain nombre de fois forme une cavalerie. Cavalerie qui est, je vous le rappelle, une escroquerie punissable.
Donc, si on vous a refusé la manoeuvre, c'est tout à fait normal.
Toutefois, cette opération répétée un certain nombre de fois forme une cavalerie. Cavalerie qui est, je vous le rappelle, une escroquerie punissable.
Donc, si on vous a refusé la manoeuvre, c'est tout à fait normal.
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