Dépot de cheque - montant maximum ?
seb-o-matic
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Gégé -
Gégé -
Bonjour,
Imaginons que je dépose des cheques sur mon compte courant.
Y a t'il un montant a partir duquel ma banque peut me demander des comptes?
Si je le justifie en : "j'ai une amie tres genereuse" est ce que cela est valable?
Est ce que c'est mon agent bancaire qui est chargé de transmettre l'activité sur mon compte a la TRASFINC ?
Par avance, merci
PS: il ne s'agit pas de blanchiment d'argent.
Imaginons que je dépose des cheques sur mon compte courant.
Y a t'il un montant a partir duquel ma banque peut me demander des comptes?
Si je le justifie en : "j'ai une amie tres genereuse" est ce que cela est valable?
Est ce que c'est mon agent bancaire qui est chargé de transmettre l'activité sur mon compte a la TRASFINC ?
Par avance, merci
PS: il ne s'agit pas de blanchiment d'argent.
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1 réponse
Bonjour,
Il faut être clair, votre banque peut vous demander des justifications même pour des petits montants. Elle n'a pas tellement à juger du bien-fondé des justifications : tout du moins si elle les trouve suspectes elle doit signaler à TRACFIN, pas vous ennuyer.
Par ailleurs, la banque est libre de mettre ses clients à la porte comme elle veut, en respectant un simple délai de prévenance. Elle n'est pas tenue de justifier sa décision...
Si vous ne voulez rien dire à votre banque (ou aux êtres humains qui travaillent dedans), envisagez d'ouvrir un compte ailleurs, à un endroit ou vous serez prêt plus facilement à répondre aux questions éventuelles.
Il faut être clair, votre banque peut vous demander des justifications même pour des petits montants. Elle n'a pas tellement à juger du bien-fondé des justifications : tout du moins si elle les trouve suspectes elle doit signaler à TRACFIN, pas vous ennuyer.
Par ailleurs, la banque est libre de mettre ses clients à la porte comme elle veut, en respectant un simple délai de prévenance. Elle n'est pas tenue de justifier sa décision...
Si vous ne voulez rien dire à votre banque (ou aux êtres humains qui travaillent dedans), envisagez d'ouvrir un compte ailleurs, à un endroit ou vous serez prêt plus facilement à répondre aux questions éventuelles.
La législation juridique et financière évolue en permanence...
pourrions nous avoir des réponses de particuliers qui ont déjà eu ce genre de problème, car la réponse d'un banquier ne nous intéresse pas vraiment, ils vont tj essayer de nous déstabiliser et nous rabaisser, ils savent déjà tous eux.
De plus sur un post qui remonte à 2011 ...