Dépôt d'espèces de 10.000€ : Justificatifs ?

Question

Bonjour,

   Je m'apprête à passer une année de stage aux états-unis, et pour la financer j'aimerais utiliser une bonne partie de mes économies (dons anniversaires et noëls, babysittings, jobs d'été et revente de mon matériel photo et informatique).
   Cet argent ayant été conservé en espèces, j'aimerai pouvoir le déposer, d'une part pour "l'officialiser" (même s'il est parfaitement légal !), afin de faire mes chèques de caution en arrivant par exemple, et d'autre part parce que je me vois mal me balader avec 10.000€ sur moi dans New York -_-"
  Seulement, j'ai entendu dire qu'au delà d'un dépôt de 7.500€, ma banque demanderait des explications sur la provenance de l'argent et lancerait une procédure... Mais je vois mal comment prouver l'origine de mes économies de toujours avec des documents officiels ? Faut-il que je demande à ma famille de produire des attestations de dons sur les 20 dernières années, ou quelque chose dans le genre ? Pour la vente de mon matériel, faudra-t-il que je fournisse les lettres de cession à ma banque ? Quelqu'un a-t-il déjà connu une situation similaire ?

       Merci d'avance !

                Cordialement

azerty · Accepted Answer

bonjour et si l'argent provient du compte de mes parents qui ne peuvent pas me le l'envoyer par virement (restriction de mon pays d'origine) et me le donne en liquide, quelle justificatif apporter lors du depots ??
merci

patal34 · Answer

Bonjour,


Il s'agit tout simplement des procedures bancaires dans le cadre de leur obligation et surtout de leur responsabilité dans le cadre du blanchiement...

La loi interdit les reglements d'especes superieur à 3000euros...

Donc comprenz bien que pour 10 000euros, on va vous interroger...

Vous indiquez : baby-sitting, jobs d'été --> que du travail non déclaré payé en especes? donc pas d'impots? DOnc pas très légal....

sunnyvale · Answer

Bonjour,

Pour résumer vous avez 10k euros en especes, et  vous voulez des USD ou Dollars américain.

Donc surveillez le cours du $ vs €, puis trouver une agence de change et négocier votre échange de vos € contre des $ au meilleur taux possible.  

En fonction de l'agence sois vous tenté le coup avec la somme totale, ou par exemple vous faites l'opération en 4 fois sur plusieurs jours.

Si vous déposez votre argent dans une banque en France, il faudra en justifier la provenance, ou le déposer par petite quantité. Mais pour transformer ces € en $ il vous en coutera plus que dans un agent de change.

ATTENTION les banques américaines vous demanderons aussi un justificatif de provenance au dessus d'une certaine somme. Donc ouvrir un compte avec un montant suffisant mais raisonnable et déposer le reste plus tard.

Si vous preferez la sécurité des banques, BNP Paribas a un bon service pour les expatriés.

AarRT · Answer

Bonjour,

 Patal34, merci de votre réponse.Je me doutais bien qu'il s'agissait de précautions anti-blanchiment, ce que je peux comprendre parfaitement. Concernant la provenance de mes fonds, il s'agit essentiellement de dons de mon entourage à l'occasion des fêtes (5k € depuis plus de 20 ans, d'où le montant), ainsi que la revente de mon matériel (plus ou moins 4k €). Le reste vient en effet de babysittings auprès de connaissances et de pourboires durant mes saisons en hôtellerie.

 Sunnyvale, merci également de vos conseils. Seulement, le souci n'est pas réellement de changer des espèces en euros pour des espèces en dollars, mais plutôt de déposer mon argent en banque, de la manière la plus légale et la plus sûre possible, car le service d'immigration américain va me demander un justificatif de fonds supérieur à 9000 USD (afin de prouver ma volonté de ne pas dépendre de l'état durant mon stage, je suppose), d'où la nécessité pour moi de déposer mon argent en banque. Et au vu du montant, j'aimerai simplement ne pas éveiller de soupçons inutiles ! Car plusieurs "petits" dépôts réguliers ne risquent-il pas de poser problème non plus ? Comment prouver que cet argent ne vient pas d'un quelconque trafic de reins Sri-Lankais, mais bien de mes économies personnelles ?

        Cordialement

patal34 · Answer

re

Des petits montants en plusieurs fois, ca va se voir...

soyez honnete allez faire votre depot et vous verrez bien...

Par contre je vous rappelle qu'il y a eu le passage à l'euro en 2002... Comment pouvez vous avoir des fonds dpeuis 20 ans???  Et tout le monde vous donne des especes?? et vous les avez toujours conservees sous votre matelas???

 Votre histoire n'est pas des plus claires... Et la banque risque de se posez les memes questions...

bellurette · Answer

c'est sur que tout depot (en plusieurs fois ,ou non , gros ou petits..) en especes est visible et on peut avoir à se justifier un jour.
c'est le probleme du cash, il y a le pour et il y a le contre ..
le mieux c'est de le garder au chaud "invisible"  et bien planque (voleurs...)mais a chaque avantages ses inconvenants...on peut pas tout avoir.

AarRT · Answer

Patal34, c'est justement à cause de ce genre de suspicions et de doutes que les espèces peuvent occasionner que je souhaite les déposer proprement(outre la nécessité de fournir un relevé de compte suffisamment provisionné à l'administration US). En effet, j'économise depuis 20 ans environ, j'en ai 26. Peut-être est-ce trop rare pour être crédible ? A peu près 2500€ entre les noëls et anniversaires, 1000€ reçus pour mon bac et enfin 1500€ pour ma licence. Quand au passage à l'euro, il s'est fait tout naturellement, à la caisse d'épargne, et en une fois. Le tout est gardé en coffre, chez mes parents. Cela est-il assez clair, ou peut-être devrais-je en plus joindre un extrait de casier judiciaire ?

 Bellurette, merci de votre réponse. Ma question ici est avant tout de savoir quelle pièces spécifiques fournir afin de prouver ma bonne foi si demande de justification il y a dans le cadre du dépôt de mes économies à la banque.

patal34 · Answer

Re,

Ce n'est pas à moi qu'il faut argumenter, comme je vous l'ai dit, vous n'avez pas d'autres choix que le faire, alors allez y et preparez vous à ce type de question...

Bon courage

Gerard · Answer

Ce n'est pas aux yeux de votre banque que vous passez pour un gangster mais  aux yeux de votre député qui a peut-être participé à l'adoption de ce texte.
De plus, l'Europe c'est aussi cela ! 
Bonne idée : lui écrire à ce député.

babari · Answer

Bonjour,
j'ai déposé une liasse de 35 billets de 100 euros au niveau de l'agence Bnpparibas de Pernety,le19 mars ,à 9H30 ,la machine avala les billets en me délivrant un reçu signalant l'échec de l'opération ,sans y mentionner le montant avalé.
on m'a fait signer une réclamation au niveau de la banque et on m'a conseillé de patienter une semaine à 10 jour.
j'étais révolté de ne pas pouvoir disposer de mon argent et de subir ce préjudice.
il  s'agit des économies du couple.j'ai déposé 6000 euros en juin passé et je suppose que c'est pour la somme globale j'attends toujours les suites de ma réclamation.

nanardin · Answer

bonjour, Mme Bettencourt, la célèbre actionnaire de l'Oréal, retire de sa banque, une fois par semaine, la somme de 50000€ en espèces.
Ma foi, vous m'avez l'air bien ridicule avec vos 10000€.

Dépôt d'espèces de 10.000€ : Justificatifs ?

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