Transfert d'un PEL sur contrat d'assurance
jp8869
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Germain -
Germain -
Bonjour,
Ma mère (agée) possède un PEL clos, son conseil bancaire m'incite à le transférer sur son contrat
d'assurance vie car ainsi il "devrait" disparaitre de la succession(donc moins de frais) lors de son décès.
Je souhaiterais des avis. Merci pour les réponses.
Ma mère (agée) possède un PEL clos, son conseil bancaire m'incite à le transférer sur son contrat
d'assurance vie car ainsi il "devrait" disparaitre de la succession(donc moins de frais) lors de son décès.
Je souhaiterais des avis. Merci pour les réponses.
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1 réponse
Le fait de solder un PEL et de virer les fonds sur un contrat d'assurance vie fait que les fonds ainsi transférés bénéficieront de la fiscalité du contrat d'assurance vie de votre mère.
Mais attention, il y a des limites. Montant du contrat, de l'apport, de l'âge de votre mère etc...
Faites vous bien préciser ces détails (qui n'en sont pas).
Mais attention, il y a des limites. Montant du contrat, de l'apport, de l'âge de votre mère etc...
Faites vous bien préciser ces détails (qui n'en sont pas).
La législation juridique et financière évolue en permanence...