Emission d'un chèque
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aragon60
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aragon60 Messages postés 20 Date d'inscription vendredi 4 mars 2016 Statut Membre Dernière intervention 17 mars 2023 - 21 sept. 2020 à 14:07
aragon60 Messages postés 20 Date d'inscription vendredi 4 mars 2016 Statut Membre Dernière intervention 17 mars 2023 - 21 sept. 2020 à 14:07
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Gayomi
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Modifié le 19 sept. 2020 à 11:06
Modifié le 19 sept. 2020 à 11:06
On lit tous les jours ou presque dans ce forum des histoires navrantes d'arnaque au chèque volé et de victimes qui regrettent le manque de contrôle des banques. Alors, il est plutôt dommage de vous voir regretter la vigilance de la vôtre. Ça, c'est pour votre propre protection.
Ensuite, les banques, qu'elles soient en ligne ou traditionnelles, ont une obligation de participation à la lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent. Un prêt, même sans intérêts, doit obligatoirement, pour ce montant, faire l'objet d'un contrat écrit enregistré (acte sous seing privé ou notarié) ainsi que d'une déclaration fiscale (numéro 2062).
Vous n'avez pas de temps à perdre dans les locaux de la banque, c'est votre point de vue, tout à fait respectable. Mais ne venez pas ensuite vous plaindre ici si les prochains à vous demander des justificatifs sont des agents de Tracfin !
Ensuite, les banques, qu'elles soient en ligne ou traditionnelles, ont une obligation de participation à la lutte contre la fraude et le blanchiment d'argent. Un prêt, même sans intérêts, doit obligatoirement, pour ce montant, faire l'objet d'un contrat écrit enregistré (acte sous seing privé ou notarié) ainsi que d'une déclaration fiscale (numéro 2062).
Vous n'avez pas de temps à perdre dans les locaux de la banque, c'est votre point de vue, tout à fait respectable. Mais ne venez pas ensuite vous plaindre ici si les prochains à vous demander des justificatifs sont des agents de Tracfin !
Ulysse5818
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17 sept. 2020 à 18:17
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Bonjour,
La banque est en droit de bloquer tant qu'elle n'a pas les justificatifs.
La banque est en droit de bloquer tant qu'elle n'a pas les justificatifs.
aragon60
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17 sept. 2020 à 22:29
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C'est un prêt sans intérêt pour l'aider à passer le coronavirus qui fait des ravages chez beaucoup malheureusement. Il leur faut une lettre de reconnaissance de dette , pas de soucis.
Afrikarnak
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17 sept. 2020 à 21:21
17 sept. 2020 à 21:21
Bonjour
On espère que le nécessaire a été fait coté Fisc:
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F1059
A+
On espère que le nécessaire a été fait coté Fisc:
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F1059
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aragon60
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17 mars 2023
18 sept. 2020 à 18:57
18 sept. 2020 à 18:57
C'est bon, je viens de souscrire une cb en ligne ( moins chère) maintenant ils peuvent bloquer voir même résilier mon contrat je ferais des économies lol
MaxVIL2
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aragon60
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18 sept. 2020 à 19:27
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Vous vous rendez compte que ce type de contrôle existera également dans une banque en ligne ?
AN.Banker
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aragon60
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18 sept. 2020 à 22:24
18 sept. 2020 à 22:24
Les banques en ligne ont en effet les mêmes contraintes règlementaire...
aragon60
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17 mars 2023
21 sept. 2020 à 14:07
21 sept. 2020 à 14:07
Bonjour
Merci à vous tous . Tout est rentré dans l'ordre, enfin j'espère le nécessaire a été envoyé par courrier.
J'ai prévenu l'emprunteur pour l'instant il a de la chance , sa banque le laisse tranquille , plus cool.
Maintenant que ma CB est en ligne plus de soucis de RDV physique, il fallait y penser. Lol
Merci à vous tous . Tout est rentré dans l'ordre, enfin j'espère le nécessaire a été envoyé par courrier.
J'ai prévenu l'emprunteur pour l'instant il a de la chance , sa banque le laisse tranquille , plus cool.
Maintenant que ma CB est en ligne plus de soucis de RDV physique, il fallait y penser. Lol