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2 réponses
Bonjour je travaille dans une banque en tant que conseiller en gestion de patrimoine. De par le RAR, la banque a l'obligation de vous fournir une réponse écrite.
Néanmoins, afin d'éviter d'allonger ce délai sur lequel parfois les banques jouent, je vous conseillerai de faire attention à la forme:
- pour la clôture de l'assurance vie, précisez la fiscalité à appliquer pour la sortie: déclaration dans l'IR ou prélèvement libératoire (à définir selon votre tranche d'imposition)
- pour la clôture du PEA: précisez que vous souhaitez vendre toutes les valeurs le composant avec un ordre "à tout prix" ou "au marché", pour ainsi dire une vente immédiate des valeurs.
C'est contraignant, mais au moins, ils ne pourront pas dire qu'ils ne pouvaient pas le faire par manque d'info.
Malgré tout, si vous n'obtenez pas gain de cause, adressez vous au service clientèle, efficace généralement pour ce type de pb.
Néanmoins, afin d'éviter d'allonger ce délai sur lequel parfois les banques jouent, je vous conseillerai de faire attention à la forme:
- pour la clôture de l'assurance vie, précisez la fiscalité à appliquer pour la sortie: déclaration dans l'IR ou prélèvement libératoire (à définir selon votre tranche d'imposition)
- pour la clôture du PEA: précisez que vous souhaitez vendre toutes les valeurs le composant avec un ordre "à tout prix" ou "au marché", pour ainsi dire une vente immédiate des valeurs.
C'est contraignant, mais au moins, ils ne pourront pas dire qu'ils ne pouvaient pas le faire par manque d'info.
Malgré tout, si vous n'obtenez pas gain de cause, adressez vous au service clientèle, efficace généralement pour ce type de pb.
La législation juridique et financière évolue en permanence...
19 août 2008 à 13:58
14 févr. 2011 à 22:24