Chèque sous réserve d'encaissement
Bonjour,
Ma fille a déposé son chèque de paye du mois d'août à la banque mais celle ci le lui a bloqué. Habituellement ma fille recevait sa paye par virement mais il s'agissait là d'un solde de tout compte ce qui explique le chèque.
Lorsque ma fille a voulu faire des virements entre ses comptes, elle n'a pas pu les réaliser. Au tél, sa banque lui a demandé d'où venait cet argent (3000e) et lui a demandé de fournir une preuve de son solde de tout compte. J'hallucine ! Depuis quand une banque bloque un chèque et demande une preuve ???
Je lui ai conseillé d'appeler une autre agence proche de chez nous, ce qu'elle a fait et celle ci lui a répondu que le chèque était en réserve d'encaissement. On n'a pas compris pourquoi, la conseillère bien plus sympa que l'autre le lui débloque ce soir.
Les banques ont elles le droit de faire de telles pratiques sans en informer au préalable ?
Merci :)
4 réponses
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Modérateur
Bonjour,
J'hallucine ! Depuis quand une banque bloque un chèque et demande une preuve ???
Depuis le renforcement des dispositifs de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
https://www.economie.gouv.fr/tracfin
J'imagine que vous auriez préféré que votre fille reçoive un chèque (volé) de la part d'un escroc pour 3000 euros, et retransmette 2500 de façon intraçable par western union.
Et quand le chèque sera annulé un mois plus tard, votre fille sera 2500 de sa poche, en plus d'être coupable de blanchiment d'argent (peine de prison théorique)...On en a toutes les semaines des gens dans cette situation.
Évidemment vous allez vous emporter parce que j'ai associé votre fille à des situations illégales, et que j'ai rien compris à votre message.
Sauf que la banque elle, comment elle fait la différence (en dehors du fait que vous lui avez dit, parce que les terroristes et escrocs ne mentent jamais, quand on leur demande si c'est lié à des actions illégales, ils répondent fièrement oui) ?
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Bonjour,
Cela fait des dizaines d'années que les banques font cela. Pourquoi devraient-elles arrêté de le faire ? Pour rappel un chèque, avant d'une vérification assez longue (contrairement au billet que l'on peut rapidement vérifié les points de sécurité), n'est rien d'autre qu'un bout de papier sans la moindre valeur marchande. Les vérifications, il y en a toujours eu...
Je ne pense pas qu'il existe d'exemption au risque d'un rejet de chèque car il s'agit du STC de votre fille. Rien ne vous interdit d'avancer la somme pour elle, si cela vous pose un problème que le chèque soit bloqué, mais que vous êtes certaine que celui-ci soit honorée.
CB
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Bonjour,
Une banque a le droit, et même l'obligation l’obligation, de bloquer temporairement un chèque et de demander un justificatif pour toute opération :
- inhabituelle par rapport au profil du client,
- d’un montant atypique,
- sans justification économique évidente. -
Bonsoir, oui elles peuvent. Il faut envoyer le bulletin de salaire à la banque pour débloquer la situation. Cdt
La législation juridique et financière évolue en permanence...