Cheque bancaire
Gayomi Messages postés 21935 Date d'inscription Statut Membre Dernière intervention -
Bonjour,
mon fils vient de déposer un chèque bancaire sur un compte en ligne qu'il vient d'ouvrir.
le chèque a été crédité et au moment de payer à la caisse d'un magasin, la banque a bloqué le paiement et demande a mon fils de justifier ce chèque.
Malheureusement il a demenangé en catastrophe et a perdu la fiche de paye correspondante au chèque, l'employer ne veut pas envoyer de duplicata et la banque à bloqué l'argent.
est ce légale?
Cdt
jose
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3 réponses
bonjour
les banques sont dans l'obligation de vérifier l'origine/ la provenance des fonds qui pourraient être susceptibles de constituer une opération de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme(Tracfin)
votre fils a accumulé les maladresses et a alerté la banque:
par un 1° versement important ,on suppose, puisqu'il s'agit d'une paye
par un défaut de justification de la provenance de ce chèque
par une justification par un déménagement et une perte de la fiche de paye
c'est un peu trop pour la banque
il en serait différemment si il déposait régulièrement sur ce compte sa paye.
qu'il demande à son employeur un double de la fiche de paye qui devrait correspondre au chèque
La législation juridique et financière évolue en permanence...