Arnaque PCS et chèque volé [Résolu]

Signaler
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020
-
Messages postés
19997
Date d'inscription
mercredi 18 avril 2007
Statut
Contributeur
Dernière intervention
22 septembre 2020
-
Bonjour,

J’ai 20 ans. Je suis une influenceuse sur Instagram ça ne me gêne pas de donner son nom Tootatis. Je la suis également sur Snapchat, elle fait souvent la pub des « plan sous » qui sont très fréquents sur les réseaux sociaux tels que Instagram et Snapchat même Watsapp.
Vous connaissez le scénario. Au vu des billets d’argent qu’elle exhibait avec fierté et le fait qu’elle mentionne que c’est 100 pour cent légale, elle mentionne le compte de la personne qui est donc derrière cette escroquerie.
J’ajoute le compte la personne, moi je n’y connais rien du tout concernant les arnaques et même comment marche les encaissements des banques je n’est jamais travaillé de ma vie, j’étais en étude l’année dernière. Je possède un compte bancaire à la société générale que je touche très rarement et sur lequel ma mère me fait des virements de temps en temps. Juste pour le contexte. Donc j’ai été interpelé c’est vrais que j’aurais du et put réfléchir et me dire qu’on ne gagne pas de l’argent facilement qu’il y a forcément quelque chose à faire en retour mais c’est le mot légal qui m’avait interpellé je ne pensais pas que c’était tout le contraire et que j’allais être une victime parmi tant d’autres.
Donc j’ajoute le compte Nommé "Money is Back" sur Snapchat. Cette personne demande à ce qu’on envoie un message privé si nous sommes intéressé pour être rémunéré oui il appel bien ça une rémunération ????.
Alors voici ce qu’il me sort :

Bonjour, merci de m’avoir contacter tout simplement pour participer à notre business il faut être titulaire d’un compte dans les banques suivantes:

-LCL
-CRÉDIT AGRICOLE
-CAISSE D’ÉPARGNE
-BOURSORAMA
-BNP PARIBAS
-BANQUE POPULAIRE
-BRAID
-SOCIETÉ GÉNÉRALE
-CRÉDIT MUTUEL/LCL

Avoir l’âge légal soit 18 ans.

En quoi mon business consiste ?
Je m’occupe de faire des virements de sociétés qui cherchent à défiscaliser, vers des comptes particuliers français, pour éviter tout ce qui est frais et taxes, grâce à ton aide tu m’évites de payer 37 pour cent à l’état, tout service mérite récompense, c’est la que la rémunération rentre en jeu, sur le virement que nous allons faire sur ton compte, 25 pour cent t’appartiens.
(EX sur 5000€ tu gardes 1250€).

Donc moi j’avais pas vraiment compris cette historie de virements vers des banques françaises ect mais je me suis dit ça n’a pas l’air d’être illégale du coup je lui est fait comprendre que je suis intéressé et il m’a demander ma carte d’identité pour prouver que je suis bien majeur, mon rib, une photo de mon plafond, mon numero de téléphone. J’ai tout donner.
Entre temps j’étais sur le point de dire à la personne que finalement j’étais pas intéressé c’était même la veille où j’ai perçu l’argent donc le 21 juillet. Mais j’ai abandonner l’idée et je me rend compte que j’aurais du m’écouter.
De ce fait le mercredi 22 juillet, j’ouvre mon application SOCIÉTÉ générale et j’aperçois que j’ai 1600€ sur mon compte. J’ai été très surprise. De suite le gars m’appelle il me demande si j’ai bien reçu le virement et je lui est dit que oui il me demande d’aller directement retirer 1000€. J’ai put augmenter mon plafond de retrait c’est étonnant car ma conseillère sait très bien que je ne perçois pas de revenue mensuel parce que je ne travaille pas. Et normalement un chèque est censé être approvisionné pendant quelque jours avant de pouvoir utiliser l’argent de ce chèque.
Je vais donc retirer les 1000€ en espèce, puis il me dit que quand j’ai fait je doit l’appeler afin qu’il me donne les instructions suivantes, il m’envoie en message :  tu dois donc trouver un bureau de tabac et payer 1000€ de recharge coupon pcs donc 6 recharge de 250€ et 500€ je paye le reste. Donc j’ai fait exactement ce qu’il m’a dit. Je sentais que je faisait quelque chose de mal mais j’avais peur de rien faire et qu’il puisse me menacer ou autre. Donc j’ai préféré tout faire mais sous le coup de la peur. En suite je lui envoie tous les coupons.
Et donc après il me renvoie un message pour me dire qu’un deuxième virement devait avoir lieu le lendemain et il est revenu vers moi le lendemain et le surlendemain pour me demander si j’avais reçu un virement j’avais rien reçu. Mais en même temps je dit Dieu merci. La semaine d’après ma conseillère a appelé ma mère pour lui dire que j’étais à découvert de -1600€. J’explique ce qu’il s’est passé et elle m’a expliqué que tout ce qui est plan sous ect sur les réseaux sociaux ce n’est pas du tout vrais. Mais un peut tard pour me dire ça.
J’ai expliqué ma situation à un ami à moi qui a vécu une situation similaire, un gars sur snap lui a dit qu’il rémunère 1600€ mais cette fois il a vu la personne en face et lui a déposer le chèque et le gars est parti et a bloqué son numéro de téléphone mon ami a eu l’intelligence de ne pas toucher à l’agent et sa conseillère a directement appelé mon ami pour lui demander d’où vient tout cet argent. Mon ami a expliqué à sa conseillère et lui a dit si tu avais retiré l’argent tu aurait put être complice et tu aurais été contraint de rembourser. Directement quand elle a vu l’argent rentrer elle l’a appelé moi ma conseillère a dit à ma mère qu’elle avait 5 porte feuille à gérer et qu’elle a manquer de vigilance Sinnon elle l’aurait vu tout de suite.
Alors je vous épargne les jugements tels que «  tu es bête , t’es naïve, pour quoi tu as fait ça » je cherche pas à me dédouaner j’ai été faible et naïve comme sa pourrait arriver et sa arrive à n’importe qui. Je n’avais pas les informations nécessaires qui auraient put m’empêcher d’agir ainsi. Je ne demande pas la pitié ou l’empathie des gens par rapport à ma situation je sais que l’être humain juge que quand c’est les autres et mais veut pourtant être compris si sa arrive à lui même.

J’aimerais juste savoir si j’ai une chance de me sortir de cette situation. Ma conseillère m’a parler de la copie de chèque que je devait fournir à la police pour pouvoir porter plainte, elle m’a dit qu’elle n’a plus la situation sous sa main que c’est le service des fraudes ou je ne sais quoi qui vont m’envoyer le papier. Mais elle veut mettre en place un service de remboursement mensuel pour que je puisse rembourser un peut chaque mois. Mais j’estime que j’ai quand même été victime naïve certe mais victime et qu’il y a eu une négligence de la part de la banque à certains niveaux si on prend en compte que je n’ai jamais eu de revenues mensuel ma carte ce n’est pas une carte électron j’ai le droit à une certaine somme de retrait.

Je compte quand même porter plainte, j’ai rassembler toutes les preuves que j’ai les conversations avec l’escro je les aient Imprimé, j’ai le nom de l’influenceuse qui fait sa pub.

J’aimerais juste savoir quels sont les recours aux quels j’ai le droit pour me protéger ? Je n’est pas envie d’être fiché banque de France a mon âge si il faut que je rembourse je le ferais si il faut que je rembourse la moitié je le ferais mais j’estime que j’ai été victime ce serais pas juste de me faire endosser toute la responsabilité. Je ne cherche pas que coupable je reconnais ma faute.

7 réponses

Messages postés
37082
Date d'inscription
mercredi 5 novembre 2003
Statut
Modérateur
Dernière intervention
22 septembre 2020
2 570
Salut,

il y a eu une négligence de la part de la banque à certains niveaux


Non, aucune négligence de la banque. Ca n'est à votre banque de surveiller ce qui se passe sur votre compte.


Je compte quand même porter plainte,


C'est ce qu'il faut faire, ne serait-ce que pour vous protéger de l'usurpation d'identité.

Par contre, n’espérez pas revoir cette argent, il faudrait que la police trouve l’escroc (qui n'est sans doute pas en France), qu'il passe au tribunal, sois condamner et sois solvable. Les chances sont quasiment nul. Vous devrez rembourser la banque pour sortir de votre découvert. Profiter de la gentillesse de votre conseillère qui à consentie à échelonner le payement tout les mois.

j’estime que j’ai été victime ce serais pas juste de me faire endosser toute la responsabilité.


Une victime qui à accepter une magouille pour faire de l’évasion fiscal pour des entreprises. C'est foncièrement illégal.
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

Vous oubliez que j’ai quand même 20 ans et je n’étais pas au courrant je pense que tous les jours beaucoup de personnes se font avoir des grandes personnes, des jeunes des personnes âgées c’est méchant de dire que ça été volontairement voulu en appuyant sur le terme magouille je ne savais rien de cela c’est pour quoi j’ai précisé mon âge et ça même ma conseillère l’a dit elle m’a bien soulignée que je ne suis pas la seule jeune à me faire avoir. C’est dommage de voir que vous n’avez aucune empathie à ce niveau et juste être dans le jugement en disant ça. Vous savez bien que tout le monde ne peut pas savoir comment fonctionne ces arnaques. Si la victime serais coupable alors on parlerais d’arnaque ou d’escroquerie.
Messages postés
9311
Date d'inscription
dimanche 17 mars 2013
Statut
Membre
Dernière intervention
22 septembre 2020
3 926
J’aimerais juste savoir si j’ai une chance de me sortir de cette situation
À part vous débrouiller pour rembourser la banque, non, vous n'avez rien d'autre à espérer.

. Ma conseillère m’a parler de la copie de chèque que je devait fournir à la police pour pouvoir porter plainte, elle m’a dit qu’elle n’a plus la situation sous sa main que c’est le service des fraudes
C'est ça mais votre arnaquer est probablement en Afrique avec aucune chance de lui mettre la main dessus !

Mais elle veut mettre en place un service de remboursement mensuel pour que je puisse rembourser un peut chaque mois.
C'est déjà un effort de sa part. C'est votre seule chance pour je pas avoir plus d'ennuis (être viré de la banque par exemple).

Mais j’estime que j’ai quand même été victime naïve certe mais victime et qu’il y a eu une négligence de la part de la banque à certains niveaux
Vous plaisantez ? Vous avez été naïf, vous vous êtes fait avoir, oui vous êtes victime mais votre banque n'y est pour rien. C'est quand même vous qui êtes à l'origine des opérations, pas votre banque.
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020
>
Messages postés
37082
Date d'inscription
mercredi 5 novembre 2003
Statut
Modérateur
Dernière intervention
22 septembre 2020

Il y a quand même quelque chose qui ne tient pas la route je ne devrais pas avoir la facilité à retirer 1000 euro facilement alors que j’ai un compte restreint à la base. Personne même pas ma mère peut retirer 1000 € en espèce. Et tout le monde dit que ce n’est pas normal il y a que vous qui sautez cette information. Je ne cherche pas à ce qu’on me rembourse l’argent mais juste à avoir des aides juridique pour rembourser au moins la moitié. Le plus juste c’est que je ne devrais pas rembourser la totalité. Parce que il y a eu vraiment un laisser aller vous restez bloquer que sur le fait que j’ai retirer l’argent et donner mon fin à un inconnue mais vous prenez pas en compte le fait qu’à la base j’ai un compte plafonnée et restreint que je ne devais même pas avoir eu à augmenter mon plafond aussi facilement et je devais même pas retirer 1000€ en espèce d’un coup Sinnon dite moi si vous aurez put vous retirer 1000 € d’un coup avec un compte plafonné ? Encore une fois, ce n’était pas un achat via un pc mais un retrait physique à un guichet de banque
>
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

Ce n'est pas les lecteurs de ce forum que vous devez persuader de votre bon droit, mais votre banque et bientôt la police et la justice...
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020
>
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

A vous entendre parler je devrais fermer les yeux sur ces points qui me paraissent quand même important et non négligeable, vous n’aidez vraiment pas et je sais qu’à l’extérieur on négligera pas ces détails la qui sont ne sont quand même pas rien. Vous dites la banque n’a rien fait elle n’y est pour rien c’est vous qui c’est vous qui mais il ne font même pas leurs travail correctement et on devrait fermer les yeux la dessus. Avec un compte restreint plafonner à la base ou un compte normal on ne peut pas retirer 1000€ en France dans un guichet de banque sans passer par une conseillère surtout chez SOCIÉTÉ générale qui est une banque assez stricte sur ses points la. On parle de retirer 1000€ d’un coup le même jour et vous me sortez que la banque n’est pas fautive même la dessus
>
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

Écrivez au médiateur de la banque, puis si vous n'obtenez pas satisfaction, consultez un avocat...
Messages postés
5913
Date d'inscription
mardi 23 avril 2019
Statut
Modérateur
Dernière intervention
22 septembre 2020
3 586
Bonjour

J'aimerais bien connaitre dans votre histoire les négligences de la banque
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

Ma conseillère a déjà procédé à une clôture de banque, c’est pas grave car j’ai une autre banque à côté ce que je ne veut pas c’est d’être fiché banque de France savez vous comment sa va se passe à ce niveau?
Messages postés
5913
Date d'inscription
mardi 23 avril 2019
Statut
Modérateur
Dernière intervention
22 septembre 2020
3 586
Au bout d'un certains temps si vous ne remboursez pas votre découvert, la banque vous fichera au FICP.
Ne cherchez pas de recours contre la banque. Les chèques en France sont encaissés sauf bonne fin donc s'il revient impayé ou volé, la banque peut légalement et logiquement reprendre les fonds.
Messages postés
8
Date d'inscription
vendredi 4 septembre 2020
Statut
Membre
Dernière intervention
7 septembre 2020

Il y a quand même quelque chose qui ne tient pas la route je ne devrais pas avoir la facilité à retirer 1000 euro facilement alors que j’ai un compte restreint à la base. Personne même pas ma mère peut retirer 1000 € en espèce. Et tout le monde dit que ce n’est pas normal il y a que vous qui sautez cette information. Je ne cherche pas à ce qu’on me rembourse l’argent mais juste à avoir des aides juridique pour rembourser au moins la moitié. Le plus juste c’est que je ne devrais pas rembourser la totalité. Parce que il y a eu vraiment un laisser aller vous restez bloquer que sur le fait que j’ai retirer l’argent et donner mon fin à un inconnue mais vous prenez pas en compte le fait qu’à la base j’ai un compte plafonnée et restreint que je ne devais même pas avoir eu à augmenter mon plafond aussi facilement et je devais même pas retirer 1000€ en espèce d’un coup Sinnon dite moi si vous aurez put vous retirer 1000 € d’un coup avec un compte plafonné ?
N'oubliez quand même pas que ce que vous envisagiez de faire est totalement illégal et tombe sous le coup de la loi!
Alors doucement!! !
Messages postés
5913
Date d'inscription
mardi 23 avril 2019
Statut
Modérateur
Dernière intervention
22 septembre 2020
3 586
Les retraits sur X jours glissants supérieurs à 1000euros sont possibles en France. Ces facilités sont accordés de maniere permanente ou ponctuelle.
Vous avez demandé à votre banque de vous octroyer ce droit, elle vous l'a donné. Il n'y a aucune restriction de ce coté là.

Vous ne pouvez pas après coup leur reprocher d'avoir accédé à une de vos demandes parce que vois avez subit une arnaque par la suite.

La banque n'a ni enfreind la loi ni enfreind les clauses de votre contrat

Cordialement,
AN.Banker
Messages postés
19997
Date d'inscription
mercredi 18 avril 2007
Statut
Contributeur
Dernière intervention
22 septembre 2020
7 500
Régulièrement à la télé (du moins avant le covid), les journaux télévisés parlent de la guerre du gouvernement contre l'évasion fiscale, mais quand on vous propose de le faire, ça n'a pas l'air illégal. Gagner 600 euros à rien faire, c'est forcément légal, et si y'a des gens qui vivent dans la rue, c'est juste qu'ils sont cons.

Juste pour que vous compreniez bien à quel point c'est illégal :
Vous risquez alors (en plus des sanctions fiscales) :
500 000 € d'amende
et 5 ans d'emprisonnement.

https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/F31451

Ces 1000 euros, ils sont perdu, définitivement.
Sincèrement, vous ne vous en sortez pas si mal par rapport à d'autres version de l'arnaque qui montent d'avantage.

Vous pouvez toujours porter plainte, mais ce sera plus pour les statistiques, la police ne trouvera pas votre escroc, qui est probablement à l'étranger (pire encore, les plaintes n'étant pas liées entre elles, si votre escroc se fait chopper pour une autre arnaque, ils ne feront pas le lien avec vous).

Maintenant, faut rembourser ces 1000 euros, et pour ça, y'a deux solutions.
- Vous allez pleurer auprès de la famille pour récupérer ces 1000 euros. En cadeau ou en prêt. Et vous les remboursez à la banque cette semaine.
- Vous n'avez pas la possibilité de rembourser maintenant ? Regardez pour un plan de surendettement pour geler cette dette pendant quelques années,histoire que cela n'impacte pas votre entrée sur le monde du travail. Alors, oui, plan de surendettement, y'a des conséquences. Mais vaut mieux s'en débarrasser maintenant pour pouvoir être libéré quand vous aurez vraiment besoin.
Dossier à la une