Escroquerie Cheque sans provisions

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- - Dernière réponse :  eugene - 28 nov. 2019 à 11:41
Bonjour,
Alors voilà ma petite sœur suit beaucoup d'influenceur sur le réseaux "snapchat" et cherche a renflouer son compte avec des "bon plans".

Un garçon lui aurai proposer de lui déposer un chèque d'une somme de 20 000 euros et en échange lui retourner 15 000 et garder le reste pour elle.

Elle est tombé dans le panneau, elle a garder les screen de leur conversation tout de même.
La banque la appeler directement le lendemain matin, lui disant que ce chèque était sans provision et qu'elle devrait alors rembourser la banque de 15 000.

On est aller porter plainte dans l'après midi et avons demander à la banque d'annuler le virement qu'elle aurai fait à autrui. Ce qui n'as pas marché.

Si la gendarmerie (avec les preuves des conversations et des transactions) trouve l'auteur de cette escroquerie, sera t'elle rembourser la totalité ?
Esce quil y aurai une solution pour elle étant donné qu'elle est victime de cette arnaque ?

Esce que la banque est en tord étant donné quils ont soit disant pas réussi à annuler le virement alors que sa faisait moins de 24h quil a été effectué?

Merci d'avance.. elle est très inquiète de devoir remboursés autant d'argent.
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Bonjour,

Si la gendarmerie (avec les preuves des conversations et des transactions) trouve l'auteur de cette escroquerie, sera t'elle rembourser la totalité ? 

Avec des si, on peut faire tout ce que l'on veut.
Si l'escroc se trouve en dehors de la France, oubliez tout recours.
Si l'escroc n'est pas solvable, vous ne récupérez rien.
Dans 99% des cas, l'une de ces deux conditions est malheureusement respectée, et alors vous ne récupérerez rien.

Esce quil y aurai une solution pour elle étant donné qu'elle est victime de cette arnaque ? 

Qu'elle arrête internet tant qu'elle ne saura pas capable de l'utiliser.
Qu'elle prenne des cours pour apprendre à savoir se servir des moyens de paiement (l'utilisation des chèques, virements, carte bancaire,... ne sont visiblement pas acquise pour elle) et aussi de gérer son budget (qui lui aurait éviter de se coller une pancarte pigeon sur la tête).

Esce que la banque est en tord étant donné quils ont soit disant pas réussi à annuler le virement alors que sa faisait moins de 24h quil a été effectué? 

La banque n'est en rien responsable. Il ne faut pas inventer des règles qui n'existe pas. Un virement est définitif.

Par ailleurs ce qu'elle a fait s'appelle du blanchiment d'argent. Elle a reçu de l'argent d'un tiers qui ne lui devait rien. Elle a reversé à un autre tiers cette somme d'argent, alors qu'il ne lui devait rien. Et en plus, elle a fait cela contre une forte rémunération. La banque pourrait la dénoncer aux autorités pour les agissements effectuées.
Le blanchiment est puni de cinq ans d'emprisonnement et de 375 000 euros d'amende.


CB

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+1 effectivement le virement est définitif et irrévocable. La banque ne peut rien faire et n'a aucun tord ici
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Si la gendarmerie (avec les preuves des conversations et des transactions) trouve l'auteur de cette escroquerie, sera t'elle rembourser la totalité ?

Si la police trouve l'auteur de l’escroquerie, qu'il passe en justice, qu'il sois condamné ET qu'il sois solvable, il y a effectivement une chance de récupérer l'argent. Mais bon, ça reste très hypothétique. Et il a de forte chance pour que l'arnaqueur ne sois pas en France.

Pas de responsabilité de la part de la banque, et pas grand chose à faire.
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Bonjour,

Arnaque classique archi-connue !

La banque connait le destinataire du virement car elle a les renseignements. Mais l'escroc aura certainement annulé son compte sitôt l'argent encaissé.

Il y a de grands risques que l'escroc demeure très loin d'ici, souvent pays d'Afrique, rendant toute action judiciaire pratiquement impossible.
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Pour être plus précise, elle a le compte Snapchat toujours actif de cette personne, avec un numeros français toujours actif également, plus depuis quelques jours par contre, et le virement a été effectuer sur un compte dans le sud de la France avec le nom de la personne et le Rib également.
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Comment se passe les démarches pour le remboursement ?
Pierrecastor
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1823 -
Le remboursement de votre fille à la banque ?
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Le remboursement de ma petite sœur* oui
Peu elle payer en plusieurs fois un peu tout les mois ? Comment sa se passe ?
Et elle avait mis près de 5000 euros de côté sur son livret A pour partir
travailler à l'étranger, pourra t-elle les retirer ?
Jiu_4150
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Je précise que les 5000 euros son hors contexte de cette histoire, car elle a travailler pour les mettre de coter
hoquei44
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4244 -
Si elle possède la somme sur un livret pour renflouer son compte courant, alors elle est dans l'obligation de le faire.
Si elle tente d'empêcher la banque de récupérer son dû, alors qu'elle a les moyens de payer, alors elle sera poursuivi pour organisation d'insolvabilité.

Article 314-7 du Code Pénal
Le fait, par un débiteur, même avant la décision judiciaire constatant sa dette, d'organiser ou d'aggraver son insolvabilité soit en augmentant le passif ou en diminuant l'actif de son patrimoine, soit en diminuant ou en dissimulant tout ou partie de ses revenus, soit en dissimulant certains de ses biens, en vue de se soustraire à l'exécution d'une condamnation de nature patrimoniale prononcée par une juridiction répressive ou, en matière délictuelle, quasi délictuelle ou d'aliments, prononcée par une juridiction civile, est puni de trois ans d'emprisonnement et de 45 000 euros d'amende.


Il vaudrait mieux pour elle qu'elle se fasse petit et régulariser la situation dans les règles, sinon elle aura de nombreux soucis judiciaires.

CB
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Ne peut - elle pas s'arranger dans le sens ou elle devait partir en Australie pour le travail, le salaire est de 3000 euros environ, ce qui pourrai l'aider à rembourser cette dette auprès de la banqueplus rapidement ?
@Jiu
Partir en Australie pour un salaire de 3.000 euros/mois... Ça aussi ça sent la combine ou pire... On a peine à croire à cette histoire.
Et on voit mal la banque faire crédit à une personne soi disant partant en Australie...
Pierrecastor
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1823 > eugene -
3000€ par mois, c'est pas déconnant pour certains salaires australien.

Un ami en PVT se faisait plus de 1300$ australien la semaine pour tenir un panneau sens interdit sur une route en travaux.
@Pierrecastor
Certes, mais il y a tant d'arnaques à l'emploi que l'on peut se poser des questions.
Espérons pour notre amie que c'est un "bon plan", meilleur que le précédent...
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Esce possible de cree une cagnotte en ligne pour ce genre de problème ? Je n'y connais rien mais j'essaie de trouver en vain une solution.
Jiu_4150
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Dites moi svp comment se passe une demande de credit ? En combien de temps on peut rembourser
Bonjour, il faut que votre soeur contacte la banque pour organiser avec eux un échéancier de remboursement . Sachez que dans tous les cas elle devra rembourser cette somme ou elle finira interdit bancaire voir aux pénales
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