Contrats d'assurance vie

BALECH Messages postés 2 Date d'inscription samedi 23 avril 2016 Statut Membre Dernière intervention 24 avril 2016 - 24 avril 2016 à 12:50
 Telisame - 24 avril 2016 à 16:59
bonjour,
je suis titulaire actuellement de 3 contrats d'assurance vie:
- contrat souscrit le 26/10/1995 (avant 70ans) = 50 274,43 €
- " le 29/11/2011 (après 70ans) = 27 978,09 €
- " le 11/06/2013 (après 70ans) = 45 314,25 €
Total = 123 566,77 €
bénéficiaire après mon décés : ma fille

Primes versées avant 70 ans = 29 300,00€ exonérées de droits de
succession.
Primes versées après 70 ans :
- sur contrat souscrit le 26/10/1995 = 128 550,00 €
- " le 29/11/2011 = 27 000,00 €
- " le 11/06/2013 = 80 000,00 €
Total = 235 550,00 €
abattement = 30 500,00 €
somme à déclarer = 205 050,00 €

Retraits partiels effectués par moi-même (après 70ans):
- sur contrat souscrit le 26/10/1995 = 131 000,00 €
- " le 29/11/2011 = néant
- " le 11/06/2013 = 45 000,00 €
Total des retraits = 176 000,00 €

D'après ces éléments que doit on déclarer et sous quelle forme dans le cadre de la déclaration de succession ou autre, et quelle somme restera à ma fille bénéficiaire de mes assurances vie ?

merci pour votre aide

Robert MARECHAL
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3 réponses

Gayomi Messages postés 18684 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 23 octobre 2024 10 107
Modifié par Gayomi le 24/04/2016 à 13:46
D'après ces éléments que doit on déclarer et sous quelle forme dans le cadre de la déclaration de succession ou autre, et quelle somme restera à ma fille bénéficiaire de mes assurances vie ?
Quelques questions préalable dont les réponses sont indispensables pour pouvoir vous répondre :
- connaissez-vous la règlementation qui sera en vigueur au jour de votre décès ?
- connaissez-vous avec certitude le montant des versements et retraits que vous effectuerez d'ici votre décès ?
- quel sera précisément le montant total de votre patrimoine ?
Bref, vous l'avez compris, je ne me risquerai pas à vous donner une réponse qui pourrait s'avérer caduque du jour au lendemain.
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BALECH Messages postés 2 Date d'inscription samedi 23 avril 2016 Statut Membre Dernière intervention 24 avril 2016
24 avril 2016 à 16:32
non, car j'ignore la date de mon décès !!!
mais je souhaite faire une simulation en prenant en compte la réglementation à ce jour!
non, il faut prendre en compte les versements et les retraits à ce jour que je vous communique !
le montant de mon patrimoine actuel se compose d'un bien immobilier de 550 000 €, de biens mobiliers pour 50 000 € et
de liquidités et épargne pour 50 000 € auquel s'ajoute à ce jour les assurances vie pour 123 566,77 €
soit un total de 773 566,77 €
en vous remerciant
cordialement

Robert
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Bonjour,

Votre notaire pourrait-il vous faire gracieusement une simulation ?
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