Virement à l'étranger
Uzun
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Germain -
Germain -
Bonjour,
Mon banquier a -t-il le droit de me demander par téléphone le motif d'un virement à l'étranger, pour une somme inférieure à 500 euros, alors que j'ai déjà rempli de façon complète l'ordre de virement par écrit ?
Mon banquier a -t-il le droit de me demander par téléphone le motif d'un virement à l'étranger, pour une somme inférieure à 500 euros, alors que j'ai déjà rempli de façon complète l'ordre de virement par écrit ?
1 réponse
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Il y a beaucoup de fraudes avec de faux virements à l'étranger. Ce coup de téléphone permet de :
- S'assurer que c'est bien vous qui avez donné cet ordre et non pas un malfaiteur qui aurait imité votre signature
- Justifier économiquement la raison de ce virement (statistiques économiques)
- Satisfaire aux obligations légales de toute banque vis à vis des textes sur la lutte anti-blanchiment
C'est une mesure de protection, pas de rétorsion.
La législation juridique et financière évolue en permanence...