refus de versements d'espece

Question

Bonjour, 
je reçu des versements d'especes sous plusieurs tranche de 500 à 1000 euros d'un montant de 4000 euros depuis juin 2010. J'était étonner de recevoir un appel de ma banque en me demandant de justifier la source de ces versements sous peine d'interdire ces versements dans l'avenir. 
Est ce que c'est normal? Est ce qu'ils ont le droits de me demander cela? et qu'estce que je dois faire au cas d'interdiction de versements?
Peut quelqu'un me donner une réponse 
merci

Germain · Accepted Answer

Un compte en banque c'est un contrat entre la banque et le client. La banque doit savoir de quelle manière va fonctionner le compte. Si vous êtes salarié, la banque verra passer des salaires. Si vous êtes retraité, des retraites etc...
Des versements espèces, pour un particulier, c'est une opération exceptionnelle dont la banque doit avoir la justification au titre de la lutte anti blanchiment, drogue, prostitution etc... Donc vous devez donner cette justification, préciser si c'est exceptionnel ou si cela peut se reproduire et si possible apporter des pièces justificatives (par exemple, vous avez retiré 4000€ en liquide à la caisse d'épargne pour les verser, vous apporter le livret constatant le débit).
La banque fait le travail qu'elle doit faire car la loi l'y oblige, si votre réponse n'est pas satisfaisante, votre dossier remonte à Tracfin (commission de surveillance financière). Vos versements peuvent effectivement ne pas être acceptés dans ce cadre.

antimalware · Answer

je vous remercie pour votre reponse

Utilisateur anonyme · Answer

Voir la réponse que vous a faite Germain le 21/7. qui était très claire.  (La Banque doit avoir la justification du versement espèce).

Refus de versements d'espece

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