Refus de versements d'espece
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Lelfe. Messages postés 3217 Statut Membre -
Lelfe. Messages postés 3217 Statut Membre -
Bonjour,
je reçu des versements d'especes sous plusieurs tranche de 500 à 1000 euros d'un montant de 4000 euros depuis juin 2010. J'était étonner de recevoir un appel de ma banque en me demandant de justifier la source de ces versements sous peine d'interdire ces versements dans l'avenir.
Est ce que c'est normal? Est ce qu'ils ont le droits de me demander cela? et qu'estce que je dois faire au cas d'interdiction de versements?
Peut quelqu'un me donner une réponse
merci
je reçu des versements d'especes sous plusieurs tranche de 500 à 1000 euros d'un montant de 4000 euros depuis juin 2010. J'était étonner de recevoir un appel de ma banque en me demandant de justifier la source de ces versements sous peine d'interdire ces versements dans l'avenir.
Est ce que c'est normal? Est ce qu'ils ont le droits de me demander cela? et qu'estce que je dois faire au cas d'interdiction de versements?
Peut quelqu'un me donner une réponse
merci
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3 réponses
Un compte en banque c'est un contrat entre la banque et le client. La banque doit savoir de quelle manière va fonctionner le compte. Si vous êtes salarié, la banque verra passer des salaires. Si vous êtes retraité, des retraites etc...
Des versements espèces, pour un particulier, c'est une opération exceptionnelle dont la banque doit avoir la justification au titre de la lutte anti blanchiment, drogue, prostitution etc... Donc vous devez donner cette justification, préciser si c'est exceptionnel ou si cela peut se reproduire et si possible apporter des pièces justificatives (par exemple, vous avez retiré 4000€ en liquide à la caisse d'épargne pour les verser, vous apporter le livret constatant le débit).
La banque fait le travail qu'elle doit faire car la loi l'y oblige, si votre réponse n'est pas satisfaisante, votre dossier remonte à Tracfin (commission de surveillance financière). Vos versements peuvent effectivement ne pas être acceptés dans ce cadre.
Des versements espèces, pour un particulier, c'est une opération exceptionnelle dont la banque doit avoir la justification au titre de la lutte anti blanchiment, drogue, prostitution etc... Donc vous devez donner cette justification, préciser si c'est exceptionnel ou si cela peut se reproduire et si possible apporter des pièces justificatives (par exemple, vous avez retiré 4000€ en liquide à la caisse d'épargne pour les verser, vous apporter le livret constatant le débit).
La banque fait le travail qu'elle doit faire car la loi l'y oblige, si votre réponse n'est pas satisfaisante, votre dossier remonte à Tracfin (commission de surveillance financière). Vos versements peuvent effectivement ne pas être acceptés dans ce cadre.
La législation juridique et financière évolue en permanence...
j'ai reçu un autre appel de la banque demandant une lettre de la personne qui me fait les versements avec une copie de sa piece d'identité pour justifier les versements éspece sous peine de fermeture de compte. Est ce qu'ils ont raison de fermer le compte? et si je fais parvenir ce qu'ils demandent, est ce qu'ils peuvent contacter la personne qui me fait les versements, sachant que cette personne ne souhaite pas etre contacté.
merci de me donner une réponse