Que font les Banques ?
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jeager
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Bonjour !
je cite >> Le code monétaire et financier(articles L.563-1 et R.563-1renforce les obligations
Des banques et compagnies d'assurances en matière de vérification d'identité et de connaissance de leurs clients !
ils me demandent(photocopies d'une pièce d'identité pour chacune des personnes; un
justificatif de domicile; dernier avis d'imposition;factures edf gdf;)
Ma question ont-ils le droit de demander toutes ces pièces confidentielles ?
NB ; je suis a cette Banque depuis cinquante ans !
Merci pour vos réponses !
Bonjour !
je cite >> Le code monétaire et financier(articles L.563-1 et R.563-1renforce les obligations
Des banques et compagnies d'assurances en matière de vérification d'identité et de connaissance de leurs clients !
ils me demandent(photocopies d'une pièce d'identité pour chacune des personnes; un
justificatif de domicile; dernier avis d'imposition;factures edf gdf;)
Ma question ont-ils le droit de demander toutes ces pièces confidentielles ?
NB ; je suis a cette Banque depuis cinquante ans !
Merci pour vos réponses !
A voir également:
- Que font les Banques ?
- À partir de quel montant la banque vérifie les chèques - Guide
- Peut on deposer un cheque dans une autre banque que la sienne - Forum chèque
- Peut on faire un depot d'espece dans une autre banque que la sienne ✓ - Forum Banque et Crédit
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- Que veut dire mouvement en instance banque - Forum compte bancaire
4 réponses
Vous avez la réponse dans l'article du CMF que vous avez cité.
Aujourd'hui, personne ne comprendrait qu'une banque ouvre un compte à quelqu'un qui ne présenterait pas une pièce d'identité, et un justificatif d'adresse. Quand à l'avis d'imposition, c'est pour s'assurer que les mouvements du compte correspondent bien à la situation professionnelle du client.
Ce sont les mesures prises pour la lutte contre le blanchiment, il faut être solidaire.
Je comprends votre interrogation, mais il y a 50 ans on n'ouvrait pas des comptes de la même manière que maintenant. Quant à la confidentialité des documents n'oubliez pas qu'une banque est quelqu'un en qui vous devez avoir confiance et qui est soumise au secret professionnel.
Aujourd'hui, personne ne comprendrait qu'une banque ouvre un compte à quelqu'un qui ne présenterait pas une pièce d'identité, et un justificatif d'adresse. Quand à l'avis d'imposition, c'est pour s'assurer que les mouvements du compte correspondent bien à la situation professionnelle du client.
Ce sont les mesures prises pour la lutte contre le blanchiment, il faut être solidaire.
Je comprends votre interrogation, mais il y a 50 ans on n'ouvrait pas des comptes de la même manière que maintenant. Quant à la confidentialité des documents n'oubliez pas qu'une banque est quelqu'un en qui vous devez avoir confiance et qui est soumise au secret professionnel.
De même lorsque vous souhaitez changer d'une agence au sein d'une même banque, ces documents vous sont demandés. Bien évidemment j'ai fait part de mon étonnement à mon conseiller et celui ci m'a donné les mêmes arguments que Germain. Je me demande donc aujourd'hui l'intérêt d'aller voir un conseiller dans une agence, alors que j'aurai les mêmes tracasseries administratives par rapport à une banque qui ne possède pas de comptoir. A titre perso, le seul et unique intérêt que je vois c'est que je contribue à l'emploi de mon interlocuteur, et c'est vrai qu'actuellement ce n'est pas négligeable....
La législation juridique et financière évolue en permanence...
Je sais pas pourquoi ...mais le doute s'installe ! (hum) :-(
En tout cas merci pur vos réponses .
Bonne journée !
Cordialement