Bénéficiaire assurance vie
Bonjour,
Un assureur vie vient de m'annocer par courrier que j'avais été désigné bénéficiaire d'une assurance vie suite au décès de l'assuré.
Je lui ai adressé tous les documents demandé et notamment copie de ma carte d'identité .
Or lorsque je lui ai demandé le montant du capital me revenant il n'a pas voulu me communiquer cette information.
Merci pour vos avis.
Y-a t'il une raison légitime à ce refus ?
7 réponses
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bonjour
contrat souscrit avant 70 ans: exonération 152.500€
contrat souscrit après 70 ans: exonération 30.500€
Si vous avez transmis tous les documents demandés le paiement sa fait dans le mois
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Étiez-vous au courant de l'existence de cette assurance-vie ?
Quel est votre lien de parenté avec le défunt ?
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Non, Je n'étais pas informé
Il s'agit de ma tante .
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Bonjour,
Vous aurez la réponse précise avec le document de déclaration partielle de succession qui permettra de payer les droits de succession. CERFA 2705-A-SD
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@Rambotte
mais si ! puisqu'il doit indiquer les sommes versées avant 70 ans et après ainsi que les intérêts.
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@alicia2
Non, ce n'est pas l'assureur qui déclare par le dépôt d'une déclaration 2705-A, c'est le bénéficiaire. L'assureur ne fait que préremplir le document. Et encore, c'est un service rendu à l'usager mais fournir la 2705-A préremplie n'est pas une obligation.
A noter que tous les contrats ne sont pas soumis à cette obligation déclarative.
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Par quel moyen de communication demandez-vous le montant ?
Si c'est par téléphone ou par mail, ne soyez pas surpris de ne pas avoir de réponse, l'assureur n'a aucune garantie de l'identité du demandeur, cela peut être quelqu'un qui se fait passer pour vous.
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Je lui ai adressé tous les documents demandé et notamment copie de ma carte d'identité
C'est-à-dire ? Un certificat fiscal vous a-t-il été demandé ?
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La première lettre d'information que vous avez reçue devait comporter les références du contrat, la date de souscription, le montant initial, les pièces à fournir.
Si le contrat a été souscrit après 70 ans et supérieur à 30.500€ l'assureur demande en plus vos références fiscales pour régler directement les frais de succession
La législation juridique et financière évolue en permanence...