Compte bancaire bloqué suite a un virement reçu
Résoludna.factory Messages postés 25431 Date d'inscription mercredi 18 avril 2007 Statut Modérateur Dernière intervention 19 décembre 2024 - 2 déc. 2023 à 07:15
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3 réponses
1 déc. 2023 à 17:03
Bonjour,
mon frére a vendu ca voiture [...] j'ai reçu un virement par la suite
C'est la base d'une fraude. Que ce soit de l'organisation d'insolvabilité, de la donation déguisée, ou quelque chose d'encore plus grave à base de voiture volée.
Votre frère a vendu une voiture, il met l'argent sur son compte à son nom, en présentant le certificat de session à son nom.
Par la suite, éventuellement, il vous fait une donation du même montant, et vous fournissez à la banque les documents accompagnant cette donation.
Mais ici, vous présentez comme justification à cette somme un certificat de cession qui ne vous a pas été fait (et si en plus vous avez un nom d'épouse, dont même le nom de famille n'est pas le même).
C'est normal que la banque tique, et fasse le nécessaire en terme de lutte contre la fraude fiscale.
Modifié le 1 déc. 2023 à 19:57
le virement que j'ai reçu de 6000E vient d'une prêt familial que j'ai déjà emprunter a mon frère depuis plus d'un a
Prêt que vous pourrez bien entendu prouver par un acte enregistré il y 1 an et que vous avez déclaré à votre Service des Impôts des Particuliers + preuve d'un versement de cette somme à votre frère (notamment par vos relevés bancaires et ceux de votre frère).
Si la réponse est négative, combiné à vos explications alambiquées, ça ne va pas être facile...
1 déc. 2023 à 18:29
bonsoir
pratiquement toutes les personnes qui ont eu un virement ou un dépôt de cheque inhabituel par rapport aux revenus et qui ne donnent pas une explication claire avec des preuves écrites à la banque se retrouvent dans votre situation...donnez des preuves écrites de la provenance de ce virement à votre banque
merci a vous
bien sur je dois tous envoyé j'attend tous simplement que je reçois une lettre recommande qui est partit hier de la banque pour voir la liste des preuve qui me demande car au téléphone il m'a pas donner d'explication elle m'a dis tout simplement qu'il y'a un litige par rapport au virement que vous avez reçu et vous allez trouver tous explication dans la lettre recommande avec les justificatifs demandés
La législation juridique et financière évolue en permanence...
Modifié le 1 déc. 2023 à 18:12
bonjour
le virement que j'ai reçu de 6000E vient d'une prêt familial que j'ai déjà emprunter a mon frère depuis plus d'un a ,j'ai créer mon autoentreprise depuis moins de 15 jours j'avais besoin de trésorerie je lui réclamer l'argent et a force d'insister il a vendu sa voiture pour me rembourser qui n'est pas non plus une voiture volé ( car les voitures volé ne se vendent pas par virement a mon avis) ,la carte grise au nom de mon frère il a encore la facture d'achat et le certificat de cession et le non gage aussi l'a pièce d'identité de l'acheteur qui est lui même dans la même banque (monabanq) c'est pour ca il a fait le virement sur mon compte directement pour recevoir l'argent de suite sinon il pourras pas faire partir l'acheteur avec la voiture tant que l'argent n'apparaissent pas sur le compte
après si on va parler de fraude fiscale comme je disais plus haut je viens d'ouvrir une micro-entrepreprise ca fait mois de 15 jours j'ai pas encore commencer a travailler,
mnt la banque bloque le compte soit disant un litige était ouvert sur le virement reçu et me demande un rib pour me virer l'argent mais elle me dis que c'est programmer pour 22 janvier mais pas avant c'est au moment de la clôture du compte
merci si quelqun a eu aussi un blocage de compte suite a un virement
Modifié le 2 déc. 2023 à 07:15
Bien sur que si, en passant parce qu'on appelle une mule bancaire.
Pour rassurer sa victime, le voleur propose justement un virement, vers le compte d'une tierce personne recrutée sur internet avec une proposition d'argent facile.
Une fois l'argent apparu, la tierce personne se précipite à la renvoyer à l'arnaqueur (généralement par Western union ou carte pcs), moins éventuellement une commission de 10 %.
Évidemment, quand la voiture reviens volée, c'est cette mule qui non seulement perds l'argent, mais en plus risque la prison.
Si on rajoute à ça le fait que vos explications changent d'un message à l'autre (si le virement vient d'un prêt familial, il ne vient pas d'une vente de voiture, même si la personne qui vous prête cet argent à du vendre une voiture pour vous prêter cet argent).
Au final, estimez vous heureux de récupérer cet argent au 22 janvier. Et à l'avenir, venez demander conseil avant de vous lancer dans ce genre de magouille.