Virement bancaire
HCDEF Messages postés 3 Statut Membre -
bonjour
j'ai effectué un virement sur le compte de l'entreprise pour l'achat d'une voiture de 63900 euros.
la banque a mis mon virement en quarantaine et ma demandé les justificatifs que j'ai fournie j'ai dus même expliquer les raison de cette achat.
le jour même cette somme est sortie du compte
Ma question : Combien de temps cette banque (sogexia) à le droit de garder le virement en leur posséssion es normal?
quel sont mais recours
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3 réponses
Bonjour,
Autant de temps que nécessaire.
Et notamment pour vérifier que votre opération ne soit pas du blanchiment d'argent (transit de fonds via d'un compte privé vers un compte pro pour un achat dont on ne connait pas la nature).
CB
bonjour
merci de votre réponse.
Mais (Autant de temps que nécessaire) oui mais ils font quoi comme verification et sa peut durée 6 mois voir plus ou quelque jours
Ils vérifient la légalité et la conformité des justificatifs et justifications apportées, et cela ne se fait pas en un claquement de doigt.
Vous n'avez qu'à leur apporter un PV d'AG mentionnant votre apport, et puis c'est réglé. Mais pour cela, il vous fait plusieurs mois, à vous aussi. Il aurait fallu anticipé d'avantage et ne pas mettre la banque devant le fait accompli, en leur fournissant les justificatifs que la banque souhaitait avant la réalisation de votre transaction.
Personnellement je fais toujours cela, et je ne suis jamais embêté même pour des sommes voisines à la votre (45000€ en début d'année).
CB
La législation juridique et financière évolue en permanence...