Justifier virement hors SEPA

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28 septembre 2021
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Bonjour,
Je dois faire un virement de 500 dollars aux États-Unis hors zone SEPA. Lors de mon virement, ma banque, Boursorama banque m’a demandé des justificatifs. J’ai donc joind les justificatifs en ma possession. Après deux jours, j’ai reçu un mail de la banque me disant que mon virement avait été traité, l’argent a été prélevé de mon compte, mais j’ai reçu un autre mail me demandant de fournir plus de justificatifs sur ce virement. Ma question est : Est-ce que le virement est bloqué ou est-ce que le bénéficiaire va le recevoir ? Je ne peux pas transmettre plus de justificatifs, j’ai appelé la banque, un conseiller me dit que le virement a été traité donc c’est bon, mais je doute de cette réponse car la banque me demande des justificatifs précis.
Je vous remercie

1 réponse

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28 septembre 2021
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Le virement est effectif mais la banque continue ses investigations en vue de déterminer si une information doit être signalée ou non à Tracfin.
Si je ne peux pas justifier, la banque pourra t-elle fermer mon compte pour un simple transfert de 500 dollars ?
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28 septembre 2021
5 621 > Septimerio
Les banques n'ont pas d'obligation de conserver un client. Le compte ne sera pas fermé d'office, vous serez prévenu et pourrez faire vos observations.

Les ennuis viendraient plutôt de Tracfin. La somme n'étant pas très élevée, la question des justificatifs déjà fournis se pose.
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Oui, mais si la banque n’a pas cru en mes justificatifs pourquoi a-t-elle procédé au virement alors qu’il était indiqué que le virement ne serait exécuté qu’après validation par la banque du virement?
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28 septembre 2021
5 621 > Septimerio
Il y a 2 choses distinctes :
- le virement
- sa justification

Votre virement est effectif quel que soit son motif. Par contre selon le motif donné, des infos complémentaires vous sont demandées. L'un n'empêche pas l'autre. S'il s'avérait que votre virement relève du blanchiment d'argent (par exemple), il resterait validé mais vous seriez poursuivi par ailleurs.