Victime d’une fraude bancaire mais la banque risq
Lisa
-
9 janv. 2021 à 04:39
Gayomi Messages postés 19091 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 18 décembre 2024 - 9 janv. 2021 à 08:56
Gayomi Messages postés 19091 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 18 décembre 2024 - 9 janv. 2021 à 08:56
A voir également:
- Victime d’une fraude bancaire mais la banque risq
- À partir de quel montant la banque vérifie les chèques - Guide
- Argent liquide coffre banque - Guide
- Lettre déblocage compte bancaire suite décès - Guide
- Virement soumis a la banque - Forum Banque et Crédit
- Comment retrouver le propriétaire d'une carte bancaire - Forum carte bancaire
2 réponses
hoquei44
Messages postés
16399
Date d'inscription
dimanche 19 janvier 2014
Statut
Membre
Dernière intervention
15 décembre 2024
8 830
Modifié le 9 janv. 2021 à 05:30
Modifié le 9 janv. 2021 à 05:30
Bonjour,
Les risques sur le plan financier :
- toutes les opérations dont vous n'êtes pas à l'initiative (=argent que vous avez reçu) risque d'être annulée, car elles ont été probablement faite par des escrocs. Cependant toutes les opérations dont vous êtes à l'initiative (=argent que vous avez vous même renvoyé), sont bien valide. Pour être plus clair, si vous avez reçu +1000€, que vous avez rendu -800€ sur le total perçu et que le virement de départ est annulé pour sa totalité de -1000€, vous vous retrouvez à devoir supporter vous même les -800€ correspond à la somme virée volontairement de votre part.
- si vous n'avez pas beaucoup d'argent sur vos comptes, et que le montant escroqué vous fait passer dans le rouge sans que vous puissiez remboursé alors vous risquez une interdiction bancaire oublié tout prêt pendant les 5 prochaines années, dîtes au revoir à vos moyens de paiement (chèque, carte bancaire et autre), il ne vous reste plus que les espèces que vous devrez retirer en faisant la queue toute les semaines en guichet physique (pas facile quand on est dans une banque en ligne) ;
Sur le plan judiciaire :
- vous avez sciemment participé à une opération de fraude fiscal, vous êtes passible de poursuite par les impôts ;
- si l'arnaqueur est en réalité une organisation mafieuse ou terroriste, vous pouvez être poursuivi comme étant financeur de ce genre d'activité ;
- vous avez commis du blanchiment d'argent en acceptant de recevoir de l'argent d'un tiers ne vous devant rien, et de renvoyer l'argent à un autre tiers ne vous devant rien non plus ;
- si le trésor était inspiré, il pourrait considéré cela comme une donation perçu. Vous devez donc déclarer et payer des droits équivalent à 60% du montant total perçu ;
Quand a des éventuelles poursuites contre votre arnaqueur, encore faut-il qu'il soit identifiable, à porté des juridiction française, condamnable, solvable,... ces conditions cumulatives doivent être toutes respectées, à défaut vous ne serez jamais dédommagé de votre erreur, comme 99% des gens dans votre situation. Vous pouvez faire une croix sur tout espoir de récupérer de l'argent.
Pour rappel, la banque n'est en aucun cas responsable de votre situation, elle n'a fait qu'obéir aux ordres que vous lui avez donnée. Même si vous ne le pensez pas forcément, c'est seule et uniquement qui êtes responsable. Vous avez renvoyé l'argent avec le délai de vérification de la banque. Parfois, les sommes perçues sur un compte peuvent être annulée jusqu'à 3 mois après leur perception, donc, il ne faut jamais utiliser ces sommes tant qu'elles ne sont pas définitivement acquises.
Contrairement à ce que vous pensez, donnez son RIB est sans danger, car vous n'êtes pas à l'initiative des mouvements qui sont faits. Si quelqu'un vous prélève de l'argent sans votre accord, il suffit d'avertir votre banque pour que l'opération soit annulée. Si quelqu'un vous crédite de l'argent sans votre accord, alors vous ne touchez pas à l'argent (ce que vous n'avez pas fait en renvoyant l'argent...). En respectant ces deux principes, la communication du RIB est même l'un des moyens les plus sûrs. Mais il faut être rigoureux quant à la connaissance du fonctionnement de moyens de paiement, que malheureusement vous ne maitrisez pas du tout.
CB
Les risques sur le plan financier :
- toutes les opérations dont vous n'êtes pas à l'initiative (=argent que vous avez reçu) risque d'être annulée, car elles ont été probablement faite par des escrocs. Cependant toutes les opérations dont vous êtes à l'initiative (=argent que vous avez vous même renvoyé), sont bien valide. Pour être plus clair, si vous avez reçu +1000€, que vous avez rendu -800€ sur le total perçu et que le virement de départ est annulé pour sa totalité de -1000€, vous vous retrouvez à devoir supporter vous même les -800€ correspond à la somme virée volontairement de votre part.
- si vous n'avez pas beaucoup d'argent sur vos comptes, et que le montant escroqué vous fait passer dans le rouge sans que vous puissiez remboursé alors vous risquez une interdiction bancaire oublié tout prêt pendant les 5 prochaines années, dîtes au revoir à vos moyens de paiement (chèque, carte bancaire et autre), il ne vous reste plus que les espèces que vous devrez retirer en faisant la queue toute les semaines en guichet physique (pas facile quand on est dans une banque en ligne) ;
Sur le plan judiciaire :
- vous avez sciemment participé à une opération de fraude fiscal, vous êtes passible de poursuite par les impôts ;
- si l'arnaqueur est en réalité une organisation mafieuse ou terroriste, vous pouvez être poursuivi comme étant financeur de ce genre d'activité ;
- vous avez commis du blanchiment d'argent en acceptant de recevoir de l'argent d'un tiers ne vous devant rien, et de renvoyer l'argent à un autre tiers ne vous devant rien non plus ;
- si le trésor était inspiré, il pourrait considéré cela comme une donation perçu. Vous devez donc déclarer et payer des droits équivalent à 60% du montant total perçu ;
Quand a des éventuelles poursuites contre votre arnaqueur, encore faut-il qu'il soit identifiable, à porté des juridiction française, condamnable, solvable,... ces conditions cumulatives doivent être toutes respectées, à défaut vous ne serez jamais dédommagé de votre erreur, comme 99% des gens dans votre situation. Vous pouvez faire une croix sur tout espoir de récupérer de l'argent.
Pour rappel, la banque n'est en aucun cas responsable de votre situation, elle n'a fait qu'obéir aux ordres que vous lui avez donnée. Même si vous ne le pensez pas forcément, c'est seule et uniquement qui êtes responsable. Vous avez renvoyé l'argent avec le délai de vérification de la banque. Parfois, les sommes perçues sur un compte peuvent être annulée jusqu'à 3 mois après leur perception, donc, il ne faut jamais utiliser ces sommes tant qu'elles ne sont pas définitivement acquises.
Contrairement à ce que vous pensez, donnez son RIB est sans danger, car vous n'êtes pas à l'initiative des mouvements qui sont faits. Si quelqu'un vous prélève de l'argent sans votre accord, il suffit d'avertir votre banque pour que l'opération soit annulée. Si quelqu'un vous crédite de l'argent sans votre accord, alors vous ne touchez pas à l'argent (ce que vous n'avez pas fait en renvoyant l'argent...). En respectant ces deux principes, la communication du RIB est même l'un des moyens les plus sûrs. Mais il faut être rigoureux quant à la connaissance du fonctionnement de moyens de paiement, que malheureusement vous ne maitrisez pas du tout.
CB
Gayomi
Messages postés
19091
Date d'inscription
dimanche 17 mars 2013
Statut
Membre
Dernière intervention
18 décembre 2024
10 321
9 janv. 2021 à 08:56
9 janv. 2021 à 08:56
j’ai essayé de contacter la banque pour faire opposition enfin pour dénoncer le virement frauduleux je n’ai pas réussi à la joindre car les banques en ligne sont difficiles à joindre
À partir du moment où vous aviez le moindre doute, vous n'auriez pas dû toucher au moindre centime. En voulant vous "débarrasser" de la somme, qui plus est en partie vers un autre compte, vous avez tenté de brouiller les pistes, cela aggrave votre situation.
Prenez contact avec un avocat, vous en aurez probablement besoin.
À partir du moment où vous aviez le moindre doute, vous n'auriez pas dû toucher au moindre centime. En voulant vous "débarrasser" de la somme, qui plus est en partie vers un autre compte, vous avez tenté de brouiller les pistes, cela aggrave votre situation.
Prenez contact avec un avocat, vous en aurez probablement besoin.
9 janv. 2021 à 05:41
Je n’ai pas du tout accepté de participer à tout cela je ne savais même pas ce que c’était de base blanchir de l’argent etc..
quand je les ai appelés ils m’ont dit que ma main courante pourrait peut-être faire en sorte qu’il n’y ai pas de plainte contre moi.
Car la somme qu’on m’a versé a été décrété frauduleuse
9 janv. 2021 à 05:42