Chèque et justificatif

Question

Bonjour, 
J'ai déposé un chèque de 2000 euros à mon nom mais c'est mon mon ami qui me l'a remis donc je dois retirer les 2000 euros pour les lui remettre est ce légal ? Est-ce que ma banque {caisse d'épargne} à le droit de me demander un justificatif pour justifier ces 2000 euros ? Merci.

hoquei44 · Accepted Answer

Bonjour,

Non, ce que vous avez fait est illégale. Il est interdit d'encaisser de l'argent de quelqu'un qui ne nous doit rien, et encore moins le transmettre par la suite. Cela peut être assimilé à du blanchiment d'argent.
 
La banque est en droit de demander un justificatif, s'il s'agit d'une transaction inhabituelle sur votre compte. 

Par ailleurs un chèque pouvant revenir impayé durant plusieurs semaines, si vous retirez les 2000€ et que le chèque est "annulé", alors vous aurez perdu 2.000€. Il s'agit d'une arnaque très courante des dizaines de personne se sont avoir chaque jour rien que sur le forum. 

CB

TK · Answer

Est ce que la banque a le droit de clôturer pour ce motif ? Car ma conseillère veut clôturer mon compte.

Chèque et justificatif

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