Bénéficière d‘une assurance vie après décès de l‘assuré
Viennoise57200
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Viennoise57200 Messages postés 4 Statut Membre -
Viennoise57200 Messages postés 4 Statut Membre -
Bonjour,
Mon oncle et parrain est décédé fin novembre 2018 et je suis bénéficiaire d‘une de ses assurances vie. Comme je vis à l‘étranger (en Autriche) j‘ai profité des fêtes de fin d‘année pour voir avec la banque quelles sont les démarches à suivre. Comme je compte transférer cet argent sur mon compte en Autriche, il faut que je prenne également des dispositions en Autriche au niveau des impôts car il faut déclarer toute somme au delà d‘un certain chiffre.
Mais voilà, prétextant le secret professionnel la banque refuse de me donner toute information, je ne sais même pas de quelle société d‘assurance il s‘agit ni du montant exact !
Voici la réponse de la banque en date de fin décembre:
Compte tenu que nous sommes soumis au secret professionnel, nous ne pouvons vous communiquer les éléments référencés de votre mail.
Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.
Pouvez-vous m‘indiquer la démarche à suivre pour procéder au déblocage de ces fonds ?
Merci beaucoup
Karine
Mon oncle et parrain est décédé fin novembre 2018 et je suis bénéficiaire d‘une de ses assurances vie. Comme je vis à l‘étranger (en Autriche) j‘ai profité des fêtes de fin d‘année pour voir avec la banque quelles sont les démarches à suivre. Comme je compte transférer cet argent sur mon compte en Autriche, il faut que je prenne également des dispositions en Autriche au niveau des impôts car il faut déclarer toute somme au delà d‘un certain chiffre.
Mais voilà, prétextant le secret professionnel la banque refuse de me donner toute information, je ne sais même pas de quelle société d‘assurance il s‘agit ni du montant exact !
Voici la réponse de la banque en date de fin décembre:
Compte tenu que nous sommes soumis au secret professionnel, nous ne pouvons vous communiquer les éléments référencés de votre mail.
Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.
Pouvez-vous m‘indiquer la démarche à suivre pour procéder au déblocage de ces fonds ?
Merci beaucoup
Karine
A voir également:
- Bénéficière d‘une assurance vie après décès de l‘assuré
- Assurance vie - Guide
- Assiette fiscale assurance vie - Guide
- Vie maritale - Guide
- Modèle lettre acceptation bénéficiaire assurance-vie - Guide
- Succession : trop de détenteurs d'assurance-vie font cette erreur, leurs héritiers sont ciblés par le fisc - Accueil - Actualité juridique et financière
2 réponses
Vous pouvez contacter directement les compagnies d'assurance-vie en joignant une copie de votre pièce d'identité et de l'acte de décès.
Sinon, vous pouvez contacter Agira :
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/R13561
Sinon, vous pouvez contacter Agira :
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/R13561
Viennoise57200
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Merci Gayomi, mais la banque ne me donne aucune information à part le fait que je suis bénéficiaire.....Franchement dit, je m‘étonne avoir eu droit à l‘information comme quoi j‘étais bénéficiaire puisqu‘on ne me dit pas de combien ni de quelle assurance ....
Pouvez-vous m‘indiquer la démarche à suivre pour procéder au déblocage de ces fonds ?
Vous obtiendrez satisfaction puisque vous avez reproduit la réponse de la banque :
Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.
Le secret professionnel vous est opposé pour les autres contrats vis à vis desquels vous n'êtes pas bénéficiaire.
Il vous faut patienter.
Vous obtiendrez satisfaction puisque vous avez reproduit la réponse de la banque :
Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.
Le secret professionnel vous est opposé pour les autres contrats vis à vis desquels vous n'êtes pas bénéficiaire.
Il vous faut patienter.
Encore faut-il que la compagnie d'assurance aie les coordonnées du bénéficiaire (adresse), ce qui est rarement le cas. Le temps que les recherches soient menées à bien, une démarche auprès de l'Agira ne peut pas nuire.
La législation juridique et financière évolue en permanence...