Bénéficière d‘une assurance vie après décès de l‘assuré

Viennoise57200 Messages postés 4 Date d'inscription mardi 8 janvier 2019 Statut Membre Dernière intervention 8 janvier 2019 - 8 janv. 2019 à 19:58
Viennoise57200 Messages postés 4 Date d'inscription mardi 8 janvier 2019 Statut Membre Dernière intervention 8 janvier 2019 - 8 janv. 2019 à 21:13
Bonjour,

Mon oncle et parrain est décédé fin novembre 2018 et je suis bénéficiaire d‘une de ses assurances vie. Comme je vis à l‘étranger (en Autriche) j‘ai profité des fêtes de fin d‘année pour voir avec la banque quelles sont les démarches à suivre. Comme je compte transférer cet argent sur mon compte en Autriche, il faut que je prenne également des dispositions en Autriche au niveau des impôts car il faut déclarer toute somme au delà d‘un certain chiffre.
Mais voilà, prétextant le secret professionnel la banque refuse de me donner toute information, je ne sais même pas de quelle société d‘assurance il s‘agit ni du montant exact !
Voici la réponse de la banque en date de fin décembre:
Compte tenu que nous sommes soumis au secret professionnel, nous ne pouvons vous communiquer les éléments référencés de votre mail.

Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.

Pouvez-vous m‘indiquer la démarche à suivre pour procéder au déblocage de ces fonds ?

Merci beaucoup
Karine
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2 réponses

Gayomi Messages postés 17262 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 26 avril 2024 9 414
8 janv. 2019 à 20:31
Vous pouvez contacter directement les compagnies d'assurance-vie en joignant une copie de votre pièce d'identité et de l'acte de décès.

Sinon, vous pouvez contacter Agira :
https://www.service-public.fr/particuliers/vosdroits/R13561
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Viennoise57200 Messages postés 4 Date d'inscription mardi 8 janvier 2019 Statut Membre Dernière intervention 8 janvier 2019
8 janv. 2019 à 20:39
Merci Gayomi, mais la banque ne me donne aucune information à part le fait que je suis bénéficiaire.....Franchement dit, je m‘étonne avoir eu droit à l‘information comme quoi j‘étais bénéficiaire puisqu‘on ne me dit pas de combien ni de quelle assurance ....
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condorcet Messages postés 39501 Date d'inscription jeudi 11 février 2010 Statut Membre Dernière intervention 21 juin 2023 18 265
8 janv. 2019 à 20:34
Pouvez-vous m‘indiquer la démarche à suivre pour procéder au déblocage de ces fonds ?
Vous obtiendrez satisfaction puisque vous avez reproduit la réponse de la banque :

Compte tenu que vous êtes bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie de votre oncle, la compagnie vous transmettra les éléments en temps utile.

Le secret professionnel vous est opposé pour les autres contrats vis à vis desquels vous n'êtes pas bénéficiaire.
Il vous faut patienter.
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Viennoise57200 Messages postés 4 Date d'inscription mardi 8 janvier 2019 Statut Membre Dernière intervention 8 janvier 2019
8 janv. 2019 à 20:40
Merci Condorcet mais mojndre des choses serait de préciser „en temps utile“, non ? de pkus, de quel secret professionnel est-il question ici ? Il n‘y a pas d‘autres contrats en question.
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Gayomi Messages postés 17262 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 26 avril 2024 9 414
8 janv. 2019 à 20:53
Encore faut-il que la compagnie d'assurance aie les coordonnées du bénéficiaire (adresse), ce qui est rarement le cas. Le temps que les recherches soient menées à bien, une démarche auprès de l'Agira ne peut pas nuire.
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Viennoise57200 Messages postés 4 Date d'inscription mardi 8 janvier 2019 Statut Membre Dernière intervention 8 janvier 2019 > Gayomi Messages postés 17262 Date d'inscription dimanche 17 mars 2013 Statut Membre Dernière intervention 26 avril 2024
8 janv. 2019 à 21:13
La banque est sensée faire suivre mes coordonnées à la compagnie d‘assurance mais à ma question si cela a été fait on me répète que le secret profesionnel etc etc ... Oui, je pense que le conseil de passer pas Agira s‘impose ...merci beaucoup
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