PEP assurance

michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention   -  
michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention   -
Bonjour*

j'ai un PEP assurance ouvert à la Banque Postale avant 1991 donc trés intéressant pour les droits de succession mais il ne m'a rapporté que 1% en 2017 et combien en 2018????
Puis en faire le transfert vers un autre organisme (banque ou autre) sans perdre l'antériorité
et avec quels frais?
connaissez-vous des organismes qui proposent un meilleur rendement?
merci d'avance
cdt

5 réponses

  1. gitane2229
     
    Bonjour.

    Il peut être utile d'avoir les conseils d'un spécialiste (hors banquiers et assureurs) en patrimoine qui analyserait votre situation patrimoniale dans sa globalité.
    Le côté rendement financier n'étant que l'accessoire du capital, il faut privilégier sécurité et liquidité.
    Cdt
    0
  2. michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention  
     
    merci beaucoup gitane pour ce sage conseil
    mais cette étape ayant déjà été faite, je sais que je dois garder ce PEP assurance antérieur à 1991, donc éxonéré de droit de succession pour les sommes que j'ai effectuées avant 1998
    Mon interrogation était sur un transfert possible vers un autre établissement (banque ou assureur)
    sans perdre l'antériorité de mon contrat et avec un meilleur redement
    cdt
    0
  3. gitane2229
     
    Bonjour.

    Puisque "l'étape du spécialiste patrimoine a déjà été faite", pourquoi votre question.
    Je vous ai répondu : la rentabilité n'est plus d'actualité.
    L'heure est arrivée de sécuriser son patrimoine.

    Vous devriez réécouter le discours des vœux du Président. Il y a évoqué le capitalisme financier...

    Cdt
    0
    1. kasom Messages postés 31980 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   8 919
       
      bonjour gitane2229

      Je vous ai répondu

      en fait non, vous n'avez absolument pas répondu à la question

      meilleurs voeux
      0
    2. gitane2229
       
      Si si Michelavie a eu ma réponse indirecte à sa question, et volontaire de ma part. Je voulais attirer son attention sur le côté sécurisation de son argent, et lui rendre service. Dommage pour elle qu'elle n'ait pas tilté...
      Par ailleurs, le trente et un décembre, le Président a eu une petite phrase sibylline sur "...le capitalisme ultra-libéral et financier.... va vers sa fin."

      A michelavie et à kasom, je vous souhaite une heureuse année.
      0
    3. kasom Messages postés 31980 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   8 919
       
      je comprends tes inquiétudes, mais le côté sécurisation de l'épargne n'est pas compatible avec rendement

      tu sais bien qu'avec un minimum de risques il y des possibilités d'investissement
      0
    4. gitane2229
       
      A Kasom
      J'employais le mot sécurisation dans le sens de placement de l'argent dans une forme très concrète (donc autre que des lignes en euros sur un papier).
      On dirait que le système financier, tel qu'on le connaît depuis plusieurs décennies, est en train de vivre ses dernières années.
      Ceci est une quasi-certitude, ne manque plus que le quand ?
      On en reparlera dans 2 ou 3 ans.
      0
  4. kasom Messages postés 31980 Date d'inscription   Statut Modérateur Dernière intervention   8 919
     
    Bonjour

    une simple recherche via un moteur de recherche ( et bizarrement la consultation d'un conseiller en gestion du patrimoine, ce que vous avez fait avec un mauvais visiblement ) vous aurait permis de trouver

    https://www.conseil-patrimonial.com/pep-assurance-vie-r21.html

    connaissez-vous des organismes qui proposent un meilleur rendement?

    mauvaise question en réalité : vous voulez un meilleur rendement sans risque ? vous êtes prêt à en prendre un peu ?? vous voulez sortir comment de votre investissement à terme ?

    certaines assurances vie en fonds euros vont avoir des rendements négatifs en 2019 , pour certaines ça a commencé en 2018 , les premières mauvaises surprises vont arriver dans les boites à lettres à la fin du mois

    voyez il n'y a pas de réponse simple à votre question

    donc éxonéré de droit de succession pour les sommes que j'ai effectuées avant 1998

    là vous me semblez très mal informé
    0
    1. gitane2229
       
      Bonjour Kasom.
      En assurance-vie, sur contrat souscrit avant le 20/11/1991, avec des primes versées avant le13/10/1998, il y a exonération totale.
      0

  5. Vous n’avez pas trouvé la réponse que vous recherchez ?

    Posez votre question
  6. michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention  
     
    Bonjour gitane et stop a la polémique stérile surtout en faisant référence à notre président
    je vais donc rester sur une question plus basique
    peut on tranférer un PEP assurance vers un autre organisme
    sans perdrel'antériorité du contrat
    désolé pour cette question simpliste
    cdt
    0
    1. gitane2229
       
      Ici sera donc mon stop DEFINITIF
      0
    2. michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention  
       
      merci quand même pour les renseignements fournis
      cdt
      0
    3. michelavie Messages postés 20 Date d'inscription   Statut Membre Dernière intervention  
       
      avec le lien indiqué j'ai eu ma réponse
      cdt
      0

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