Quelle légalité pour demandes informations banque ? [Résolu]

yan677 3 Messages postés samedi 5 mars 2016Date d'inscription 5 mars 2016 Dernière intervention - 5 mars 2016 à 15:05 - Dernière réponse : djivi38 19588 Messages postés dimanche 12 avril 2015Date d'inscription 17 août 2018 Dernière intervention
- 5 mars 2016 à 15:36
Une seule de mes banques (je suis multi-bancarisé), la BNP, me demande via un formulaire, nombre de renseignements soit disant légaux (mon activité pro, mes revenus nets, mon patrimoine y compris hors BNP !), dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux et dans le cadre du terrorisme ! (selon article L561-2 du code monétaire et financier). Or, je suis salarié et non millinaire, et mes mouvements de fonds sont tout ce qu'il y a de plus normal. Ceci me choque d'autant plus, qu'aucune de mes autres banques (ni Boursorama, ni Banque Postale) ne me demande quoi que ce soit. Je pense qu'il s'agit d'une manière abusive d'extorquer des renseignements pour pouvoir placer leurs produits financiers. Suite à mon refus de répondre, la Banque menace de clôturer mon compte ! Es ce bien légal tout celà ?
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4 réponses

djivi38 19588 Messages postés dimanche 12 avril 2015Date d'inscription 17 août 2018 Dernière intervention - 5 mars 2016 à 15:14
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Merci
BONJOUR,

quand j'étais encore en activité (profession libérale), je recevais la même demande annuelle de ma banque, BNP aussi... à laquelle, chaque année, je ne répondais pas, et elle ne m'a jamais menacé de vouloir clôturer mes comptes !!

CORDIALEMENT.
yan677 3 Messages postés samedi 5 mars 2016Date d'inscription 5 mars 2016 Dernière intervention - 5 mars 2016 à 15:20
Merci pour ce retour, je vais donc adopter la même attitude, ne pas répondre. Je pense que les banques sont plutôt en chasse pour récupérer des nouveaux clients que d'en perdre .. et en plus je suis un bon client, vu que je leur rembourse un prêt ! LOL !
djivi38 19588 Messages postés dimanche 12 avril 2015Date d'inscription 17 août 2018 Dernière intervention > yan677 3 Messages postés samedi 5 mars 2016Date d'inscription 5 mars 2016 Dernière intervention - 5 mars 2016 à 15:36
A vous de voir... Y'en a qui ont essayé ;-))

Peut-être que depuis que je suis retraitée (8 ans), les consignes données aux banques et autres ont changées ?
Voir (entre autres liens sur Tracfin) :
https://www.contrepoints.org/2015/04/20/205136-tracfin-vous-traque-de-plus-en-plus

Cdt.
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yan677 3 Messages postés samedi 5 mars 2016Date d'inscription 5 mars 2016 Dernière intervention - 5 mars 2016 à 15:16
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Merci
TRACFIN ? connais pas ! Suis proprio de ma résidence principale depuis 35 ans et dispose d'un revenu salarié et mon épouse idem. En +, je rembourse un crédit auprès de cette banque, qui dispose de toutes les infos utiles, même certaines médicales. Je ne vois donc pas pourquoi soudainement, il faut que je justifie d'exister ! J'appelle cela de l'ingérence dans la vie privée , au minimum, sinon une manoeuvre dolosive pour extorquer des infos à titre purement commercial ! On le sais bien que les banques sont au dessus de tous soupçons, et surtout la BNP ... !
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