Justifier mes dépenses par chèque à ma banque, est ce normal?

Question

Bonjour, 
J'ai émis plusieurs chèques pour régler des achats divers dans des magasins (grandes enseignes).
J'ai d'autre part reçu un remboursement de la Caisse des Dépôts et conciliations par virement ainsi qu'un virement de remboursement pour un voyage annulé.

Ma banque me demande de me justifier, d'identifier ces dépenses et mes "relations" avec les débiteurs ou créditeurs concernés. Quelle est mon obligation d'y répondre? 
La banque invoque les articles L.561-6, L.561-10-2 et R.561-12 du code Monétaire....

AldoN13 · Answer

Bonjour,

Vous n'avez rien à vous reprocher, mais de gros mouvements financiers peuvent paraître suspects aux yeux d'une machine informatique, ou même de Tracfin. 
Je vous conseille d'aller voir votre conseiller en agence, il s'agit souvent de lettres imprimées automatiquement, et un être humain verra bien que des grandes enseignes ou la caisse des dépôts n'ont rien de suspect. 

Les banques font "la guerre au blanchiment", alors qu'elles sont elles-mêmes les plus grosses blanchisseries de la planète.

solo75dxb · Answer

Bonjour 

Merci de votre réponse, j'ai un rendez vous téléphonique (banque en ligne) avec le sous directeur, auteur du mail, dès ce matin. Nous verrons bien.
C'est ridicule et intrusif!!
D'autant plus quand on sait, comme vous dites, ce que les banques jouent comme rôle! Je n'ai rien contre Tracfin, mais de là à soupçonner Roche Bobois ou Leroy Merlin.... Quelle perte de temps!

Justifier mes dépenses par chèque à ma banque, est ce normal?

2 réponses

Votre réponse

Discussions similaires

Newsletters