Depot en espèces sur compte courant

Merci pour cette réponse. Au moins votre intervention a le mérite d'être claire. Je ne sais pas qui sont les banquiers de ce forum mais il me semble que l'on ne doit pas affirmer des choses dont on n'est pas sur et qui ont le don de vous égarer. Ou alors leur (in)compétence m'a échappé. La question que j'avais soumise était de savoir si l'employé de banque était dans le droit de vous demander la provenance des sommes déposées (la réponse est maintenant oui) et si il était autorisé d'en profiter pour vous proposer de les placer. Là , question. Bien sur on est loin de la clôture du compte, bien au contraire on veut le fructifier. Evidemment la question ne se serait pas posée si le problème du placement était disjoint du renseignement de la provenance des fonds qui lui est légal me semble-t-il. Qu'en pensez vous?

zigue,
En clair et simple sans rentrer dans les détails de l'alambique tracfic,
le guichetier a-t-il le droit de vous poser la question: la réponse est oui .
Êtes-vous en droit de ne pas lui répondre, la réponse est oui .
Vous exposez vous dans ce cas à une demande officielle de la banque dans le cadre d'une enquête sur le fonctionnement de votre compte ou à une demande de fermeture de compte, la réponse est oui.
Est-il autorisé à vous proposer le placement de vos fonds en même temps, vous êtes dans le cadre de relations commerciales, donc c'est oui, cela fait partie de son travail. Mais vous avez également le droit de lui demander de ne plus vous poser la question sur le placement ou de refuser de répondre si les questions sont mélangées.

quant aux banquiers de ce forum, il y en a pourtant qui se targue d'être d'un très haut niveau (et pourtant il a tout faux !)

Il n'y a aucun problème. Seule question: on veut bien se soumettre à tous les contrôles à condition d'être sur que c'est règlementaire et que ce n'est pas le pouvoir du petit chef qui est deriere son guichet.

Non c'est normal qu'on vous demande une explication.

Pas certains correspondants, un seul mais cela n'a aucun intérêt. Quant à mes certitudes et mes connaissances juridiques elles ne devraient pas intervenir puisque je m'adresse "on purpose" à ce forum. De la courtoisie que diable.

Mais c'est quoi cette limite fiscale? Merci pour votre réponse

Moi non plus ça n'est pas tous les 2 jours et c'est plutôt une fois l'an et encore.

bonjour, pour valider vos interrogations voici les nouveautés à la poste pour utiliser son livret A - je pense etre ou une terroriste ou une blanchisseuse d'argent car selon les bureaux de poste où je vais pour déposer de l'argent sur mon LIVRET A le préposé me demande ma pièce d'identité!!!!! (depuis peu) incroyable je dépose mon argent sur mon livret A et on vérifie mon identité. il parait que c'est la loi mais on ne m'a pas fourni la date du texte ni son numéro et certains préposés ne le font pas donc pourriez-vous me donner le texte de loi qui impose cela mais au vu des montants déposés (200Euros +/-) je ne pensais être rentrer dans ce texte. Autre aberration : en france une carte d'identité périmée est encore valable mais pas à la Poste votre pièce doit être en cours de validité sinon vous ne pouvez pas déposer d'argent sur votre livret... au secours

4000€ est-ce interdit?

Si un client finance des activités terroristes, ce même guichetier se rend complice en vous proposant de placer cet argent qui en rapportant peut conduire à des fonds plus importants et causer des degats encore plus importants etc... Soyons serieux.

Je vient d'avoir le renseignement que je cherchais/ Bob la Banque vous avez tout faux. Tout dépôt en espèces inférieur à 75000€ ne donne pas lieu à renseignement de provenance. Apparemment on doit estimer qu'une telle somme n'est pas suffisante pour faire grand chose de nos jours.

Eh bien allez y...pas de problemes...

Moi je vous dit simplement que le document utilise dans tel cas pour un montant de 75000 € s 'appelle un BLANC..qui est transmis au secteur fraude/ risque de votre banque, qui decide eventuellement de poursuivre...et qui est ensuite transmis a TRACFIN...cellule du ministere de finances...qui travaille avec les renseignements generaux...
Ensuite vous avez un joli dossier ouvert dans leurs livres...et la...faut pas venir se plaindre des consequences.

Puis ce n est pa sparce que la banque vous propose le placement qu'elle ne vous declare pas....bien au contraire...comme ca elle est sure de conserver les fonds, et ne pas vous les restituer...

On est pas trop malin mais quand meme...

Au fait...on ne vous le dira pas bien sur...donc vous ne serez pas au courant de ce qui vous arrivera...

Que la banque déclare ou non n'est pas mon problème, je n'ai rien à cacher. Ce qui m'indispose c'est que la banque s'en serve pour me proposer un placement de ces mêmes fonds (à déclarer). La question est la proposition de placement (qui semble, tel que présenté, être liée à la déclaration), d'où ma question sur la limite légale afin d'échapper aux relances insistantes du pauvre employé de banque (qui apparemment n'a pas beaucoup d'autre chose à faire).

dans ce cas, soyez clair, refusez de répondre si vous ressentez un lien volontaire entre les deux opérations afin de vous incitez à placer sous la pression d'une question ne relevant pas du commerce, car c'est une pratique commerciale déloyale.