Assurances vie, regroupement contrats, succes

Question

Bonjour,

Ma mère âgée de 88 ans possède 8 contrats d’assurance vie Lcl (Prédica) d’un montant total de :  115.000 €
Lionvie PEP (1990) : 90.000 €
Lionvie Progression  (1996) : 11.000 €
Lionvie Liberté : 4250 €
Lionvie Opportunités (1998) : 2450 €
Lionvie versement libre (2007 ) : 1550 €
Lionvie versement libre (2007) : 1880 €
Lionvie versement libre (2007): 1760 €
Lionvie versement libre (2007): 1660 €

D’après le conseiller financier du Lcl les contrats antérieurs à 1991 sont  de « successoralement » les plus intéressants  et les contrats souscrits après 2000 plus rémunérateurs. Il conseille de regrouper les contrats Progression, Liberté et Opportunités avec le contrat LyonviePEP dans un but de simplification et de future succession…(4 héritiers)

Qu’en pensez-vous ? Merci de me conseiller sur la marche à suivre….

Germain · Answer

Ce n'est pas une mauvaise chose, de plus le lionvie PEP (s'il n'est pas en unités de compte) n'amène pas de risque en capital. Vous pouvez effectivement faire procéder à l'opération.

asav73 · Answer

Merci beaucoup pour votre aide

Assurances vie, regroupement contrats, succes

2 réponses

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