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3 réponses
Si vous n'avez jamais détenu de titres (actions, obligations ou OPCVM) le sujet est vaste et mérite d'être approfondi par vos soins. Il y a notamment un aspect fiscal qui n'est pas à négliger ainsi que des opportunités de vente ou d'achat. Maintenant, est-il avantageux de garder cet héritage sous cette forme ? De quel montant parlons-nous ?
il y a beaucoup de titres,on m'a conseillé de ne pas vendre car trop de perte, mais plutot de transférer.
Mais maintenant que c'est fait, je suis perdu, je ne sais pas quel titre faudrait il vendre..etc J'ai de moins en moins confiance au conseiller financier qui sont prets a tout pour vendre.
Ils deviennent des vendeurs à commission.
Jusqu'a présent je ne suis pas imposable
Mais maintenant que c'est fait, je suis perdu, je ne sais pas quel titre faudrait il vendre..etc J'ai de moins en moins confiance au conseiller financier qui sont prets a tout pour vendre.
Ils deviennent des vendeurs à commission.
Jusqu'a présent je ne suis pas imposable
Bonjour Cokillet,
Attention aux transferts qui peuvent s'avérer couteux, ainsi ensuite qu'aux frais associés à la vie du compte (droits de garde ou frais de tenue de compte, frais de courtage, etc...). Je vous conseille plutôt de passer par un broker dont les frais sont plus réduits
Après, effectivement, il n'est peut être pas opportun de vous adresser à votre conseiller financier qui n'a souvent de conseiller que le titre : il peut vous vendre et vous conseiller les produits de sa banque, et c'est souvent tout. Rapprochez vous donc plutôt d'un gestionnaire de portefeuille ou gestionnaire de patrimoine, qui pourra selon vos souhaits, soit juste vous guider, soit s'occuper de la gestion du compte. Attention là aussi aux frais, aux minimums requis, etx..., et bien sûr à la transparence et aux comptes rendus qui doivent être bien plus fréquents que ce qu'indique Germain : un tous les trimestres me semble un minimum.
Pour plus d'infos ou d'aide, n'hésitez pas à me contacter directement par email.
Attention aux transferts qui peuvent s'avérer couteux, ainsi ensuite qu'aux frais associés à la vie du compte (droits de garde ou frais de tenue de compte, frais de courtage, etc...). Je vous conseille plutôt de passer par un broker dont les frais sont plus réduits
Après, effectivement, il n'est peut être pas opportun de vous adresser à votre conseiller financier qui n'a souvent de conseiller que le titre : il peut vous vendre et vous conseiller les produits de sa banque, et c'est souvent tout. Rapprochez vous donc plutôt d'un gestionnaire de portefeuille ou gestionnaire de patrimoine, qui pourra selon vos souhaits, soit juste vous guider, soit s'occuper de la gestion du compte. Attention là aussi aux frais, aux minimums requis, etx..., et bien sûr à la transparence et aux comptes rendus qui doivent être bien plus fréquents que ce qu'indique Germain : un tous les trimestres me semble un minimum.
Pour plus d'infos ou d'aide, n'hésitez pas à me contacter directement par email.
Beaucoup de titres ne signifie par forcément beaucoup d'argent...
Mais si le montant est important, je vous conseille de demander à une banque, si la CE n'en possède pas, de rencontrer un gestionnaire de patrimoine. Ce gestionnaire peut bénéficier d'un mandat signé de votre part ce qui lui permettra de gérer votre portefeuille au mieux de vos intérêts en vous faisant un rapport dont la périodicité est à définir (minimum annuelle).
Mais si le montant est important, je vous conseille de demander à une banque, si la CE n'en possède pas, de rencontrer un gestionnaire de patrimoine. Ce gestionnaire peut bénéficier d'un mandat signé de votre part ce qui lui permettra de gérer votre portefeuille au mieux de vos intérêts en vous faisant un rapport dont la périodicité est à définir (minimum annuelle).
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