Lettre type de changement de clause bénéficiaire d'assurance-vie

"Lettre type de changement de clause bénéficiaire d'assurance-vie"

La lettre par laquelle vous demandez de changer la clause bénéficiaire d'un contrat d'assurance-vie doit respecter certaines règles. Voici un modèle type pour la rédiger.

Le souscripteur d'une assurance-vie peut librement changer le bénéficiaire de son contrat Il doit informer, par courrier recommandé avec accusé de réception, l'établissement gestionnaire qui lui adressera une confirmation sous forme d'avenant au contrat. Sa demande écrite entraînera alors la modification de la clause bénéficiaire du contrat d'assurance.

Voici un exemple de lettre de demande de changement de bénéficiaire à envoyer à votre assureur. Vous devez naturellement l'adapter à votre décision personnelle. Il peut par exemple s'agir d'un remplacement de bénéficiaires pur et simple, mais aussi d'un changement de l'ordre des bénéficiaires afin que certains deviennent prioritaires sur d'autres. Dans tous les cas, avant d'écrire votre lettre, n'hésitez pas à contacter votre société d'assurance pour obtenir des conseils sur la formulation de votre clause bénéficiaire  afin que cette dernière soit bien rédigée conformément à vos souhaits.

Nom Prénom expéditeur
N° Rue
CP Ville

Nom de l'assureur destinataire
N° Rue
CP Ville

Le (date), à (commune)

Objet : modification de clause de bénéficiaire du contrat d'assurance-vie n° (préciser)

Madame, Monsieur,

Titulaire d'un contrat d'assurance-vie (préciser le nom du contrat) auprès de votre établissement, je viens, par la présente, vous demander de procéder à la modification de sa clause bénéficiaire.

Les bénéficiaires actuellement désignés au contrat sont les suivants : (indiquer prénom, nom, date et lieu de naissance de chaque bénéficiaire).

A compter de ce jour, je souhaite qu'à mon décès, les bénéficiaires désignés au contrat soient désormais : (indiquer prénom, nom, date et lieu de naissance de chaque bénéficiaire).

Je vous remercie par avance de procéder à cette modification et reste dans l'attente de votre confirmation par un avenant au contrat.

PS : à toutes fins utiles, je joins à ce courrier une copie de ma carte d'identité (ou à défaut de votre passeport)

Formule de politesse

Signature